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福岡県でファクタリング!法人・個人事業主におすすめの業者15選まとめ

嬉しいことに受注が増加したために経費が倍増し、資金繰りがうまくいっていない…。

もう少し早く入金してもらえればなんとかなるんだけれども…。

売掛先の入金日が変更になったため、来月分の仕入れができそうになくて困り果てている…。

福岡県で法人を構えていたり、個人事業主として活躍されたりしている方の中には、さまざまな理由で資金繰りに頭を抱えている方もいるでしょう。

そんな時に多くの方が思いつくのが、銀行から融資を受けることだと思います。

しかし融資を受けるためには審査に時間がかかったり、借金扱いになったりと何かと不便で精神的負担も大きくなります。

そこでおすすめなのがファクタリングによる資金調達

ファクタリングとは簡単にいうと、売掛金を即現金化することなので借金にならず信用情報にも傷をつけません。

この記事では福岡県でおすすめのファクタリング業者からメリット・デメリット、業者の選び方などを解説します。

きっとどうしてファクタリングによる資金調達がおすすめで、近年利用者が増えているのか分かるようになるはずです。

福岡県でファクタリングをざっくりうと…
  • 福岡県で利用できるおすすめの優良ファクタリング業社は15社
  • ビートレーディングは福岡県からも利用できて個人事業主も対象のファクタリング業者
  • ファクタリングは保証人や担保も不要で利用できる
  • ファクタリングを利用しても信用情報に傷がつかない
  • ファクタリングのデメリットは数%の手数料がかかること
  • 福岡県でもファクタリングを利用する法人や個人事業主は増えている

ファクタリングは、会社のキャッシュフローを大幅に改善し、貸し倒れリスクを回避することができるため、近年利用されることの増えてきた資金調達方法です。

ファクタリングで調達できる金額を複数のファクタリング業者に連絡や訪問をしたり、調達額を試算する手間がハードルとなり、諦めてしまうケースも見られます

このファクタリング30秒診断を使えば、たった6項目を選択するだけで調達額の目安がわかり、必要に応じて申し込みをすることも可能です。

ファクタリングを検討する場合は、まず初めに30秒診断を利用することが大切です。

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福岡県でファクタリング!優良業社15選

福岡県で事業を行なっているけれど、毎月資金繰りに頭を抱えている…。
個人事業主で請求書の発行から実際に入金されるまでに時間がかかるのが悩みです…。どうにかならないのでしょうか?

福岡県で法人を構えている方や、個人事業主の方で資金の調達に悩んでいる方は多いのではないでしょうか。

銀行で融資を考える方もいるかもしれませんが、融資を受けると借入となり信用情報に傷がつく恐れがあります。

そこでおすすめなのがこの記事で紹介していく「ファクタリング」です。

ここでは福岡県でおすすめの優良ファクタリング業者を15社紹介します。

それぞれの業者の特徴やポイント、手数料、入金までにかかる最短時間なども解説!

福岡県で資金繰りに悩んでいる方は参考にしてみてください。

1.ビートレーディング

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間最短12時間
買取額無制限
取引の対象個人事業主
法人(事例:建設業、製造業、運送業、卸売・小売業など…)
種類2社
3社
診療報酬
介護
など…
手数料2社間:5%から
3社間:2%から
契約方法来社、訪問
対応エリア全国

ビートレーディングは申し込みから入金までが最短12時間という驚異的なスピードで資金調達が可能なファクタリング業者です。

取引先に知られる恐れのない2社間ファクタリングにも対応しているため、個人事業主の方でも利用しやすくなっています。

さらに最大買取率は98%と高い数値なので、他社で審査に落ちていたり銀行に融資を断られたりしている方でも安心して申し込めます。

MEMO
利用者に税金滞納や、赤字、債務超過などがあった場合でも相談可能です。

福岡に店舗を構えているため、直接担当者から話が聞けるのも安心できるポイントと言えるでしょう。

そんなビートレーディングを利用したことがある方の口コミはこちらです。

内装業の個人事業主

従業員の賞与として準備していた資金を他の目的に利用してしまい、賞与の支払日が近づいていたので焦っていました。

売掛金があったため他社を当たっていましたが個人事業主ということがネックになり、断られ続ける羽目に…。

そんな中ビートレーディングに問い合わせたところ資金調達を2日で行え、従業員には無事に賞与を支払えました。

卸・販売業

ファクタリング業者の中には悪質なところもあると聞き、利用を踏みとどまっていました。

しかしビートレーディングは実店舗で担当者の顔を見て話せるなど、安心して利用できました。

担当者の方が資金繰りの相談に乗ってくれるなど、利用して良かったです。

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2.ジャパンマネジメント

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間1日
買取額5,000万円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:製造業、リフォーム業、人材派遣業など…)
種類2社間
3社間
手数料非公開
契約方法来店不要
対応エリア全国

