【大阪で即日ファクタリング】おすすめ優良会社12社をランキング!

大阪でおすすめなファクタリング会社について知りたい…。!
大阪で法人にも個人事業主にも対応しているファクタリング会社はあるのだろうか……?

この記事では大阪の法人や個人事業主の方向けに、おすすめの優良ファクタリング会社を12社紹介します。

また大阪で気をつけるべき悪徳ファクタリング会社の特徴や、資金調達を成功させるためのファクタリング会社の選び方についても解説!

この記事を読めば、大阪でのファクタリングについてよくわかるようになるでしょう。

大阪でのファクタリングをざっくり言うと…
  • 大阪でおすすめな優良ファクタリング会社は全部では12社
  • ビートレーディングは即日資金調達が可能なおすすめファクタリング会社
  • ファクタリングを利用すれば信用情報に傷がつかない
  • 相場よりも手数料の高いファクタリング会社に要注意
  • ファクタリングを利用すれば、保証人や担保不要で即日の資金調達が可能

ファクタリングは、会社のキャッシュフローを大幅に改善し、貸し倒れリスクを回避することができるため、近年利用されることの増えてきた資金調達方法です。

ファクタリングで調達できる金額を複数のファクタリング業者に連絡や訪問をしたり、調達額を試算する手間がハードルとなり、諦めてしまうケースも見られます

このファクタリング30秒診断を使えば、たった6項目を選択するだけで調達額の目安がわかり、必要に応じて申し込みをすることも可能です。

ファクタリングを検討する場合は、まず初めに30秒診断を利用することが大切です。

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大阪で即日ファクタリング!おすすめ優良会社12選

大阪で事業をしているが、売掛先の入金が遅れ資金が底をついてしまった……。
現在取引しているファクタリング会社の手数料がとにかく高くて困っている……。他に良いファクタリング会社があればぜひそちらと契約したい!

大阪を中心に活躍する法人や個人事業主の方で、資金繰りに困っている方はいませんか?

資金繰りの困った時に多くの方が銀行で融資を受けることを思い浮かべますが、本当に資金繰りに困っているに銀行はなかなか役に立ちません……。

というのも資金不足に陥っている時に、手を差し伸べてくれる銀行は少ないのです。

そこで困っている法人や個人事業主におすすめなのが、ファクタリングによる資金調達です。

ここではまず最初に、大阪の法人や個人事業主が利用可能なおすすめファクタリング会社を紹介します。

1.ビートレーディング大阪支店

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 最短12時間
買取額 無制限
取引の対象 個人事業主
法人(事例:建設業、製造業、運送業、卸売・小売業など…)
種類 2社
3社
診療報酬
介護
など…
手数料 2社間:5%から
3社間:2%から
契約方法 来社、訪問
所在地 〒530-0027
大阪府大阪市北区堂山町1−5三共梅田ビル903号室

ビートレーディングは申込から最短12時間という速さで資金調達が可能なファクタリング会社です。

審査通過率は驚異の98%という数字を叩き出していて、

  • 赤字
  • 税金滞納
  • 債務超過

などがあっても、資金調達の相談が可能です。

そんなビートレーディングは大阪に店舗を構えているため、担当者と直接顔を合わせられる安心感もあります。

ビートレーディングの審査時に必要な書
  • 規定の申込書
  • 通帳のコピー
  • 請求書や注文書など成因が証明できるもの

の3点のみで、個人事業主の資金調達にも対応しています。

過去には10万円から7億円の買取実績があるビートレーディングなので、法人も個人事業主の方にもおすすめです。

2.PMG大阪

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 即日
買取額 5000万円まで
取引の対象 法人(事例:空調整備業、運送業、製造業、土木業、など…)
種類 2社間
3社間
手数料 非公開
契約方法 対面
所在地 大阪市中央区淡路町4丁目3-5 URBAN CENTER御堂筋5階

PMG大阪は5,000万円までの資金調達に対応しているファクタリング会社です。

資金調達にかかる時間は最短即日、買取率は98%以上と高い数値を叩き出しています。

そんなPMG大阪は、ゼネラルリサーチのアンケートによる「2020年の記号イメージ調査」にて、

  • ファクタリング会社顧客満足度No.1
  • ファクタリング会社対応満足度No.1
  • ファクタリング会社スタッフ対応満足度No.1

と、3冠を獲得しています!

