京都・神戸・大阪など関西で法人や個人事業主として活躍する方で、資金不足に悩んでいる方におすすめの資金調達法があります。

その方法とは、借金にならず融資を受けるよりも審査が簡単なファクタリングです。

ファクタリングとは売掛債権を売却することであるため借金にならず、信用情報を傷つけません。

この記事では関西エリアの方向けに、関西でおすすめなファクタリング業者、悪質な業者の見分け方、優良な業者の見分け方などをお伝えします。

きっとファクタリングのメリットからそれぞれの業者の特徴などについてもお分かりいただけるでしょう。

ぜひ最後まで読んでいただきたのですが、資金繰りに困っているときは低リスク・即日で資金調達ができるファクタリングが非常におすすめです。

ファクタリングは、会社のキャッシュフローを大幅に改善し、貸し倒れリスクを回避することができるため、近年利用されることの増えてきた資金調達方法です。

ファクタリングで調達できる金額を複数のファクタリング業者に連絡や訪問をしたり、調達額を試算する手間がハードルとなり、諦めてしまうケースも見られます

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ファクタリングを検討する場合は、まず初めに30秒診断を利用することが大切です。

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関西の悪質なファクタリング業者に注意！

近年法人や個人事業主を中心に注目を集めている資金調達法「ファクタリング」。

融資などと違い借金にならないため、近年利用者が急増しています。

しかし、急速に発展したために法の整備が追いついていません。

そのため中には善良なフリをした悪質業社が紛れ込んでいるのもまた事実なのです。

2003年にヤミ金融対策法が可決されると闇金の解散や摘発が相次ぎ、他の事業に転身する業者もいました。

その際に闇金組織がたどり着いた事業のうちの一つがこの記事で紹介するファクタリングだったのです。

ファクタリングを利用して事業の資金繰りを好転させようとしたのに、悪徳ファクタリング業者に騙されてしまっては元も子もありません。

そこでこの記事では、京都・神戸・大阪などの関西で安心して利用できるおすすめのファクタリング業社を紹介します。

京都・神戸・大阪など関西でおすすめのファクタリング業者

京都や神戸、大阪で法人や個人事業主として活躍中の方の中には、

など、さまざまな理由で資金繰りに苦戦している方もいるのではないでしょうか…？

事業を行なっていると、予期せぬ理由でまとまった資金が必要になることがあります。

そんな時におすすめなのが、保証人や担保が不要で信用情報に傷がつかない「ファクタリング」による資金調達です。

ここでは関西でおすすめかつ優良なファクタリング業社を10社紹介します。

それぞれの業者の特徴やポイント、事業所の所在地、口コミなどをお伝えするので、資金調達に興味のある法人や個人事業主は必見です。

1.ビートレーディング大阪支店

ビートレーディングは2020年において、

という実績のあるファクタリング業者です。

元々は東京本社や福岡支店を中心にファクタリング事業を展開していましたが、現在は大阪にも支店があるため関西在住の方が契約しやすくなっています。

そんなビートレーディングの大阪支店には、資金繰りや内装業、広告などに精通している社員が勤務しているなど、資金不足に悩んでいる法人や個人事業主の強い味方になってくれるはずです。

2.アルシエ

アルシエは申し込みから資金調達まで最短だと即日で可能なファクタリング業者です。

即日での対応が難しい場合でも平均して3日前後で資金調達を行なっている方がほとんどであるため、

という方におすすめです。

問い合わせはメールや電話でも可能ですが、契約は担当者と対面して行われます。

オンラインで契約から資金調達まで完了するファクタリング業者が増えている中で、対面する必要があるというのは面倒に感じられるかもしれません。

しかし、50万円から1億円までの資金を安心して調達するためには、担当者の顔を直接見て相談した方が安心感があるはずです。

大阪・兵庫・京都・奈良に拠点を構えている法人の方は、アルシエを検討されてみてはいかがでしょうか。

そんなアルシエを利用したことのある方の口コミはこちらです。

3.PMG大阪

PMG大阪はゼネラルリリサーチによる2020年の企業イメージ調査において、サイト比較イメージ調査、

と、2020年企業イメージ調査で3冠を取得しているファクタリング業者です。

2019年には申し込み件数が1144件に達し、買取率は業界最高値の98％以上という高い数値を叩き出しています。

また大阪府に視点を構えているため、大阪府をはじめとした関西など西日本地域からの相談が可能です。

申し込みは電話やメールFAXなどから可能なので、まずは相談したいという方にもおすすめです！

そんなPMG大阪を利用したことのある方の口コミはこちらです。

4.トラストゲートウェイ

トラストゲートウェイは、

という業界トップクラスのリピート率を誇るファクタリング業者です。

相談や申し込みは電話やWebから可能で、クラウド契約を導入しているため対面せずに資金調達が可能なのも特徴と言えます。

そのため、

という法人や個人事業主の方におすすめなファクタリング業者です。

そんなトラストゲートウェイを利用したことのある方の口コミはこちらです。

5.ジャパン・ファイナンシャル・ソリューションズ(大阪支店)