ジャパンマネジメントは来店不要で全国対応のファクタリング業者です。

しかし福岡県に店舗を構えているため、心配な方は担当者に直接概要などを説明してもらうこともできます。

最高利用額は5,000万円ですが資産や経営状況などに応じて無理のない金額を提案してもらえるため、ファクタリングの利用が初めての方でも安心です。

MEMO
さらにノンリコース(償還請求権なし)なので、売掛先の倒産リスクにも対応できます。

そんなジャパンマネジメントを利用したことがある方の口コミはこちらです。

製造業社長

他のファクタリング業社を利用していましたが手数料が高いため、ジャパンマネジメントに相談しました。

手数料が他社より低く、対応も丁寧です。

人材派遣業社長

売掛先の都合で入金日が急に変更され困っていました。

そこでジャパンマネジメントを知り、急な資金調達ができ助かっています。

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3.OLTA(オルタ)

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間最短24時間
買取額非公開
取引の対象個人事業主
法人(事例:食品製造、化粧品製造、内装業、機械製造など…)
種類2社間
手数料2%から
契約方法オンライン
対応エリア全国

OLTA(オルタ)はオンラインで契約が完了するオンライン型ファクタリングを提供しています。

日本マーケティングリサーチ機構調べ2021年6月期「ブランドのイメージ調査」によると、中小企業経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリングNo.1に選出されるなど、好評のファクタリング業者です。

2021年6月時点で、

  • 累計事業者数は10,000
  • 累計申込金額は400億円
  • 提携銀行数No.1

など、実績も豊富なのがOLTA(オルタ)の魅力だと言えるでしょう。

AI審査やオンライン完結のため手数料は2%から最大でも9%という圧倒的に安い価格を実現しています。

もちろん個人事業主も利用できるため、手数料の安いファクタリング業社をお探しの方は一度、問い合わせされることをおすすめします。

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4.アクセルファクター

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額1億円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:建設業、製造業、運送業、卸売・小売業など…)
種類2社間
3社間
手数料2%から
契約方法ウェブなど
対応エリア全国

アクセルファクターの審査通過率は93%を誇り、人柄重視の柔軟な審査を行っています。

そのため他社で断られた経験のある方でもまずは、相談されることをおすすめします。

そんなアクセルファクターは特に建築や運送業、広告代理店、IT業界のファクタリングに強く、工事の堰堤などによる請求書未発行の売掛金にも対応してくれます。

事業を運営していくための資金が不安定で悩んでいる…
売掛金の入金が一定ではないため、資金繰りの見通しがつきにくい…

こんな悩みを抱えている方は一度、アクセルファクターに相談してみると良いでしょう。

アクセルファクターを利用したことがある方の口コミはこちらです。

建設業

建設業界では前払金を入れて下請け会社に依頼を出すのが一般的です。

大規模な工事を受けられるものの、まとまった資金の調達に悩んでいました。

アクセルファクターに相談したところ即日振り込んでくれたため無事に着工でき感謝しています。

広告代理店

広告業のフリーランスですが、入金までのスパンが長いため生活が困難な状況に追い込まれていました。

依頼したところ即日で必要な資金を振り込んでいただき、キャッシュフローの改善につながりました!

