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名古屋・愛知でファクタリング!おすすめの優良会社12社まとめ

名古屋で製造業を営んでいますが、入金サイクルが遅く現金が足りないことに頭を抱えています…。
最近ではファクタリングという資金調達法があると聞きました。愛知県で利用できるおすすめのファクタリング会社について知りたいです…!

会社の経営状態が黒字だったとしても入金されるまでに時間がかかり、資金繰りに悩んでいる法人や個人事業主の方は案外多いのではないでしょうか?

特に愛知県や名古屋市にはその傾向が顕著に現れているようです。

そこでこの記事では、名古屋・愛知の経済事情からおすすめの優良ファクタリング会社までを紹介します。

この記事を読めば名古屋・愛知エリアの法人や個人事業主におすすめのファクタリング会社はもちろん、ファクタリング会社の選び方もわかるようになるでしょう!

名古屋・愛知で現金不足に悩んでいる法人や個人事業主は必見です。

名古屋・愛知でファクタリングをざっくり言うと…
  • 愛知は特に製造業が盛んで、入金サイクルが長いことに頭を抱えている業者も多い
  • 愛知には黒字倒産する可能性のある法人もいる
  • 名古屋・愛知のファクタリング会社には地元の経済事情に詳しい担当者がいる
  • 地元である名古屋・愛知のファクタリング会社を利用すれば担当者の顔を見て契約できる
  • ファクタリング会社を選ぶ際に、口コミ評判を調べることも大切

ぜひ最後まで読んでいただきたのですが、資金繰りに困っているときは低リスク・即日で資金調達ができるファクタリングが非常におすすめです。

ファクタリングは、会社のキャッシュフローを大幅に改善し、貸し倒れリスクを回避することができるため、近年利用されることの増えてきた資金調達方法です。

ファクタリングで調達できる金額を複数のファクタリング業者に連絡や訪問をしたり、調達額を試算する手間がハードルとなり、諦めてしまうケースも見られます

このファクタリング30秒診断を使えば、たった6項目を選択するだけで調達額の目安がわかり、必要に応じて申し込みをすることも可能です。

ファクタリングを検討する場合は、まず初めに30秒診断を利用することが大切です。

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名古屋・愛知の経済事情とは?

愛知県というと製造業が盛んなイメージがあります…。
どんな名古屋・愛知を取り巻く経済事情とはどうなのでしょうか?

ここでは名古屋・愛知で盛んな業種から経済事情までお伝えします。

また名古屋・愛知でファクタリングの利用をおすすめする法人や個人事業主の特徴についても紹介します。

名古屋・愛知は製造業が盛ん!

愛知県には世界的にも有名なトヨタ自動車があり、関連業社もたくさんあります。

またそのほとんどが中小企業となります。

愛知県は他県と比較した時に、自動車関連の中小企業の割合が突出していると言えるでしょう。

入金サイクルが遅いため黒字倒産の危機に陥る企業も

自動車関連の中小企業が多いものの、入金サイクルが3ヶ月以上の場合も多いのが現状です。

そのため会社としての儲けは出ているいわゆる黒字状態であるにも関わらず、手元に現金がない黒字倒産に陥る可能性も否定できません…。

特に製造業となると設備への投資や原価も高いため、手元に資金が必要になります。

MEMO
そこでキャッシュフローに悩んでいる法人や個人事業主に注目してほしいのが、ファクタリングによる資金調達なのです。

名古屋・愛知でファクタリングを利用するべき法人や個人事業主の特徴

名古屋・愛知でファクタリングを利用するべき法人の特徴を知りたいです…!

