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ビートレーディングの評判はひどい?メリットから手数料まで他社と比較して解説!

ビートレーディングの口コミ評判は実際どう

ファクタリング会社のビートレーディングって実際どう?

ファクタリングをしたいけどどこの会社にお願いすればいいの?

このようなお悩みをお抱えの方いらっしゃいませんか?

ファクタリングは借金ではない上に入金速度が非常に早いということで人気急上昇中の資金調達です。

ビートレーディングは業界の中でも入金スピードが早く、非常に人気のある優良企業です。

ただし、利用する前にはビートレーディングに悪い評判がないか利用者の評価を確認しておき必要があります。

本記事ではファクタリング人気会社「ビートレーディング」の会社情報から実際の利用者の評判・口コミやメリット、さらに利用方法を解説していきます。

ビートレーディングの評判は…
  • ファクタリングとは売掛金の債権をファクタリング会社に譲渡して現金を調達する方法
  • ファクタリングを行えば、売掛金の回収期間よりも早く資金調達ができる!
  • ファクタリングは売掛債権を譲渡して現金を得る方法だから借金もなし!
  • ファクタリングを行える会社は現在多数あるが、国内最大手で信頼性の観点から「ビートレーディング」がイチオシ!
  • ビートレーディングなら最短2時間で資金調達が可能!

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このファクタリング30秒診断を使えば、たった6項目を選択するだけで調達額の目安がわかり、必要に応じて申し込みをすることも可能です。

ファクタリングを検討する場合は、まず初めに30秒診断を利用することが大切です。

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ファクタリング取引は手数料が気になると思いますが、上記の項目から最短3分でファクタリングの診断を行うことができます!

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目次

ビートレーディングの口コミ評判は悪い?

ビートレーディングは老舗とはいえ、資金調達等はその会社の実際を利用してみた評判や口コミが気になりますよね!

本記事はビートレーディングに関する口コミや評判を集めてみました!

大型受注により、現場の材料、設置機器が先行仕入れの為、運転資金がショートしてしまいました。銀行融資では時間的に間に合わないため、良い方法がないかとインターネットで調べていたところ、ファクタリングの広告が目に入り、急いで問い合わせをしました。初めての利用で不安だったのですが、担当の方がスピーディーに対応してくれたおかげで無事2日後に、100万円の資金調達をすることができました。その後継続して3回利用させていただき、今では安定した資金繰りができています。(電気工事業/大阪府/調達日数2日)

従業員の賞与として確保しておいた資金を別の用途で使用してしまい、賞与の期日も迫っていてどうしようかと非常に悩んでいました。丁度売掛金もあったためファクタリングを利用しようと数社に問い合わせをしましたが、個人事業主だと利用ができないと断られ続け途方に暮れていたところ、個人事業主の利用もできるという広告が目に入り、ビートレーディングさんに問い合わせをしました。申し込みから2日後に資金調達が完了し従業員にも賞与を支払うことができたので、本当に助かりました。ありがとうございました。(内装業(個人事業主)/埼玉県/調達日数2日)

これまで銀行融資を受けていたこともあって特に資金繰りに困るようなことはありませんでした。しかし、災害によって復旧工事での発注が予想以上に増えたことで、材料費が現在の資金だけでは足りなくなり、最短日程で資金調達ができる方法を模索していました。ネットで調べているうちにファクタリングという資金調達方法を知り、すぐに問い合わせたところ翌日には無事に資金を調達することができました。忙しさゆえに現場を長時間離れることが出来なかったのですが、担当の方がわざわざ来てくださり短時間で契約を行なうことができたので、現場工事の進行に影響も出ず、便利なサービスだと感じました。今回のようなケースがあった場合は迷うことなくファクタリングを利用したいと思います。(建築塗装/茨城県/調達日数1日)

貿易業をやっているのですが、仲介業者への支払いが前入金のため、 キャッシュフローが回らなくなってしまい、急ぎで資金を確保する必要がありました。 もともと銀行等が行っている3社間ファクタリングは知っていましたが、取引先に知られずに利用ができる2社間ファクタリングがあるということを知り、ネットで申し込みをしたところ、申し込みから5分以内に女性の担当者の方からお電話をいただきました。 資料さえ提出すれば30分以内に査定結果が出るということだったので、半信半疑で資料を送るとすぐに審査通過の連絡をいただき、大阪支店が会社から近かったこともあって、即日で契約・入金までこぎつけることが出来ました。正直、ここまで早いスピードで300万円を調達できるとは思っていなかったので驚きました。また、急を要した場合には利用を検討しようと思います。(貿易業/大阪府/調達日数1日)