ジャパン・ファイナンシャル・ソリューションズは、東京、大阪、北九州に拠点を持つ業者です。

ファクタリング業務の他にも、ビジネスローンや売掛債権担保融資などのファイナンシャルサービス、事業承継・M&Aやファイナンススキーム・アセットファイナンスなどのビジネス・ソリューションなどを扱っています。

幅広くファイナンス業務を取り扱っているため、金融業務のプロが揃っているのもジャパン・ファイナンシャル・ソリューションズを利用するメリットと言えます。

しかし、売掛先に知られずに取引可能な2社間ファクタリングは取り扱っておらず、3社間ファクタリングしか利用できない点には注意が必要です。

そのため最初から3社間ファクタリングを検討されていて、業者の規模のこだわる方にはおすすめです。

6.関西ファクタリング・大阪

関西ファクタリング・大阪は最短即日で30万円から1億円までの資金調達が可能なファクタリング業者です。

事業所は大阪に構えていますが、業種不問で全国対応可能なため京都や神戸など関西の法人にもおすすめだと言えます。

なお資金繰りについても相談できるため、

という法人にもおすすめです。

大阪府にある事務所に来店可能な法人は検討してみると良いでしょう。

7.西日本ファクター大阪営業所

西日本ファクターは完全非対面のクラウド契約で資金調達が可能なファクタリング業者です。

しかし、オンラインでの契約が可能なため大阪府と神戸市からも利用可能となっています。

3000万円までの資金を調達したい方は問い合わせてみましょう。

対象となる業種もサービス業から建設業、製造業、卸売業、医療福祉などと幅広いため多くの法人におすすめできます。

8.アンカーガーディアン大阪支店

アンカーガーディアンは九州や関西を中心にファクタリング業務を展開している企業です。

手数料は2社間ファクタリングの場合5％からで、3社間ファクタリングの場合は3％からと、良心的な設定になっています。

ただ利用条件などによっても手数料は異なります。

そのため契約する前に必ず手数料がどのくらいになるのか確認が必要です。

なお債務超過や税金の滞納、銀行返済リスケ中であっても問題ありません。

などと最初から諦めずにまずは相談されることをおすすめします。

またアンカーガーディアンでは法人だけでなく個人事業主のファクタリングも受け付けています。

5000万円までの資金調達を考えている方は、一度相談してみると良いでしょう。

そんなアンカーガーディアンを利用したことのある方の口コミはこちらです。

9.ジャパンマネジメント福岡オフィス

ジャパンマネジメントは東京都福岡を中心にファクタリング業務を行なっている企業ですが、全国が対象なので大阪や神戸、京都など関西の法人や個人事業主の方にもおすすめです。