ここでは名古屋・愛知でファクタリングを利用するべき法人や個人事業主の特徴をお伝えします。

なおファクタリングとは売掛債権をファクタリング会社に売却し、素早く現金化することを言います。

借入にならないため、信用情報に傷をつけることがないのもファクタリングならではのメリットです。

名古屋・愛知でファクタリングを利用するべき法人や個人事業主の特徴
  • 売掛先で入金日のズレがあり、外注費の支払いが難しい
  • 毎月売り上げが異なり、資金繰りが悪化している
  • 借入にならない方法でどうにか資金を調達したい
  • 大きな仕事を獲得できそうだが、即まとまった資金が必要で困っている
  • 銀行の融資は断られてしまった
  • 税金滞納があり支払いを迫られている

それぞれ事情はさまざまでしょうが、売掛金があり即現金化したい時にファクタリングの利用がおすすめです。

なおファクタリングは、税金の滞納や赤字などがあっても問題ない場合があります

ファクタリング会社が審査で確認しているポイントは売掛先の社会的信用度であるため、申込者本人に税金滞納や赤字などがあってもあまり関係ないのです。

名古屋・愛知に拠点のあるファクタリング会社おすすめ5選!

ファクタリングは借入ではないため信用情報にも傷がつかない資金調達法なのですね!
名古屋・愛知に拠点のあるおすすめのファクタリング会社について教えてください…。

ここでは、名古屋・愛知に拠点のあるファクタリング会社を5つ紹介します。

それぞれ特徴やポイント、手数料、対象者などもお伝えしていくので、ファクタリングを検討中の方は参考にしてください。

1.JTC

ファクタリング 名古屋・愛知

入金までにかかる最短時間最短1日
買取額100万円から上限無制限
取引の対象個人事業主
法人(事例:自動車部品製造業、運送業、食品加工業、建設業など…)
取引の種類2社間
3社間
手数料1.2%から(3社間の場合)
契約方法面談
所在地愛知県名古屋市中区錦2-17-28CK15伏見ビル5F

JTCは名古屋に本社を構えるファクタリング会社です。

利用可能金額は100万円から最高額は上限なしで、最短1日で資金調達を実行した実績が多数あります。

面談での契約となるため、直接担当者と顔を合わせて話せる安心感があるのもJTCを利用するメリットです。

土日や祝日の対応も可能で、出張または来社での契約となります。

そんなJTCを利用してファクタリングに成功した方の口コミはこちらです。

自動車部品製造業

受注が減少し売上が減ってもなんとかやっていましたが、大型受注が入った際に経営不振の影響で仕入れの代金が不足していました…。

税金の滞納があったため銀行融資は難しく、支払日まで残り1週間となっていました。

そんな中JTCは支払日の1日前に希望した1700万円の資金調達に対応してくれました。

建設業

トラブルのため工事納期にずれが生じ入金日に関してもずれが生じました。

そのため経費が不足したり給料支払い分にも影響が出たりして困っていました。

そんな中JTCで希望日までに600万円の資金調達ができました。

2.株式会社No.1

ファクタリング 名古屋・愛知

入金までにかかる最短時間最短1日
買取額50万円から5,000万円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:自動車部品製造業、運送業、食品加工業、建設業など…)
取引の種類2社間
3社間
手数料2社間:5%から15%
3社間:1%から5%
契約方法担当者が訪問
所在地愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋3F