銀行から融資を断られてしまった……。
税金の滞納があるので、借入はできない……。

など、PMG大阪ではさまざまな事情を抱えている方も相談可能です。

なおPMG大阪では、資金調達に関するコンサルティング業務を無料で受け付けています。

そのため経営のプロの視点でアドバイスをもらいたい方にもおすすめできます。

3.アルシエ

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 即日
買取額 50万円から1億円
取引の対象 法人(事例:物流業など…)
種類 2社間
3社間
手数料 2社間:2.5%から
3社間:1.5%から
契約方法 対面
所在地 大阪府大阪市北区東天満2丁目9番2号AXIS南森町ビル別館6階

アルシエは最短1日で50万円から1億円までの資金調達に対応しているファクタリング会社です。

大阪に拠点を構えているため、大阪や兵庫、京都、奈良の法人との取引の際は担当者が会社に訪問してくれます。

そのためファクタリング会社の事務所に来社するのが面倒な方にもおすすめです。

オンライン契約できるファクタリング会社が増えている中でアルシエは、担当者と顔を合わせての相談や契約にこだわっています。

そんなアルシエで資金調達に成功した方の口コミはこちらです。

物流業

これまでアルシエで数十回ほど資金調達に成功しています。

他社と比較すると買取手数料が一番安く、諸々の手数料がかかりません。

また経営状態を良くするためのアドバイスもいただいています。

4.株式会社No.1

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 最短1日
買取額 50万円から5,000万円まで
取引の対象 個人事業主
法人(事例:自動車部品製造業、運送業、食品加工業、建設業など…)
取引の種類 2社間
3社間
手数料 2社間:5%から15%
3社間:1%から5%
契約方法 担当者が訪問
所在地 愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋3F

株式会社No.1は50万円から5,000万円までの資金調達が最短で即日対応可能なファクタリング会社です。

名古屋と福岡に支社を構えていますが、全国対応可能で大阪の法人や個人事業主の資金調達にも対応しています。

なお株式会社No.1の顧客には大阪の法人や個人事業主の顧客も多く、大阪専任のスタッフも数名在籍中です。

そのため株式会社No.1を利用すれば、大阪の企業の経営状態に詳しい担当者に相談することができます。

大阪に拠点のある法人であれば、無料で資金繰りに関する相談も受け付けているため、経営のプロから資金繰りのアドバイスを受けたい方は必見です。

キャッシュフロー改善のコンサルタントがいる株式会社No.1なので、本当に役立つアドバイスを受けられるでしょう。

株式会社No.1の審査に必要な書類
  • 3ヶ月分の通帳コピー
  • 直近の決算書
  • 発注書や納品書
  • 請求書

の4点のみです。

審査通過率は90%以上なので、本当に困った時に頼りになるファクタリング会社だと言えるでしょう。

5.トラストゲートウェイ大阪

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 1日
買取額 10万円から1億円まで
取引の対象 個人事業主
法人(事例:内装業、システム開発会社、スタジオ経営者など…)
種類 2社間
3社間
手数料 3%から10%まで
契約方法 オンライン
所在地 福岡県福岡市中央区大名2丁目2番42号 ケイワン大名402号

トラストゲートウェイは、対面不要でクラウド契約可能なファクタリング 会社です。

請求書写真をスマートフォンで送信し、最短30分で仮審査が終了します。

申込から最短1日で資金調達が可能なので、

対面して契約している時間がない……。
クラウド契約が可能で、即日資金調達が可能なファクタリング会社と契約したい……!