償還請求権なし(ノンリコース)で5000万円までの資金調達に対応しています。

お問い合わせは24時間365日対応のため、深夜などの緊急時にもおすすめのファクタリング業者だと言えます。

また来店不要のため、

という法人や個人事業主の方にもおすすめですよ！

10.SMBCファイナンスサービス大阪支社

SMBCファイナンスサービス大阪支社は、メガバンク系列のファイナンスサービス企業です。

三井住友銀行より委託を受けてファクタリング業務を行なっています。

そのため大手企業ならではの安心感が欲しい法人の方にはおすすめできるサービスだと言えます。

しかし審査が大変厳しく、資金調達できる金額は数千万円から数億円にのぼります。

こういったことも関係して、建設業など大規模な債権保全のために利用する法人がほとんどです。

京都・神戸・大阪など関西のファクタリング業者を利用するメリット

ここでは京都・神戸・大阪など関西に拠点を構えているファクタリング業社を利用する具体的なメリットについてお伝えします。

東京を中心に関東圏で実績のあるファクタリング業者ではなく、関西に根を張るファクタリング業社を利用するべき理由についてお分かりいただけるでしょう。

直接担当者と面談できる

関西に拠点を構えるファクタリング業社を利用するメリットの一つ目は、直接担当者と面談できる点にあります。

特にファクタリングの利用が初めての法人や個人事業主の方は、

という方も多いでしょう。

東京のファクタリング業社を利用するのも良いですが、契約の際にわざわざ東京に出向く必要があるなど、日常業務に支障をきたす恐れがあります。

会社を経営する上でとっても大切な資金のことであるため、担当者との打ち合わせが容易に行える関西のファクタリング業者の利用をおすすめします。

地域の経済状況に詳しい担当者がいる

関西に拠点を構えるファクタリング業者であれば当然のことですが、その地域の経済状況に詳しい担当者がいます。

利用者関西の企業ばかりであるため、自社にあった資金調達プランを検討してもらえるはずです。

その点、東京のファクタリング業者に依頼するよりも関西に根を張る業者に依頼した方が地域の経済状況も加味した上で資金調達方法を考えてくれるでしょう。

手数料が低めに設定されている

どのファクタリング業者も手数料で儲けています。

しかし東京のファクタリング業者と比較した時に大阪など関西のファクタリング業者の手数料は低めに設定されていると言われます。

関西の業者の手数料が低めに設定されている理由として考えられるのは、

ということが言えます。

関西を中心にファクタリング業務を行うことで数ヶ月に渡る付き合いとなることを最初から見込んでいるため、1回の契約で多額の手数料を取る必要がないのです。

つまり、京都や神戸、大阪など関西で事業を展開している方がわざわざ交通費や多額の手数料がかかる東京のファクタリング業社を利用するメリットはあまりないのです。

地域に根ざした信頼と安心感がある

関西でローカルの法人や個人事業主を対象にファクタリング業務を行なっている業者であれば安心感があります。

ほとんどのファクタリング業者ではホームページにお客様の声として、利用者の体験談や声を掲載しています。

地元の企業や個人事業主が実際に利用している業者ということがわかれば、信頼感が増すのではないでしょうか。

京都・神戸・大阪など関西で悪質なファクタリング業社の特徴

大阪をはじめとした関西では近年ファクタリングによる資金調達の需要が増しています。

そのためさまざまな業者がファクタリング業務に新規参入しているのも事実です。

どの企業もオンラインでの集客がメインであるため、ホームページの整備には力を入れています。

悪質な業者と取引をしてしまうと会社の経営が安定するどころか、かえって状況が悪化する事態になりかねません。

最悪の場合は高利貸しの利用に追いやられたり、廃業せざるを得なくなったりすることもあるでしょう。

そこで、ここでは京都・神戸・大阪など関西で悪質な取引を行うファクタリング業者の特徴をお伝えします。

ファクタリングの利用で経営状態を安定させるためにも一読してください。

簡単に悪質なファクタリング業者の特徴をまとめると以下のようになります。

手数料が相場を逸脱している

悪質なファクタリング業者の特徴1つ目は、手数料が相場を逸脱しているです。

一般的にファクタリングの手数料は、

だと言われています。

業者により多少の前後差はありますが、上記の手数料より大幅に高く設定されている場合は注意するべきです。

資金調達に必死な時はそこまで頭が回らないかもしれませんが、あまりにも高い手数料を設定している業社を利用することでかえって経営状態が悪化してしまいます。

なお、上記の相場よりも断然低く設定されている場合も同様に気をつける必要があるでしょう。

ただしクラウド契約で資金調達が完了する場合は、人件費を削ることができるためこの限りではありません。

手数料以外にもろもろの料金がかかる

悪質なファクタリング業者の特徴2つ目として、手数料は適正範囲内であるにも関わらずもろもろの料金が発生するということがあります。

ここでいうもろもろの料金とは、

などです。

特に同じ関西地域であっても遠方のファクタリング業社と契約される場合は、出張費の扱いに関して問い合わせ時に確認することがポイントになります。

いくら手数料が安くても出張費用を取られてしまっては、料金がかさみます。

出張費用を取らないファクタリング業社はたくさんあるため、郊外で活躍する法人や個人事業主の方は必ず、出張費の有無を最初に聞いておきましょう。

親切な業者の場合、ホームページに出張費がかからないことを記載している場合もあります。

こういった利用者への細やかな配慮で気の利く業者なのか見分けるのも良いでしょう！

契約を急いで進めようとする