株式会社No.1は名古屋市に拠点を構えるファクタリング会社です。

資金調達可能額は50万円から5,000万円までで、法人だけでなく個人事業主のファクタリングにも対応しています。

そんな株式会社No.1にファクタリングは、担当者が事務所などに訪問してくれるためわざわざファクタリング会社のオフィスに出向く必要がありません。

なお審査時に必要な書類は、

  • 通称コピー
  • 直近の決算書
  • 請求書、発注書、納品書

のみなので、審査を受ける準備に時間がかかりません。

株式会社No.1は緊急時に頼りになるファクタリング会社だと言えるでしょう。

そんな株式会社No.1を利用してファクタリングに成功した方の口コミはこちらです。

建設業

建設業界は入金サイクルが長く、キャッシュフローが安定しないことに悩んでいました。

仕事の規模が大きくなれば支払いも増えるため、キャッシュフローが回らないと話になりません…。

1日で500万円の資金調達に成功しました。

また緊急時は相談させてください。

製造業

銀行をリスケジュール中であるため金融機関の借入は現実的ではありませんでした。

3日で1200万円の資金を調達できたため、工場の設備投資ができました。

これからも末長くよろしくお願いいたします。

3.グローバルサービス

ファクタリング 名古屋・愛知

入金までにかかる最短時間最短1日
買取額30万円から1,000万円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:自動車部品製造業、運送業、食品加工業、建設業など…)
取引の種類2社間
3社間
手数料不明
契約方法来店もしくは、担当者が訪問
所在地〒460-0017
名古屋市中区松原三丁目7番14号 セブンビル6F

グローバルサービスは、30万円から1,000万円までの資金調達に対応しているファクタリング会社です。

審査結果を最短15分で通知し、即日でのスピード買取を行っているためとにかく急いで資金調達したい際に頼りになるファクタリング会社だと言えるでしょう。

法人も個人事業主にも対応しているため、名古屋・愛知で資金繰りに困っている方は相談されると良いでしょう。

そんなグローバルサービスを利用してファクタリングに成功した方の口コミはこちらです。

製造業

町工場を経営していますが資金不足に悩んでいいました。

銀行で融資を受けるためには資料の準備も膨大ですし、何度も足を運ぶ必要があります…。

しかしグローバルサービスのファクタリングであれば、数日間で売掛金を現金化でき足を運ぶ必要もありません。

手数料がかかるため高額の資金調達には不向きですが、小額であれば有効だと思います。

土木業

他社のファクタリングは手数料が高額で経営に響いていました。

そこで手数料の安い業者を探していたところグローバルサービスを見つけました。

他社のようにさまざまな手数料を取られることもありません。

4.じゅうろくクラウドファクタリング

ファクタリング 名古屋・愛知

入金までにかかる最短時間最短1日
買取額下限や上限はなし
取引の対象個人事業主
法人
取引の種類2社間
手数料2%から9%
契約方法オンライン

じゅうろくクラウドファクタリングは、十六銀行とクラウドファクタリングのOLTA(オルタ)によって提供されているファクタリングサービスです。

書類の提出から審査まで全てオンラインで完結するため、愛知・名古屋はもちろん全国の法人・個人事業主も利用できます。

契約後、即日もしくは翌営業日に資金を調達できる手軽さで評判のファクタリング会社です。

さらにAIによる審査で手数料が2%から9%と圧倒的に低く設定されているのも、じゅうろくクラウドファクタリングならではのメリットと言えるでしょう。

5.ピーエムジー名古屋営業所

ファクタリング 名古屋・愛知

入金までにかかる最短時間最短即日
買取額5,000万円まで
取引の対象個人事業主
法人
取引の種類2社間
3社間
手数料不明
契約方法不明
所在地〒450-0002
愛知県名古屋市中村区名駅4丁目6番23号 名古屋第三堀内ビル 9階

ピーエムジー名古屋営業所もファクタリングサービスを展開しています。

2社間、3社間どちらの取引にも対応しているため、売掛先にファクタリングの利用を知られたくない方も安心して契約できるでしょう。

なお2社間ファクタリングであれば最短即日での資金調達が可能です。

3社間ファクタリングの場合は、最短2日での資金調達となるため、手数料が多少高くついても問題ない場合は2社間での取引をおすすめします。

名古屋・愛知の法人や個人事業主が利用できるファクタリング会社おすすめ7選!

どんなファクタリング会社が名古屋に拠点を構えているのかよくわかりました。
ちなみに名古屋・愛知に拠点を構えていないファクタリング会社も利用することはできるのでしょうか…?