という法人や個人事業主の方には特におすすめできます。

なおトラストゲートウェイ大阪で契約時に必要な書類は、下記の通りです。

トラストゲートウェイ大阪で契約時に必要な書類一覧
  • 成因を証明できる資料(請求書や発注書など)
  • 決算書コピー
  • 商業登記簿謄本
  • 印鑑証明書
  • 身分証明証、住民票
  • 取引履歴書類
  • 契約書(ある場合)

なお契約の内容によっては、別途提出が必要な書類もあります。

トラストゲートウェイで資金調達に成功した方の口コミはこちらです。

IT事業者

ホームページなどの案件がメインですが、繁忙期と案件が少ない時期との差が激しい状態が続いていました。

案件が少ない時期はノンバンクからの借入などでなんとか資金を繋ぎ止めてきましたが、キャッシュフローを改善したいと思い銀行に融資を申込ました。

ところが、融資を断られてしまい絶望することに……。

そんな中トラストゲートウェイのファクタリングを知り、本来なら数ヶ月先になるはずの入金を即、現金化できるとのことで助かりました。

取引先にファクタリング を利用している事実を知られないという点も嬉しいです。

6.株式会社アンカーガーディアン

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 即日
買取額 5000万円まで
取引の対象 個人事業主
法人(事例:建設業、運送業、広告代理店、システム開発業など…)
種類 2社間
3社間
手数料 2社間5%から
3社間3%から
契約方法 Webなど
所在地 大阪府大阪市淀川区西中島3丁目7-8NLC新大阪17号館302号

株式会社アンカーガーディアンは、最短即日で資金調達が可能なファクタリング会社です。

リピート率98%という高い水準を叩き出していて、5,000万円までの資金調達に対応しています。

なお、

  • 銀行返済リスケ中
  • 債務超過
  • 税金や社会保険料の滞納
  • 銀行融資を断られた

という法人や個人事業主でも資金調達の相談が可能です。

手数料は2社間ファクタリングで5%から、3社間ファクタリングで3%からと利用しやすい安価な値に設定されています。

来店不要でWebからの申込も受け付けているアンカーガーディアンなので、

  • 銀行融資は既に断られてしまった法人や個人事業主
  • 資金繰りが悪化していて税金の滞納がある法人や個人事業主

の方は一度相談されることをおすすめします。

アンカーガーディアンで資金調達に成功した方の口コミはこちらです。

製造業

大規模な受注があったものの、人件費や仕入れなどの資金調達に悩んでいました。

しかし税金の未納があったため銀行からの借入は不可……。

そこでアンカーガーディアンに相談し、470万円の資金調達ができました。

担当者の方は素早く対応してくださり、感謝しています。

卸売業

税理士のアドバイスもありファクタリングで390万円の資金を調達しました。

ファクタリングを利用するまでは、踏ん切りがつきませんでしたが、おかげさまで銀行融資を受けられるようになりました!

7.株式会社西日本ファクター

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 即日
買取額 3000万円まで
取引の対象 個人事業主
法人(事例:建設業、運送業、製造業、卸売業、サービス業、医療福祉など…)
種類 2社間
3社間
手数料 不明
問い合わせが必要
契約方法 オンライン
所在地 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル

株式会社西日本ファクターは3,000万円までの資金調達に特化したファクタリング会社です。

また対面不要のクラウド契約が可能です。

なお株式会社西日本ファクターで資金調達する際に必要な資料は、以下の通りです。

株式会社西日本ファクターのファクタリングで必要な書類
  • 請求書や納品書
  • 商業登記簿謄本
  • 印鑑証明書
  • 決算書や確定申告書(二期分)
  • 基本契約書(ある場合)
  • 銀行通帳

なお場合によっては、住民票や身分証明書などが必要になる場合もあります。

株式会社西日本ファクターで資金調達に成功した方の口コミはこちらです。

食品工場業

工場の拡張に伴い、従業員の給料支払いの件で頭を抱えていました。

受注は増えたものの、入金サイクルが長く資金繰りがショート寸前だったのです……。

既に銀行から融資は受けていたため、ファクタリングを利用しました。

結果、300万円で買い取っていただき資金繰りを解決できました!