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5.ファクタリング福岡

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額10万円から1,000万円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:建設業、運送業など…)
種類2社間
3社間
手数料2%から
契約方法来店不要
対応エリア九州エリア

ファクタリング福岡は九州エリアを中止にファクタリングサービスを展開する業者です。

10万円からの小額取引にも対応していて手数料は2%からと、利用しやすい価格になっています。

また、

  • 最短3時間で買取
  • リピード率は驚異の98%
  • 審査通過率は96%

という資金調達までの時間、リピート率、審査通過率どれを取っても高い水準を誇っています。

このような数字から九州エリアで頼りにされているファクタリング業者だということがわかります。

最高買取額は1,000万円まで対応しているため、福岡県でお困りの法人にもおすすめです。

そんなファクタリング福岡を利用したことがある方の口コミはこちらです。

運送業社長

資金不足で困っていましたが、3日間で800万円の調達ができました。

建設業社長

人員増加による資金不足で相談させていただきました。

1日で300万円を調達できました。

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6.トラストゲートウェイ

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額10万円から1億円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:内装業、システム開発会社、スタジオ経営者など…)
種類2社間
3社間
手数料3%から10%まで
契約方法オンライン
対応エリア全国

トラストゲートウェイはスマートフォン一つで資金調達が可能なファクタリング業者です。

来店不要で資金調達が可能なため、

資金繰りに困っているものの、日々の業務で忙しくて来社する時間が取れない…

という方におすすめです。

また通常だと買取可能額は10万円から5,000万円までとなっていますが、審査によっては上限を1億円まで引き上げてもらうこともできます

買取可能額の幅が広いため、さまざまな業種の方におすすめのファクタリング業者と言えます。

そんなトラストゲートウェイを利用したことがある方の口コミはこちらです。

内装業社長

建築業界の入金サイクルは長いと3ヶ月かかるため現金の不足に悩んでいました。

200万円の売掛金を買い取っていただき、キャッシュフローを改善するべきとのアドバイスもいただきました。

IT会社社長

銀行には開業1年のため融資を断られていました。

担当の方は丁寧に相談に乗ってくださり、2日で入金してくださいました。

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7.ファクタリングゴールド

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額30万円から上限無制限
取引の対象個人事業主
法人(事例:内装業、システム開発会社、スタジオ経営者など…)
種類2社間
3社間
手数料2%から30%まで
契約方法不明
問い合わせはメールや電話が可能
対応エリア福岡限定

ファクタリングゴールドは福岡県限定で、ファクタリングサービスを展開している業者です。

買取可能額は30万円から上限無制限のため福岡県内の法人だけでなく、個人事業主にもおすすめです。

2社間ファクタリングであれば取引先に通知される心配がないため、安心して利用できるでしょう。

そんなファクタリングゴールドを利用したことがある方の口コミはこちらです。

建設業社長

取引の長い業者から工事依頼がありましたが、手付金の関係で銀行を頼りましたが間に合いそうになく困っていました。

ファクタリングゴールドに相談したところ、親身に相談に乗ってくださり1日で300万円を調達できました。

運送業社長

資金不足で不安な毎日を過ごしていました。

不安もありましたが2日で500万を調達でき危機を脱することができました。

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8.西日本ファクター

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額3000万円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:建設業、運送業、製造業、卸売業、サービス業、医療福祉など…)
種類2社間
3社間
手数料不明
問い合わせが必要
契約方法オンライン
対応エリア九州エリア

西日本ファクターは福岡県などの九州エリアを対象としたファクタリング業社です。

赤字や税金滞納などの問題を抱えている場合でも相談可能なので、福岡県でお困りの方は一度相談されることをおすすめします。

オンラインで契約が完了するため、面談などは不要なファクタリング業社を探している方にもおすすめです。

そんな西日本ファクターを利用したことがある方の口コミはこちらです。

建設業

業績悪化が続き赤字決済が続いていました。

即日で360万を調達していただき決算書は黒字になりました。

ありがとうございます。

小売店

売掛金の入金がずれたために仕入れが間に合わなくなりそうでしたが、2日で120万円を調達していただき仕入れを行えました。

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9.Factoring ZERO

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額20万円から5000万円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:運送業、製造業、人材派遣業、小売業、介護事業など…)
種類2社間
3社間
手数料1.5%から10%まで
契約方法来店不要
対応エリア福岡県などの西日本地域限定