会社にもよりますが、名古屋・愛知に拠点を構えていないファクタリング会社でも基本的には利用可能です。

法人の拠点から遠いファクタリング会社を選ぶ場合は、出張サービスのある会社なのか、オンラインで契約が可能な会社なのか確認しましょう。

契約の度にファクタリング会社の事務所に来社しなければならないとなると、交通費や時間がかかります。

ここでは名古屋・愛知からも利用できておすすめのファクタリング会社を7社紹介します。

取引の種類から対象者、手数料なども記載していくので、ファクタリングの利用を考えている法人や個人事業主の方は参考にしてください。

1.ビートレーディング

ファクタリング 東京

入金までにかかる最短時間最短12時間
買取額無制限
取引の対象個人事業主
法人(事例:建設業、製造業、運送業、卸売・小売業など…)
種類2社
3社
診療報酬
介護
など…
手数料2社間:5%から
3社間:2%から
契約方法来社、訪問
対応エリア全国

ビートレーディングは最短12時間で資金調達が可能なファクタリング会社です。

2020年度の月間契約件数は約400件で、最大買取率は98%と高い数値となっています。

法人も個人事業主の方も対象で2社間にも3社間にも対応しています。

  • 東京
  • 大阪
  • 仙台
  • 福岡

の4都市に拠点を構えているビートレーディングは、全国各地に出張してくれるため名古屋・愛知の法人や個人事業主も安心です。

必要資料を提出後、最短30分での査定を行っているビートレーディングなので、急いで資金調達をしなければならない際におすすめですよ!

そんなビートレーディングを利用してファクタリングに成功した方の口コミはこちらです。

製造業

売掛先が倒産したことをきっかけに収支のバランスが崩れ事業が傾いてしまいました。

個人事業主のため融資は難しく、ファクタリングという資金調達法を知りビートレーディングに電話しました。

結果3日で40万円ほどの資金を調達でき、仕入先への未払いを防げ事業を続けていけそうです。

建設業

大型受注が入り材料や機器を先行仕入れする必要があったため運転資金が不足してしまいました。

銀行の融資では間に合わないためビートレーディングにお願いしたところ、スピーディーに対応してくださり2日で100万円調達できました。

その後も何度か利用し、今は資金繰りも安定しています。

2.トップ・マネジメント

ファクタリング 東京

入金までにかかる最短時間即日
買取額3億円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:運送業、製造業、人材派遣業、卸売・小売業など…)
種類2社間
3社間
診療報酬
介護
など…
手数料2社間:3.5%から
3社間:3.5%から
契約方法オンラインも可能
対応エリア全国

トップ・マネジメントは千代田区にあるファクタリング会社です。

遠方などの場合はオンラインでの契約にも対応しているため、名古屋・愛知の法人や個人事業主も利用できます。

とはいえ、自社ホームページで営業マンの顔を公開していたり、オンライン面談を導入していたりと、安心して契約できる工夫がなされています。

そんなトップ・マネジメントを利用してファクタリングに成功した方の口コミはこちらです。

製造業

入金サイトが長いため、固定費や材料費などがまかないきれず困っていました。

銀行からは債務超過を理由に融資は断られているため、ファクタリングにたどり着きました。

人材派遣業

過去に何度か取引した企業の依頼を受け内容を調査せ契約を進めてしまいました。

ところが前述の企業が破産するとのことで、売掛金の回収に困っていたところトップ・マネジメントでファクタリングに成功しました。

3.ベストファクター

ファクタリング 東京

入金までにかかる最短時間24時間
買取額30万円から1億円まで
取引の対象個人事業主
法人(事例:Webマーケティング業、、建設業、建築業など…)
種類2社間
3社間
手数料2%から
契約方法オンラインも可能
対応エリア全国

ベストファクターは平均買取率92.2%と高い水準を誇るファクタリング会社です。

また最短24時間でスピード資金調達が可能で、手数料は2%からに設定されています。

業界最高水準のセキュリティー対策が実際されているため、オンラインでも安心して申し込めます。

そんなベストファクターを利用してファクタリングに成功した方の口コミはこちらです。

IT業

大企業より新規案件の受注をいただきスタッフの増員が必要になりました。

一定期間は継続して案件があるため100万円が必要だったところベストファクターで資金調達に成功しました。

運送業

運送業界は入金サイクルが遅く、手形支払いの習慣が残っているほどです。

売掛先には事前に相談し、3社間ファクタリングを利用して5日ほどで資金調達に成功しました。

また財務コンサルも受けて利益率に改善が見られ、売上高も伸びました。

4.三共サービス

ファクタリング 東京

入金までにかかる最短時間翌日
買取額50万円から3000万円まで
取引の対象法人(事例:運送業、製造業、人材派遣業、卸売・小売業など…)
種類2社間
3社間
手数料2社間:5%から
3社間:1.5%から
契約方法オンラインも可能
対応エリア全国