8.ジャパンマネジメント

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 1日
買取額 5,000万円まで
取引の対象 個人事業主
法人(事例:製造業、リフォーム業、人材派遣業など…)
種類 2社間
3社間
手数料 非公開
契約方法 来店不要
所在地 福岡市中央区赤坂1丁目14-22センチュリー赤坂門ビル8F

ジャパンマネジメントは福岡と東京にオフィスを構えるファクタリング会社ですが、日本全国の資金調達に対応しています。

最短で1日というスピード感で資金調達が可能で、調達可能額は5,000万円まで対応中です。

なお、

  • 法人との取引がある
  • 継続した売上がある
  • 20万円以上の売掛け債権がある

という3つの条件を満たしていれば、法人でも個人事業主でも資金調達の相談ができます。

ジャパンマネジメントの実績
  • 希望入金日での対応95%
  • 他社からの乗り換え率93%
  • 継続取引率97%

という実績のあるジャパンマネジメント。

来店不要で5,000万円までの資金調達が可能なファクタリング会社を探している法人や個人事業主の方は必見です。

ジャパンマネジメントで資金調達に成功した方の口コミはこちらです。

リフォーム業

資金繰りに頭を抱えていたところ、知人にジャパンマネジメントを紹介されました。

急いでいたところ素早く出張買取に対応してくださり、結果270万円の資金調達ができました。

リピートした際は初回よりも安い手数料で対応してくださいました。

製造業

他のファクタリング会社を利用していましたが、手数料が高いことに悩んでいました。

そこでジャパンマネジメントに相談したところ、他社より低い手数料で取引してくださったので乗り換えました。

電話での対応も丁寧だと感じています。

9.関西ファクタリング・大阪 合同会社ステップワン

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 即日
買取額 30万円から1億円まで
取引の対象 法人
種類 3社間
手数料 不明
契約方法 来店
所在地 大阪府大阪市東成区深江北2丁目1-4キューブ深江橋ビル605

関西ファクタリング・大阪では法人を対象に、30万円から1億円までの資金調達が可能です。

取引可能な業種は不問で全国に対応しています。

業績が悪化しているため、銀行で融資を断られてしまった……。
売掛先の入金日に遅れがあり、資金繰りが悪化してしまいそう……。

こんな悩みを抱えている法人は、一度関西ファクタリング ・大阪に相談してみましょう!

10.株式会社イディアル

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 30分
買取額 不明
取引の対象 個人事業主
法人
種類 2社間
3社間
手数料 1%から10%
契約方法 オンライン
所在地 〒532-0011
大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3

株式会社イディアルは申込から最短30分という驚異的なスピードで資金調達が可能なファクタリング会社です。

なお審査通過率は83%で、買取手数料は1%から最大でも10%までと、利用しやすい数値に設定されています。

そんな株式会社イディアルは、2019年度において、

  • 申し込みから入金まで最短12時間
  • 月間契約数400件
  • 最大買取率98%

と、4冠を達成するなど、大阪で信頼されているファクタリング会社だと言えるでしょう。

さらにオンラインにも対応しているため、契約に手間がかからず交通費などの請求もありません。

とにかく1分でも早く資金調達したい……!

こんな悩みを抱えている法人や個人事業主は一度、株式会社イディアルに相談してみましょう。

11.OLTA(オルタ)

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 最短24時間
買取額 非公開
取引の対象 個人事業主
法人(事例:食品製造、化粧品製造、内装業、機械製造など…)
種類 2社間
手数料 2%から9%
契約方法 オンライン
所在地 〒107-0062
東京都港区南青山一丁目15番41号 VORT南青山II 3F

OLTA (オルタ)は最短即日で、資金調達が可能なファクタリング会社です。

所在地は東京都にありますが、クラウド契約を導入しているため大阪府の法人や個人事業主も利用できます

そんなOLTA (オルタ)の特徴は、買取手数料が2%から9%までで、面談不要な点にあります。

OLTA (オルタ)を利用すれば、書いとい手数料が安く済み、契約のためにわざわざ東京まで出向く必要がありません。

日本マーケティングリサーチ機構調べの2021年6月期ブランドイメージ調査によると、OLTA (オルタ)は中小企業経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリングNo.1に輝いています。

なお2021年6月時点での自社調べによると、

  • 累計事業者数10,000
  • 累計申込金額400億円
  • 提携銀行数No.1

と、勢いのあるファクタリング会社になっています。

オンラインで契約できて、手数料の安いファクタリング会社を探している……!