Factoring ZEROは西日本の地域限定で運営しているファクタリング業者です。

煩わしい来店は不要で即日資金調達が可能など、本当に困っている時に頼れる業者と言えます。

審査通過率は驚異の96%で手数料は業界最安値の1.5%から最大でも10%と、親切な価格帯です。

支払いサイクルが長いため、キャッシュフローが悪い…
売り上げの増減が激しく資金が足りない状態が一時的に起きている…

福岡県を始め西日本地域でこのような悩みを抱えている方は一度、Factoring ZEROに相談されることをおすすめします。

他社の審査に落ちた法人や個人事業主でも相談可能です。

そんなFactoring ZEROを利用したことがある方の口コミはこちらです。

建設業

税金の滞納があったため銀行での融資は断られてしまいました。

そこでFactoring ZEROに相談したところ即日で700万円を調達していただき助かりました。

介護事業

事業所の赤字が続いてしまい資金が底をついてしまいました。

5日で350万円を調達していただき状況が好転し助かりました。

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10.No.1ファクタリング

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額50万円から5000万円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:運送業、工事業、解体業など…)
種類2社間
3社間
手数料1%から
契約方法来店や出張
対応エリア福岡(九州)

No.1ファクタリングは福岡県のファクタリングに特化した業者です。

50万円から5000万円までで手数料は1%から対応しているため、個人事業主の方も安心して相談できます。

またNo.1ファクタリングは建設業に特化したファクタリングサービスを展開しています。

建設業界に詳しいアドバイザーが資金繰りに関するアドバイスをくれるなど、福岡県で建設業に携わる方の頼りになる存在だと言えるでしょう。

そんなNo.1ファクタリングを利用したことがある方の口コミはこちらです。

運送業社長

No.1ファクタリングは他の業者よりも手数料が安く、1日で300万円の資金調達を叶えてくれました。

とても感謝しています。

手金工事業

売掛先の急な納期遅れで会社倒産の危機を迎えていました。

当日中に500万円の資金調達に成功しました。

万が一の場合にはファクタリングという方法があるということを知れて安心して会社を経営していけそうです。

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11.アンカーガーディアン

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額5000万円まで
取引の対象法人(事例:建設業、運送業、広告代理店、システム開発業など…)
種類2社間
3社間
手数料2社間5%から
3社間3%から
契約方法Webなど
対応エリア福岡・関西の西日本地域

アンカーガーディアンは福岡や関西の西日本地域を対象にファクタリングサービスを展開しています。

最大5000万円までの買取が可能で、建設業や運送業、広告代理店などの法人が利用しています。

そんなアンカーガーディアンは経営者の目線にたって親切にアドバイスしてくれると評判です。

5000万円までのファクタリング業社を探している法人は必見です。

そんなアンカーガーディアンを利用したことがある方の口コミはこちらです。

小売業

ファクタリングを利用するのは初めてでしたが、スムーズに対応してくださいました。

手数料についても納得して200万円の資金調達ができました。

製造業

大きな仕事を受注できたものの資金調達がうまくいかず悩んでいました。

未納の税金があったため銀行からの借り入れは不可でしたが、無事に470万円の資金を調達できました。

12.ベストファクター

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間24時間
買取額30万円から1億円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:Webマーケティング業、建設業、建築業など…)
種類2社間
3社間
手数料2%から
契約方法オンラインも可能
対応エリア全国

ベストファクターは即日振込実行率が77.8%のファクタリング業者です。

また審査通過率は92.2%という高い数値を誇っているため、他社で断られてしまった方でも資金調達が可能な場合があります

MEMO
償還請求権なしの取引のため、万が一の倒産リスクにも備えられます。

手数料は2%からと低めに設定されているため、30万円から1億円までの間でファクタリング業社を探している方は問い合わせされてみると良いでしょう。

そんなベストファクターを利用したことがある方の口コミはこちらです。

アパレル経営

良い条件の取引がありましたが、現金買取ということで資金が足りませんでした。

そんな中ベストファクタリングの存在を知り、80万円の資金調達に成功しました。

広告代理店

2社間ファクタリングで銀行や取引先に知られずに900万円の資金を調達できました。

今後もよろしくお願いいたします。

13.三共サービス

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間翌日
買取額50万円から3000万円まで
取引の対象法人(事例:運送業、製造業、人材派遣業、卸売・小売業など…)
種類2社間
3社間
手数料2社間:5%から
3社間:1.5%から
契約方法来社や訪問が基本
遠方の場合はメールや郵送、FAXも可能
対応エリア全国