三共サービスは元銀行員やノンバンク社員など、経験豊富なスタッフが在籍しているファクタリング会社です。

東京都に事務所を構えていますがメールや郵送、FAXなどでも対応しているため、愛知・名古屋の法人も利用できます。

なお個人事業主のファクタリングには対応していません。

三共サービスのファクタリングは、たった一度の利用で経営改善率が92.7%(2020年時点)に達するなど、経営状態を安定化させるのに一役買っています。

法人の経営状態をきちんと考えた上でのファクタリングなので、ファクタリングの手数料でかえって経営状態が悪化してしまうという心配がありません。

ファクタリング会社の利益のためではなく、法人の状況に合わせたファクタリングを提供してくれる会社に出会いたい…

こんな方には特におすすめのファクタリング会社だといえます。

なお三共サービスはコンサルティング業務も行っているため、

ファクタリングではない方法で、経営状態を改善したい…

こんな希望にも答えてくれることでしょう。

資金繰りに頭を抱えている法人はぜひ、三共サービスに相談してみましょう。

5.OLTA(オルタ)

ファクタリング 東京

入金までにかかる最短時間最短24時間
買取額非公開
取引の対象個人事業主
法人(事例:食品製造、化粧品製造、内装業、機械製造など…)
種類2社間
手数料2%から9%
契約方法オンライン
対応エリア全国

OLTA(オルタ)はオンラインでの資金調達に特化したファクタリング会社です。

書類の提出から審査まで全てがオンラインで完結し、手数料は2%から最高でも9%と、かなり低めに設定されています。

もちろん対面による審査は不要なため、愛知・名古屋でも利用可能です。

法人にも個人事業主にも対応しているため、オンラインでの契約に抵抗がない方には特におすすめのファクタリング会社だといえます。

そんなOLTA(オルタ)を利用してファクタリングに成功した方の口コミはこちらです。

建設業

即日で資金調達に成功しました。

お金で絶対に失敗したくなかったため、AI審査のOLTAを選びました。

資金繰りで苦労している同業者にも教えたいです。

製造業

今までファクタリングの存在を知りませんでした。

売掛金を売却できるなんて思ってもいませんでした。

銀行からはお金を借りられないので、今後はファクタリングを使っていきたいです。

6.ウィット

ファクタリング 東京

入金までにかかる最短時間即日
買取額30万円から500万円
取引の対象個人事業主
法人(事例:飲食店など…)
種類2社間
手数料非公開
契約方法電話
対応エリア全国

ウィットはファクタリングとコンサルティングを専門に行っている会社です。

そんなウィットのファクタリングの特徴は、小口専門であるため非対面で成約できる点にあります。

最小30万円から最高500万円以下に対応していて、最短2時間での成約が可能です。

なお最小30万円の買取実績は95%に登るなど、小口取引でも安心して利用できるでしょう。

またコンサルティングにも特化している会社なので、資金調達に関する悩みだけでなく経営状態の相談や経営計画の相談をすることもできます。

資金調達だけでなく、経営状態に関するコンサルティングも受けたい方はウィットに相談してみましょう。

会社経営者

いきなりのお願いでしたが380万円の資金調達をしてくださり、ありがとうございました。

中小企業の場合、急な支払いで資金不足に陥ることも珍しくないため、感謝しております。

飲食店経営者

銀行の融資を断られた時は倒産を覚悟する思いでしたが、助けてくださいありがとうございました。

ファクタリングの利用は初めてで何もわからない私に丁寧に対応してくださいました。

今後も困ることがあればまたお願いします。

7.QuQuMo(ククモ)