こんな法人や個人事業主の方は必見です。

12.QuQuMo(ククモ)

ファクタリング 大阪

入金までにかかる最短時間 最短2時間
買取額 制限なし
小額から高額まで対応。
取引の対象 個人事業主
法人
種類 2社間
手数料 1%から14.8%
契約方法 オンライン
所在地 〒170-0013
東京都豊島区東池袋3-9-12 ニットービル9階

QuQuMo(ククモ)はオンラインで完結するファクタリング会社です。

申込から最短2時間という驚異的なスピード感で入金対応が可能など、素早く資金調達したい法人や個人事業主におすすめできます。

さらに取引可能額の金額に上限はなく、少額から高額まで柔軟に対応しています。

QuQuMo(ククモ)の必要書類
  • 請求書
  • 通帳

の2点のみなので、書類の準備に時間をかけたくない場合にもおすすめです。

QuQuMo(ククモ)で資金調達に成功した方の口コミはこちらです。

建設業

銀行から融資を受けていますが、追加で資金が必要になりQuQuMo(ククモ)を利用しました。

保証人なしで申込から振込みまで4時間、1500万円の資金を調達してくれるとは驚きです。

助かりました!

広告代理店

売掛先の急な入金日変更の影響で、融資金の返済や仕入れが困難な状況に陥っていました……。

そんな中QuQuMo(ククモ)を見つけ、申込から振込みまで2時間で1200万円の資金を調達。

困っていましたが、そんな状況を乗り越えることができました。

大阪でおすすめのファクタリング会社ランキング

大阪の法人や個人事業主におすすめのファクタリング会社について、よくわかりました!
そこでおすすめのファクタリング会社ランキングについても知りたいです……!

ここでは上記で紹介した大阪でおすすめのファクタリング会社を、

  • 即日対応してくれるファクタリング会社
  • 個人事業主におすすめのファクタリング会社
  • オンラインでの取引に強いファクタリング会社
  • 手数料の安いファクタリング会社
  • 大阪に拠点を構えるファクタリング会社