三共サービスは東京都のファクタリング業者ですが、郵送やメール、FAXなどでも対応しているため福岡県の方も利用できます。

なお三共サービスは法人のみを対象にファクタリングサービスを展開しているため、個人事業主の方は利用できないという点に注意が必要です。

MEMO
スタッフは元ノンバンク社員や元銀行員などお金のプロが揃っているため、資金繰りの相談をしたい方にもおすすめです。

コンサルティングサービスにも定評があり、たった一度のファクタリング利用で経営改善率が92.7%に達するなど、

ファクタリングを何度も利用したくない…
経営状況を好転させるためにファクタリングを利用したい…

という方は一度、問い合わせしてみると良いでしょう。

14.PMG福岡

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間即日
買取額2億円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:Webマーケティング業、建設業、建築業など…)
種類2社間
3社間
手数料不明
問い合わせが必要です。
契約方法訪問、来店またはFAXかメール
対応エリア福岡県や九州エリアから山陰まで

PMG福岡は福岡県を中心に九州エリアから山陰でファクタリングサービスを展開しています。

九州エリアでの買取率は98%という業界内でも高い水準を誇っていて、最短1日で資金調達可能などスピード感ある対応をしてくれます。

2019年10月から2020年1月までの新規成約件数は34件と、福岡県を中心に九州エリアで実績のある業者と言えるでしょう。

また2019年度には600件以上もの新規成約があります。

2018年1月に行われたGMOリサーチ、ゼネラルリサーチによるアンケートによると、

  • 顧客満足度No.1
  • 対応スピード満足度No.1
  • スタッフ対応満足度No.1

と、2年連続で2019年企業イメージ調査で3冠を達成しています。

こういったアンケート結果からも地元で信頼されているファクタリン業者だということがわかります。

PMG福岡はコンサルティングサービスも行なっているため、経営改善のためのサポートまで受けられます

ただファクタリングを利用するだけでなく、資金繰りを安定させたい…
経営のプロに改善策を教えて欲しい…

こんな方はPMG福岡に相談しましょう!

15.QuQuMo(ククモ)

ファクタリング 福岡

入金までにかかる最短時間2時間
買取額制限なし
取引の対象個人事業主
法人(事例:建設業、広告代理店など…)
種類2社間
手数料1%から
契約方法オンラインも可能
対応エリア全国

QuQuMo(ククモ)は来店不要でオンラインで完結するファクタリング業者です。

入金まで最短2時間という業界の中でも断トツのスピードで資金調達が可能な点がポイントです。

また手数料は1%から最大でも14.8%と、利用しやすい料金設定になっています。

MEMO
オンラインで全ての手続きが完了するQuQuMo(ククモ)ですが心配な場合は、サポート窓口に電話して問い合わせも可能です。

そのためオンラインでの手続きに不慣れな方でも安心して契約できるでしょう。

そんなQuQuMo(ククモ)を利用したことがある方の口コミはこちらです。

建設業

銀行から融資が受けられず、困っていた際に相談しました。

オンラインでの手続きに不安はありましたが、サポートセンターに問い合わせられるため安心して契約を進められました。

審査の際の必要書類も少なく3時間で600万円の資金調達ができることに驚いています。

広告代理店

取引先の入金日変更で融資の返済や仕入の支払いなどが困難な状況でした。

申し込み後2時間で1200万円の資金調達ができ、状況を打破できました。

福岡県でファクタリング!項目別業者ランキング

福岡県で利用できるファクタリング業者はたくさんあるのですね!
どの業者も満足度が高いそうですし、本当に困った時に頼りになるということがわかりました。

そこで早い資金調達が売りのファクタリング業者、手数料の安さが売りのファクタリング業者などの項目別でランキングを知りたいです。

ここでは、

  • 早い資金調達が可能なファクタリング業者
  • 手数料の安いファクタリング業者
  • 個人事業主におすすめのファクタリング業者

という項目別に福岡県の方が利用できるファクタリング業社をランキングで紹介します。

上記に当てはまる方はぜひ参考にしてください。

福岡県で資金調達が早いファクタリング業者

売掛先(クライアント)の急な入金日変更で仕入れが難しい…。このままだと廃業の危機に陥ってしまう…。
良い案件の提案があるのに入金に遅れがあるせいで、受けられそうにない…。