ファクタリング 東京

入金までにかかる最短時間最短2時間
買取額制限なし
小額から高額まで対応。
取引の対象個人事業主
法人
種類2社間
手数料1%から
契約方法オンライン
対応エリア全国

QuQuMo(ククモ)はオンラインで全ての手続きが完了するファクタリング会社です。

手数料は業界最安値の1%から最大でも14.8%と、利用しやすい数値に設定されています。

申し込みから入金まで最短2時間で完結するため、とにかく急いで資金調達しなければならない場合には特におすすめのファクタリング会社と言えます。

法人でも個人事業主でも利用可能で、金額に上限はありません。

審査時に必要な書類は、

  • 請求書
  • 通帳

の2点のみなので、審査に出しやすいのもQuQuMo(ククモ)のメリットです。

名古屋・愛知に拠点のあるファクタリング会社を利用するメリットとデメリット

名古屋・愛知から理由できるファクタリング会社はたくさんあるのですね!
遠方のファクタリング会社も利用できることがわかりましたが、名古屋や愛知に拠点のあるファクタリング会社を利用するメリットは何でしょうか…?

ここでは、遠方のファクタリング会社ではなく名古屋・愛知に拠点のあるファクタリング会社を利用するメリットについてお伝えします。

合わせてデメリットについてもお伝えするので、名古屋・愛知でファクタリングを考えている方は参考にしてください。

名古屋・愛知に拠点のあるファクタリング会社を利用するメリット

まずは名古屋・愛知の法人や個人事業主の方が地元のファクタリング会社を利用するメリットについてお伝えします。

なお、地元のファクタリング会社を利用するメリットをまとめると、下記のようになります。

地元のファクタリング会社を利用するメリット
  1. 急いでいるときなど、すぐに資金を調達できる
  2. 担当者と直接顔を合わせて話ができるため、安心感がある
  3. 地元、名古屋・愛知の経済事情を把握している担当者がいるため話しやすい

1.すぐに資金調達ができる

地元である名古屋・愛知に拠点のあるファクタリング会社を利用した場合、対面契約だったとしてもすぐに資金調達できるというメリットがあります。

簡単にファクタリング会社の事務所に出向くことも、ファクタリング会社の担当者が申込者の事務所に出向くこともできるため、契約を進めやすいのです。

2.直接担当者と顔合わせできる

近年資金調達法として主流になってきているファクタリングですが、取引であることに変わりありません。

そのためファクタリングを利用したことがない法人や個人事業主の方からすれば、担当者の顔を見ずに契約することに不安を拭えないこともあるでしょう。

しかし地元である名古屋・愛知にファクタリング会社であれば、簡単に担当者と直接顔を合わせて話すことができます。

なおこの記事で紹介した名古屋・愛知に拠点を構えているファクタリング会社は、担当者が事務所などに訪問してくれる場合がほとんどです。

わざわざファクタリング会社に利用者が出向かずとも、担当者と気軽に顔合できるのは地元である名古屋・愛知のファクタリング会社を利用するメリットと言えます。

3.名古屋・愛知の経済事情に詳しい担当者がいる

地元である名古屋・愛知のファクタリング会社を利用すれば、

  • 名古屋・愛知の事情動向
  • 名古屋・愛知に多くみられるビジネスモデル

など、地元の経済事情に詳しい担当者がいます。

そのため遠方のファクタリング会社であれば加味してもらえないような事情でも加味してもらえる可能性があります。

名古屋・愛知に拠点のあるファクタリング会社を利用するデメリット

反対に名古屋・愛知に拠点のあるファクタリング会社を利用するデメリットについてもお伝えします。

なお名古屋・愛知の法人や個人事業主の方が地元のファクタリング会社を利用するデメリットをまとめると、以下のようになります。

地元のファクタリング会社を利用するデメリット
  1. 都会のファクタリング会社と比較すると手数料は安くない
  2. ファクタリング会社の母数が少ないため選択肢が少ない