という項目別にランキングしていきます。

大阪で資金調達を検討している法人や個人事業主の方は必見です。

大阪のファクタリング会社ランキング :即日対応

大阪で資金調達に即日対応してくれるファクタリング会社ランキングは以下の通りです。

大阪の即日対応ファクタリング会社ランキング
  1. ビートレーディング
  2. QuQuMo(ククモ)
  3. 株式会社イディアル

ビートレーディングは最短12時間での資金調達が可能です。

QuQuMo(ククモ)は最短2時間での資金調達が可能で、申込から2時間から4時間で資金を調達できたという口コミが目立ちました。

株式会社イディアルは最短30分での資金調達が可能で、QuQuMo(ククモ)同様オンラインでの契約が可能です。

ファクタリング会社大手ならではの安心感が欲しい方にはビートレーディングとにかく早く資金調達したい方にはQuQuMo(ククモ)と株式会社イディアルがおすすめです。

大阪のファクタリング会社ランキング :個人事業主

大阪で個人事業主におすすめなファクタリング会社ランキングは以下の通りです。

大阪で個人事業主におすすめなファクタリング会社ランキング
  1. ビートレーディング
  2. 株式会社No.1
  3. トラストゲートウェイ大阪

個人事業主の方がファクタリング会社を検討する上で大切なポイントは、取引可能額がいくらからに設定されているかということです。

法人とは異なり個人事業主の場合、少額の資金調達が必要になることがあるでしょう。

ビートレーディングであれば、過去に10万円からの資金調達実績があります。

株式会社No.1であれば50万円から、トラストゲートウェイ大阪であれば10万円からの資金調達に対応しています。

大阪のファクタリング会社ランキング :オンライン

大阪でオンラインでの資金調達が可能なファクタリング会社ランキングは以下の通りです。

大阪でオンライン取引が可能なファクタリング会社ランキング
  1. トラストゲートウェイ大阪
  2. 株式会社西日本ファクター
  3. 株式会社イディアル

この3社の中でも株式会社イディアルは最短30分で資金調達が可能です。

そのためクラウド契約が可能であることと同時に、スピード感を求めるのであれば株式会社イディアルがおすすめです。

大阪のファクタリング会社ランキング :手数料

大阪で手数料を抑えた資金調達が可能なファクタリング会社ランキングは以下の通りです。

大阪で手数料の安いファクタリング会社ランキング
  1. アルシエ
  2. OLTA(オルタ)
  3. トラストゲートウェイ大阪

一言で手数料といっても、2社間ファクタリングなのか、それとも3社間ファクタリングなのかによっても異なります。

なお一般的にファクタリング手数料は、

MEMO

2社間ファクタリング:5%から15%

3社間ファクタリング:1%から5%

と言われています。

アルシエは2社間ファクタリングの手数料が2.5%から3社間ファクタリングの手数料が1.5%からに設定されています。

取引額や条件などによっても異なるはずですが、最小値は抑えられているのが特徴です。

またOLTA(オルタ)の場合の場合は手数料が2%から9%までと、最大値についてもホームページにしっかりと記載されています。

トラストゲートウェイ大阪の場合は、3%から最大でも10%までです。

ホームページに手数料の最大値が記載されているため、安心して申し込むことができます。

大阪のファクタリング会社ランキング :大阪拠点

大阪に拠点を持つおすすめのファクタリング会社ランキングは以下の通りです。

大阪に拠点のあるファクタリング会社ランキング
  1. PMG大阪
  2. アルシエ
  3. アンカーガーディアン

PMG大阪とアルシエは大阪に拠点のあるファクタリング会社ですが、個人事業主の取引に対応していない点に注意が必要です。

しかしPMG大阪の買取率は98%以上に達しているため、諸々の取引条件に当てはまる法人にはおすすめできます。

また、アルシエは50万円からの少額取引にも対応可能で手数料も安く設定されているという強みがあります。

アンカーガーディアンは、リピーチ率98%のファクタリング会社なので、顧客満足度が高いことが伺えます。

大阪の悪徳ファクタリング会社に注意

大阪の法人や個人事業主と取引しているファクタリング会社はたくさんあるのですね。
そこで質問なのですが優良ファクタリング会社ばかりではなく、中には悪徳な会社も存在するのでしょうか……?