日本では信用取引といって先にサービスを提供し、後から入金される取引が主流です。

そのため、売掛先の急な入金日の変更や遅れがあったせいで、資金不足に陥る法人や個人事業主は少なくありません。

そこで、福岡県で一刻も早く資金調達をしたい方におすすめな業者のランキングは以下の通りです。

福岡県で早い資金調達が可能なファクタリング業者
  1. QuQuMo(ククモ)
  2. ビートレーディング
  3. PMG福岡

QuQuMo(ククモ)は申し込みから最短2時間という早さで資金調達が可能はファクタリング業者です。

ホームページに記載されているお客様の声を見ても、申し込みから2時間で資金調達できたため助かったという声があります。

ビートレーディングは申し込みから資金調達が最短12時間でできるファクタリング業者です。

QuQuMo(ククモ)と比較すると、遅い気がしますが最短でも即日対応の業者が多い中で十分、早く資金調達可能なファクタリング業者だと言えるでしょう。

PMG福岡は最短で即日対応ですが、買取率が98%と高い水準のため審査に通りやすいというメリットがあります。

そのため、他の業者に頼るよりも早く資金調達が可能である可能性が高いです。

福岡県で手数料の安いファクタリング業者

資金繰りに苦労しているので、ファクタリングの利用は苦渋の策だ…。手数料は安ければ安いだけありがたい。
ファクタリングの利用は初めてで不安なので、手数料の安い業者に頼みたい…。

いくら早く資金調達をしたくても、手数料がどのくらいになるのか確認することが重要です。

手数料を考えずに契約した場合、思っていたよりも手元にお金が残らずに後悔することになりかねません。

福岡県で手数料の安いファクタリング業社は以下の通りです。

福岡県で手数料の安いファクタリング業者
  1. QuQuMo(ククモ)
  2. No.1factoring
  3. Factoring ZERO

QuQuMo(ククモ)とNo.1ファクタリングは手数料が1%からに設定されています。

Factoring ZEROは1.5%からで、この3業者の最低手数料はかなり低くなっています。

しかし利用額によっても手数料は変わるため、契約前にきちんと確認する必要があります。

福岡県で個人事業主におすすめのファクタリング業者

個人事業主なので信頼がないため銀行の融資は無理だった…。
個人事業主でも利用できるファクタリング業者はあるのだろうか…?

開業して間もなかったり、法人と比較すると社会的信用度が低かったりと何かと融資を受けづらい個人事業主。

しかし福岡県にも個人事業主が利用可能なファクタリング業者はたくさんあります

そこで福岡県で個人事業主におすすめなファクタリング業社をランキングにすると以下のようになります。

福岡県で個人事業主におすすめなファクタリング業者
  1. ビートレーディング
  2. ファクタリング福岡
  3. トラストゲートウェイ

ビートレーディングは最大買取率が98%のため、個人事業主でも審査に通りやすい可能性が高いです。

ファクタリング福岡の審査通過率は96%で10万円からの小額取引にも対応しています。

そのためちょっとした資金が足りないことでお困りの個人事業主の方におすすめです。

トラストゲートウェイも10万円からの資金調達が可能で、スマートフォン一つあれば手続きが完了するため気軽に利用できるでしょう。

ファクタリングのメリットとデメリット

ファクタリングはメリットだらけのように聞こえますが、やはりデメリットもあるのでしょうか…?
利用してから後悔しないためにもデメリットについてきちんと知っておきたいです…!

ここではファクタリングのメリットとデメリットをお伝えします。

メリットだけでなくデメリットについてもきちんと把握しておきましょう。

ファクタリングのメリット6選

まずはファクタリングを利用するメリット6選をお伝えします。

なお、メリットをまとめると以下のようになります。

ファクタリングのメリット6選
  1. 借入ではない
  2. 保証人や担保は不要
  3. 信用情報に傷をつけない
  4. 早いと即日で資金を調達できる
  5. 税金の滞納があっても問題ない
  6. 申し込めば審査に通過する可能性が高い

借金にならない

ファクタリングとはあくまでも売掛債権を売却することです。

そのため後日入金されるはずのお金を買い取ってもらうだけなので、借金になりません

借金にならないため、利息がつかないのもファクタリングのメリットと言えるでしょう。

保証人・担保が不要なので誰にも迷惑をかけない

ファクタリングは借金ではないということをお伝えしました。

借金ではないため、保証人や担保はもちろん不要です。

家族や親戚、知人などに迷惑をかける恐れもありません

それではファクタリング業者はどうして売掛債権を買い取ることができるの…?