1.手数料が安くない

大手のファクタリング会社の方が手数料が安い傾向にあります。

また一般的に2社間ファクタリングよりも、3社間ファクタリングの方が手数料が安く設定されています。

どちらの取引を利用したいの決定したら、手数料に注目してファクタリング会社を選びましょう

なお過去にファクタリングを利用したことがあり、その勝手がわかっている場合は手数料の安い遠方のファクタリングを利用するのも一つの手でしょう。

この記事で紹介したビートレーディングであれば、

  • 申し込みから入金まで最短12時間
  • 手数料は2社間で5%、3社間で2%から
  • 最大買取率98%

と、法人も個人事業主も利用しやすくなっていますよ!

2.母数が少ないため選択肢が少ない

東京は人口が集まっているのはもちろん、多くのビジネスが集まっています。

そのため愛知・名古屋に拠点を構えるファクタリング会社よりも、東京に拠点を構えるファクタリング会社の方が多くなっています。

つまり選択肢が少ないため、条件にピタッと合うようなファクタリング会社が見つからない可能性がある点がデメリットと言えるでしょう。

失敗しないファクタリング会社の選び方

名古屋・愛知のファクタリング会社を利用するメリットとデメリットについてよくわかりました!
そこでファクタリング会社の選び方についても知りたいです…!

ここでは数多くあるファクタリング会社の中から、最適なファクタリング会社を選ぶ方法を紹介します。

きっと失敗しないファクタリング会社の選び方についてわかるようになるでしょう。

1.手数料は妥当で無理なく支払える程度か

どんなに早く資金調達をしたくても、手数料についてきちんと確認しておく必要があります。

なお一般的にファクタリングの手数料は下記のように設定されていることがほとんどです。

  • 2社間ファクタリングの場合:10%から20%前後
  • 3社間ファクタリングの場合:2%から9%前後

オンラインでの契約を導入しているファクタリング会社であれば、上記の相場よりも手数料が安く設定されていることがあります。

あとあと手数料が高くて、資金繰りが悪化してしまわないように気をつけましょう

2.資金調達できるまでどのくらいの日数がかかるか

どんな法人も個人事業主もファクタリングの利用目的は、売掛金を即現金化することです。

そのため資金調達できるまでに、どのくらいの日数がかかるのかというポイントはきちんと押さえておきましょう。

なおファクタリングの取引の種類によっても、資金調達にかかる目安の日数は異なります。

  • 2社間ファクタリングの場合:即日から3日程度
  • 3社間ファクタリングの場合:3日から1週間程度

申込者とファクタリング会社の2社間で契約が完了する2社間ファクタリングと比較すると、売掛先との3社で契約する3社間ファクタリングの方が資金調達までに時間がかかります。

3社間ファクタリングの方が手数料は安くなりますが、即日で資金調達したい場合は2社間ファクタリングの方が向いていると言えるでしょう。

3.口コミ評判の良いファクタリング会社か

ファクタリング会社を選ぶ上で、口コミ評判の良いファクタリング会社であるかを調べるのもポイントです。

どのファクタリング会社もホームページは綺麗に整備されています。

できればホームページ上の情報だけでなく、「ファクタリン会社名 口コミ評判」などと検索してみましょう!