2003年に闇金融対策法が成立すると、ほとんどのヤミ金組織は解散されましたが、ファクタリング会社に転身した組織も一部あります。

そのようなファクタリング会社は、ファクタリングで資金調達をさせておきながら最終的に高利貸しに誘導しています……。

そこで大阪の法人や個人事業主の方が安心してファクタリングによる資金調達を行えるよう、悪徳ファクタリング会社の特徴を紹介します。

この記事で紹介したファクタリング会社はどれも優良企業ですが、騙されないためにもぜひ読み進めてみてください。

大阪の悪徳ファクタリング会社の特徴①手数料が相場より高い

先ほどお伝えしたように一般的なファクタリングの手数料相場は、

MEMO

2社間ファクタリング:5%から15%

3社間ファクタリング:1%から5%

前後だと言われています。

しかしこの相場をかなり上回る場合、悪徳ファクタリング会社である可能性があります。

最初から一社に絞らずに、複数のファクタリング会社を比較検討することが大切です。

そうすることで、妥当な手数料を提示しているファクタリング会社なのか見分けられるようになります。

大阪の悪徳ファクタリング会社の特徴②手数料以外の料金を請求される

手数料以外の料金を請求してくるファクタリング会社にも注意が必要です。

例えば、高額な出張費や消費税など、他では聞かないような料金を請求してくる場合、悪徳ファクタリング会社である可能性があります。

大阪の悪徳ファクタリング会社の特徴③提出書類が少ない

いくらたくさんの顧客を抱えているファクタリング会社であっても、極端に提出書類が少ない場合は要注意です。

ファクタリングでは、一度の取引で大金が動きます。

そういった大切な取引で、提出書類が少ないというのは、通常では考えらません。

注意
なおファクタリングに関する契約書を取りかわさない会社も、悪徳ファクタリング会社である可能性があります。

大阪の悪徳ファクタリング会社の特徴④保証人や担保が必要

ファクタリングとはあくまでも、売掛け債権の売却です。

つまり融資とは異なるため、保証人や担保は必要ありません

保証人や担保が不要で取引できる点がファクタリングメリットなのです。

しかし、契約の段階になって保証人や担保が必要と言われたら、その会社は確実に悪徳ファクタリング会社と言えます。

絶対に契約せずに他の会社をあたりましょう。

大阪の悪徳ファクタリング会社の特徴⑤契約を急かす

対面ではなくクラウド契約が可能なファクタリング会社が増えているため、見分けが難しいかもしれません。

しかし、契約を急かす雰囲気を感じたらそのファクタリング会社には要注意です。

特に対面した際に、会社や事業の経営状態について詳しくヒアリングしないファクタリング会社とは契約するべきではありません。

注意
また契約を迷った時に、脅してくるファクタリング会社はもってのほかです。

そのような会社は、絶対に契約してはいけない悪徳ファクタリング会社と言えます。

大阪の悪徳ファクタリング会社の特徴⑥償還請求権ありの取引

償還請求権とは
償還請求権とは売掛け債権の回収ができなかった場合に、申込者に弁済させることのできる権利のことを言います。

つまり償還請求権ありで契約すると、何らかの事情で売掛け債権を回収できなかった際に、申込者本人が被害を被ることになります。

そのため償還請求権なしのファクタリング会社とだけ取引しましょう。

大阪で失敗しないファクタリング会社の選び方

大阪で注意するべき悪徳ファクタリング会社の特徴についてよくわかりました!
そこで、ファクタリング会社の選び方についても知っておきたいです。

ファクタリングでの資金調達を成功させ、会社の資金繰りを安定させるためには自社にあったファクタリング会社を選ぶことが重要になってきます。

そこでここからは、大阪の法人や個人事業主の方向けに、失敗しないファクタリング会社の選び方をお伝えしていきます。

大阪で失敗しないファクタリング会社の選び方①手数料は相場の範囲内か

大阪でファクタリング会社を選選ぶ際に、まず手数料は相場の範囲内かということを確認しましょう。

融資とは異なるファクタリングでは、法律により手数料の上限が定められていません。

そのため手数料を安くしている会社もあれば、相場より少し高めの手数料を設定している会社もあります。

資金繰りに困っているからこそ、ファクタリングによる資金調達を検討されているはずです。

それであれば、手数料が安いに越したことはありません。

手数料が1%異なるだけで取引額が100万円なのであれば1万円異なります。

取引の条件によっても手数料は異なります。

契約を進める前に、何社かに問い合わせて見積もりを取りましょう

大阪で失敗しないファクタリング会社の選び方②口コミや評判は良いか

見積もりを取って取引したいファクタリング会社の目処がついたら、口コミや評判を検索しましょう。

この時のポイントは、取引したいファクタリング会社のホームページに記載されている「お客様の声」などを参照にするのではなく、グーグルマップや他のサイトでの口コミや評判を参照することです。

注意
どうしてもファクタリング会社が独自に公開している口コミ評判には、良い意見しか掲載されていません……。

そのため他のサイトから口コミ評判を検証することが重要なのです。

大阪で失敗しないファクタリング会社の選び方③担当者の対応は丁寧か

取引を検討しているファクタリング会社の口コミ評判が良いことがわかったら、担当者の対応についても確認しましょう。

担当者は会社や事業の核となる大事な資金について、安心して話せる雰囲気でしたか?

特にファクタリングを利用した資金調達が初めての場合は、どんな些細なことでも質問できる雰囲気の担当者がいるファクタリング会社と契約するべきです。

注意
ファクタリングを利用したことを後悔しないためにも、担当者の対応についても見極めることが大切なのです。

ファクタリングで資金調達するメリットとデメリット

最後にファクタリングで資金を調達するメリットとデメリットについても知りたいです……!