と、疑問に思われた方もいるでしょう。

ファクタリング業社は保証として償還請求権といわれる万が一売掛先企業が倒産した場合に、ファクタリング業者がその売掛先騎乗に対して損失を請求できる権利を持っています。

MEMO
しかし近年では償還請求権なし(ノンリコース)を売りにする業者が増えています。

もしも売掛先企業が倒産してもファクタリングの利用を知られたくない場合は、償還請求権なしの業社を選ぶと良いでしょう。

信用情報に影響しないため安心

ファクタリングは借金ではないため信用情報と無関係です。

傷をつけることがないため、困ることはないでしょう。

なお銀行で融資を受けた場合、信用情報に記載され共有されてしまいます。

資金調達というとメジャーな融資よりも、ファクタリングの方がメリットが多いのです。

即日で資金調達が可能

この記事で紹介したように、多くのファクタリング業者では最短で即日資金調達が可能です。

銀行の融資は審査に莫大な時間がかかるため、ファクタリングの方が急いでいる時など断然便利なサービスと言えるでしょう。

税金の滞納などは関係なし

ファクタリング業者が審査で確認しているポイントは、売掛先企業の信用度です。

MEMO
そのため利用者の税金滞納や赤字経営などは問題になりません。

実際、税金を滞納していてもファクタリング業社から資金調達している方はたくさんいます。

審査通過率が高い

この記事で紹介したファクタリング業者はその多くが90%以上の審査通過率であることを売りにするなど、全体的に審査通過率が高くなっています

このようにファクタリングとは本当に資金不足に困った時に頼れるサービスなのです。

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ファクタリングのデメリット2選

続いてファクタリングのデメリットについてもお伝えします。

後から不利な状況にならないためにも必ず確認してください。

手数料がかかる

当たり前のことですがファクタリングには手数料がかかります。

注意
どの業者も最低利用手数料を表示していますが、最大利用手数料についても確認する必要があります。

なお利用額などによっても手数料は変動します。

いくら資金調達に急いでいても、必ず申し込み前に手数料の見積もりについても確認しましょう。

取引先から信用を失う可能性がある

3社間ファクタリングの場合に限った話ですが、ファクタリングの利用を知られることで取引先から信用を失う可能性があります。

理解のある取引先であれば問題ないでしょうが、ほとんどの取引先は、

経営状況が良くないのでは…?

など、今後の取引に影響が出る恐れもあります。

手数料の安い3社間ファクタリングを勧められた場合、メリットとデメリットについてきちんと確認しましょう。

注意
手数料の安さだけで安易に3社間ファクタリングを利用するのはおすすめできません。

ファクタリング業社を選ぶ際のポイント!悪徳業者に注意!?

ファクタリング業者はどうやって選べば良いのでしょうか…?
たくさん業者があるため、どこに依頼するべきなのか迷っています…。

ここではファクタリング業者の選び方についてお伝えします。

ポイントを押さえて、自社にとって最適なファクタリング業者を見つけましょう。

ファクタリング業者の選び方
  • 担当者は親切にメリットやデメリットを説明してくれるか
  • いきなり契約させようとしないか
  • 契約書の内容は疑問の残らない内容か
  • 運営会社はしっかりしているか
  • 口コミは良いか

なお、ファクタリングは近年急速に利用者が増えたため法の整備が追いつていないところがあります。

そのため中には危険な悪徳業者が混じっているのも事実…。

そこでそんな悪徳業者に引っかからないためのポイントは、「ファクタリング業者名 闇金」と検索すること。

手間かもしれませんが上記のように検索することで、問題のある業者であれば何らかの情報がヒットするはずです。

>>> 資金がない…そんな時はファクタリング!<<<

まずは即日ファクタリング診断

福岡県でファクタリングまとめ

この記事では福岡県の法人や個人事業主におすすめのファクタリング業社を15社紹介しました。

それぞれの業者の特徴やポイント、手数料から取引額などまでお分かりいただけたでしょう。

急な入金遅れなど、資金不足に関するトラブルには借金にならないファクタリングがおすすめです。

早い業者で申し込み後2時間で資金調達できるなど、本当に困った時に頼りになる強い味方がファクタリングなのです。

手数料などを比較した上で、ファクタリング業社を決定しましょう!

この記事が福岡県で資金不足に陥っている法人や個人事業主の参考になれば幸いです。

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