面倒に感じるかもしれませんが事業の血液となる資金調達のことなので、一手間加えて慎重に選べばファクタリング会社に失敗する可能性が低くなります。

4.担当者は親身に話を聞いてくれるか

ファクタリング会社を選ぶ上で、担当者の対応もきちんと確認しておきましょう。

特にファクタリングの利用が初めての場合は、

  • 些細な疑問にも丁寧に答えてくれるのか
  • 手続きの流れなどわからない点はサポートしてくれるのか
  • 話しやすい雰囲気なのか

ということを確認しましょう。

横暴な言動や上から目線の担当者がいるファクタリング会社であれば、契約を進めることはおすすめできません。

5.買取額は希望する資金調達額の範囲内か

ファクタリングで調達したいと考えている資金の額に対応している、ファクタリング会社なのかについても確認しておきましょう。

ファクタリング会社によっては下限を30万円以上、50万円以上などと設けている会社もあります。

また上限についても1,000万円や5,000万円などと設定している会社も存在します。

その反対に下限も上限も設定していないファクタリング会社もあります。

調達したい資金の額に見合ったファクタリング会社なのか、きちんと調べておきましょう。

悪徳ファクタリング会社の見分け方や特徴

失敗しないファクタリング会社の選び方についてよくわかりました。
ちなみに、悪質なファクタリング会社も存在するのでしょうか…?もし存在するのであれば、その見分け方や特徴についても知りたいです!

ファクタリングでの資金調達はここ最近急速に市場が発展しています。

そのためファクタリング業務に新規参入する業社が多く、その中には悪徳と言われるファクタリング会社が混じっているのも事実です…。

そこで、悪徳ファクタリング会社の見分け方や特徴についてお伝えします。

優良ファクタリング会社と契約するためにもぜひ、ここで挙げる悪徳ファクタリング会社に見分け方や特徴を確認してください。

1.手数料が異常に安いまたは高い

先ほど2社間ファクタリングと3社間ファクタリングについて、手数料の相場をお伝えしました。

その範囲を超えて異常に安いまたは高い手数料を取る会社の場合、悪徳業者の可能性があります。

特に手数料が30%異常など異常の高い場合は、注意が必要です。

MEMO
わざわざ手数料が相場を逸脱しているファクタリング会社を選ばなくても、優良なファクタリング会社はたくさんあります。

手数料に疑問を感じたら、即決せずに他のファクタリング会社も同時に検討しましょう。

2.提出書類が少ない

提出書類が異常に少ないファクタリング会社も悪徳業者の可能性があります。

なおファクタリング会社によっては、審査時に必要な書類は申込書と通帳コピー、成因証明書などの3点のみの場合もあり、この場合はその限りではありません。

契約時に複数の書類を追加で提出しなければならない場合もありますが、その場合は悪徳業者とは異なります。

3.ファクタリング会社の所在地を教えてくれない

オンライン契約を提示しているファクタリング会社の場合はその限りではありませんが、会社の所在地を教えてくれない場合は悪徳業者の可能性があります。

もちろん担当者が法人の事務所などに訪問する場合は、問題ありません。

しかしホームページには対面契約と記載されているのにも関わらず、所在地を教えてくれないのであれば、契約を進めず他のファクタリング会社を検討した方が良いでしょう。

4.いつも同じスタッフが電話に出る

ファクタリング会社の事務所に電話すると、いつも同じスタッフが電話に出る場合も注意が必要です。

というのも悪徳業者は一人や二人など、少ない人員で営業していることが多のです。

5.担保が必要と言われる

ファクタリングとは売掛債権を売却することです。

そのためファクタリングと、担保は無関係なのです。

しかし契約の際などに担保が必要ち言われた場合は、そのファクタリング会社と契約するのはやめましょう。

名古屋・愛知のファクタリングまとめ

この記事では名古屋・愛知の法人や個人事業主におすすめの優良ファクタリング会社を紹介してきましたが、いかがでしたか?

ファクタリングを利用するメリットは、借入ではない方法で売掛債権を即現金化できることです。

もちろん信用情報に傷をつけることもないため、名古屋・愛知で資金繰りに困っている法人や個人事業主の方は、ファクタリングでの資金調達を検討されると良いでしょう。

地元である名古屋・愛知のファクタリング会社であれば、地域の経済事情に精通した担当者と出会えるはずです。

銀行で融資を受けるよりも簡単かつ早く資金調達できるファクタリング

国が推奨する資金調達方でもあるため、今後ますます需要が高まっていくとみられています。

この記事が名古屋・愛知で資金調達を考えている方の参考になれば幸いです。