ここではファクタリングを利用するメリットとデメリットをお伝えします。

メリットだけでなく、必ずデメリットについても目を通した上でファクタリングで資金を調達しましょう。

ファクタリングで資金調達するメリット

まずはファクタリングで資金を調達するメリットについてお伝えします。

ファクタリングのメリット
  1. すぐに資金化できる
  2. 融資よりも審査通過率が高い
  3. 信用情報に影響しない
  4. 個人事業主も取引可能

ファクタリングで資金調達するメリット①即日で資金化できる

ファクタリングのメリットは、即日で資金調達できることです。

銀行で融資を受ける場合、実際に資金が手に入るまでに数ヶ月もの期間を要します。

数ヶ月先の入金を待つのであれば、融資を受けるメリットがない法人や個人事業主の方も多いのではないでしょうか?

売掛け債権を即日で現金化できるのが、ファクタリングによる資金調達の大きなメリットなのです。

ファクタリングで資金調達するメリット②審査通過率が高い

審査通過率が高いのもファクタリングのメリットです。

なお素早い対応を売りにしているファクタリング会社も多いため、融資とは異なり申込んだその日に審査通過の有無がわかる場合がほとんどです。

ファクタリングで資金調達するメリット③信用情報に影響しない

ファクタリングは借入とは異なります

そのため信用情報に影響しません。

つまり将来的にもファクタリングを利用したことが原因で、会社や事業の信用を落とす恐れがないのです。

ファクタリングで資金調達するメリット④個人事業主も利用可能

法人と比較するとどうしても社会的信用度の落ちる個人事業主も、ファクタリングで資金を調達できます。

なお個人事業主の方がファクタリングで資金を調達したい場合、法人との取引があるということが条件となっています。

ファクタリングで資金調達するデメリット

続いては、ファクタリングで資金調達する際に考えられるデメリットについてお伝えします。

ファクタリングのデメリット
  1. 手数料がかかる
  2. 自社の信用度に影響する可能性がある
  3. 審査に必ずしも通過するとは限らない

ファクタリングで資金調達するデメリット①手数料がある

これはファクタリングに限った話ではありませんが、手数料がかかります

特に申込者とファクタリング会社の2社間で行われる2社間ファクタリングを利用した場合、3社間ファクタリングと比較すると手数料が高くなってしまいます……。

ファクタリングで資金調達するデメリット②信用度が落ちる可能性がある

これは申込者と売掛先、ファクタリング会社の3社で取引する3社間ファクタリングを利用した場合に考えられるデメリットです。

売掛先にファクタリングの利用を知られることで、経営がうまくいっていないのでは……と、信用度が落ちる可能性があります。

注意
なお3社間ファクタリングの場合、売掛先の承諾が必要になるため取引に時間がかかるという点もデメリットと言えます。

ファクタリングで資金調達するデメリット③審査に通過しない可能性がある

2社間ファクタリングの場合、ファクタリング会社は売掛先の信用度を重視して審査しています。

そのため売掛先の社会的信用度が低い場合、審査に通過しない可能性があるのです……。

とはいえ、様々なファクタリング会社があります。

1社で審査落ちしたからといって諦めずに、他のファクタリング会社もあたってみましょう。

大阪で即日対応の優良ファクタリング会社まとめ

この記事では大阪の法人や個人事業主の方向けに、ファクタリングによる資金調達をおつたえしてきましたがいかがでしたか?

ここ数年需要を伸ばしているファクタリングによる資金調達。

しかし、ヤミ金出身の会社が紛れ込んでいるなど、何かと注意して取引する会社を選ぶ必要があります。

この記事で紹介したファクタリング会社はどれも優良企業なので、安心安全な取引が可能です。

特にビートレーディングは、大阪だけでなく全国で取引実績がある大手ファクタリング会社となっています。

法人も個人事業主の方も取引可能なので、まずは一度お問い合わせされてみてはいかがでしょうか?

この記事が大阪でファクタリングによる資金調達を検討中の法人や、個人事業主の方の参考になれば幸いです。