悪質なファクタリング業者の特徴3つ目として、悪質なファクタリング業者の場合、利用者に考える隙を与えないように急いで契約を進めようとする場合があります。

問い合わせ時などに、申し込んだ後の流れなどを細かく説明してくれない業社と契約することはおすすめできません。

担当者と直接面談できない

悪質なファクタリング業者の特徴4つ目として、担当者と直接面談できないということがあります。

ホームページにオンラインで契約できることを記載している業者であれば、もちろん問題ありません。

というのも悪質な業者の場合、素性を知られることや拠点の位置を知られることを恐れて、担当者の顔を見れないことがあるからです。

償還請求権ありのファクタリング

悪質なファクタリング業者の特徴5つ目として、償還請求権ありのファクタリングがあります。

この償還請求権ありの取引の場合、貸付に該当するためファクタリングの借金にならないという趣旨からずれてしまうのです。

償還請求権ありと言われた時点で、何ら間トラブルが発生した際に被害を被ることになります。

そのため最初から償還請求権ありのファクタリング業社とは契約をしない方が無難です。

なお問い合わせ時や面談時にあらかじめ償還請求権の有無について確認されることをおすすめします。

電話に毎回同じスタッフが対応している

悪質なファクタリング業者の特徴5つ目として、電話に毎回同じスタッフが対応しているということがあります。

というのも悪質な業者の場合、少人数もしくは一人で運営しているためどうしても同じスタッフばかりが電話に出ることがあるのです。

善良なファクタリング業者であれば徐々に利用者が増えるはずなので、スタッフも増えるはずだと考えましょう。

法人用の口座がない

悪質なファクタリング業者の特徴5つ目として、法人用の口座がないということがあります。

優良企業だとしても法人用口座を作成するのは容易でないため、悪質業者が法人用の口座を作成するなどもってのほかなのです…。

個人名義の口座だった場合は、資金調達を急いでいるところ面倒かもしれませんが今一度、悪質業社でないのか見極める必要があります。

京都・神戸・大阪など関西で優良ファクタリング業社を見分けるポイント

ここではファクタリング業社を選ぶ上でとても重要な優良業者を見分けるコツとして、4つのポイントをお伝えします。

ほとんどの法人や個人事業主の方は、いくつかのファクタリング業者を比較・検討されることでしょう。

その際にこれからお伝えする4つのポイントを踏まえて業者を選ばれることをおすすめします。

なお、優良ファクタリング業者を見分ける4つのポイントをまとめると、以下のようになります。

手数料は適正な範囲か

優良ファクタリング業者を見分けるポイント1つ目は、手数料が適正な範囲であるか否かです。

先ほどお伝えしたように、

であれば適正な範囲の手数料と言えます。

なお対面不要で全てがオンラインで完了するクラウド契約であれば、手数料がもっと低く設定されていてもおかしくありません。

また手数料は業者によっても異なります。

そのためホームページの分かりやすさなどで最初から1社に絞らず、複数の業者に見積もりを出すことをおすすめします。

比較して検討することで自社にとって最善な業者が見えてくるはずです。

契約する前にきちんと説明があるか

優良ファクタリング業者を見分けるポイント2つ目は、契約する前にきちんと説明してくれる業者か否かです。

利用者目線にたった優良ファクタリング業者であれば、利用者に不安を感じさせないためにも、流れから審査にかかるおおよその時間などきちんと説明があるはず。

信頼関係を構築するためにも抜かしてはいけなポイントだと言えます。

対応に誠意は感じられるか

優良ファクタリング業者を見分けるポイント3つ目は、誠意を感じられる対応をしてくれるか否かです。

ファクタリングは会社や事業の資金にまつわる重要な契約となります。

そのため担当者はもちろん会社の対応に誠意が感じられて気持ちよく契約できそうなのか見極める必要があります。

口コミの良いファクタリング業社か

優良ファクタリング業者を見分けるポイント4つ目は、口コミの良いファクタリング業者なのか否かです。

急いで契約を進める前に必ず、気になる業者の口コミについても確認しておきましょう。

その際、業者のホームページではなくインターネットの検索窓に「業者名 ファクタリング 口コミ(評判)」などと検索されることをおすすめします。

そこにどのようなことが記載されているのかによって、善良なファクタリング業者なのかが分かるでしょう。

ファクタリングで資金調達をするまでの一般的な流れ

ここでは、ファクタリングを利用して資金調達をするまでの流れをお伝えします。

なおここでは利用者とファクタリング業者との間で契約が完了する2社間ファクタリングの流れについて説明します。

STEP6のファクタリング業者への送金を忘れないようにしましょう。

送金を忘れてしまうと契約違反となってしまいます。

京都・神戸・大阪など関西のファクタリングまとめ

この記事では京都・神戸・大阪など関西でのファクタリングについて紹介しましたが、いかがでしたか？

ファクタリングは急速に需要が伸びているサービスなので、新規参入する業者も多くその中には悪質な業者も紛れています…。

そのためこの記事で紹介した悪質な業者の見分け方を参考に、優良なファクタリング業者を見つけ出す必要があります。

この記事で紹介したビートレーディングやアルシエなどの10社は、関西を対象にした安全なファクタリング業者です。

特にビートレーディングは、申し込みから資金調達まで最短12時間で、最大買取率が98％と高い水準を維持しています。

関西でファクタリングを検討されている法人や個人事業主の方はぜひ問い合わせてみてください。

この記事が京都・神戸・大阪などの関西エリアで資金調達に悩んでいる方の参考になれば幸いです。