倉庫やドライバーなど物流に特化した人材派遣業を行っているのですが、今まで月払いの給料だったのが、週払いの社員が出てきたので、その給料の支払いのために資金が必要になりました。社会保険の滞納があり、ビジネスローンで100万円ほど借り入れがあるため、追加の融資が難しく困っていたところ、ネットで借りない資金調達方法があるということを知りました。正直ネットで調べてもよくわからなかったので、とりあえず電話をかけてみると、税金滞納中や他社の借り入れ状況に関係なく利用ができ、融資よりも提出する資料が少なかったので、そのままお申込みさせていただきました。ただ、手数料が高いのが難点なので、会社の立て直すことを前提に本当にどうにもならない時だけ利用しようと思います。(人材派遣業/滋賀県/調達日数3日)

勤務医として25年間働いてきましたが、いつかは自分の病院を持ちたいという夢を捨てきれず昨年開業しました。しかし、すぐに軌道へはのらず、設備投資にたくさんの費用を使ってしまったこともあり、運転資金が底をついてしまいました。開業したばかりで銀行融資に頼ることが出来ない上に、ノンバンクに頼ってしまうと今後の銀行融資に影響が出ることからファクタリングを利用することに決めました。いざ使ってみると提出する資料も少なく審査も簡単に通過できたため、問い合わせから3日後には、470万円の資金を受け取ることが出来ました。スムーズに運転資金の確保ができたことで、今は患者数も順調に伸びており、ファクタリングを利用して本当に良かったと思っています。まだ銀行融資を受けられる段階ではないので、銀行融資がおりるまではビートレーディングさんにお世話になる予定です。(内科小児科/埼玉県/調達日数3日)

(口コミ・評判引用:https://betrading.jp/case/)

ビートレーディングの評判や口コミにはかなりポジティブな意見が多いことが特徴的でした。

特に、ビートレーディングのファクタリングだけではなく、経営コンサルティングなどを通して、その場限りの関係ではなく、長い信頼関係を築いていける会社というのが印象的です。

ファクタリング会社「ビートレーディング」の会社情報

ファクタリングおすすめのビートレーディング

ファクタリングは比較的大きい額の取引になることが多いので、やはり「会社の信頼性」は気になりますね。

まずは、ファクタリング会社「ビートレーディング」が信頼できる会社なのか?ということを確認するために、ビートレーディングの会社情報を見ていきましょう!

ビートレーディングの概要
運営会社 株式会社ビートレーディング
代表者 代表取締役会長 鈴木 秀典
代表取締役社長 佐々木 英世
設立 2012年4月
資本金 7,000万円
事業内容 ファクタリング事業
コンサルティング事業
所在地 東京本社:東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階
仙台支店:宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7 三共仙台ビル3階
大阪支店:大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル9階
福岡支店:福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33 はかた近代ビル8階

ビートレーディングは2012年に誕生した日本のファクタリング会社です!

2013年2月に東京都港区西新橋に東京営業所を移転し、本格的にファクタリング事業を開始しました。

ビートレーディングは資本金も上述の7000万円に加え5000万円の資本準備金があり、資金面での安心感があります。

さらに悪徳業者とは違い、本社や事業所住所、電話番号等全て公式サイトに公開しているのに加え、社長や副社長の顔写真等も全て公開されているので信頼度もかなり高いです!

ビートレーディングのファクタリングの特徴

それでは次にビートレーディングのファクタリング特徴について解説していきます。

ビートレーディングのファクタリングについて簡潔にまとめた表がこちらです。

取扱ファクタリング 2社間・3社間取引・診療報酬債権/介護報酬債権/注文書
対象者 法人・個人
買取可能額 無制限
手数料(買取率) 2%〜9%(3社間)・4%〜12%(2社間)・7%~18%(注文書)
資金調達スピード 最短2時間
審査時間 最短2時間
対応エリア 全国対応
買取可能な債権 売掛債権
最大買取率 98%
取引実績 月間契約数800件
累計買取額 1060億円(2023年3月時点)

ビートレーディングのファクタリング取り扱い内容

ビートレーディングは2社間・3社間ファクタリング両方とも取り扱っています。

MEMO
2社間・3社間ファクタリングとは

2社間取引・・・利用者とファクタリング会社の2者だけで完結するファクタリング

3社間取引・・・利用者とファクタリング会社さらに売掛先の3者で行うファクタリング

ビートレーディングは2者間・3者間両方取り扱っているので、

「手数料をできるだけ抑えたい」

「できるだけ早く現金が欲しい」

などのようなニーズにそれぞれ最適に対応することができます。

ビートレーディングのファクタリング取引実績

ファクタリング取引を行う際に、取引実績が豊富かどうかも気になりますね。

ビートレーディングはファクタリング業界の中でも古くからあるファクタリング会社で、取引実績も業界トップクラスです。

ビートレーディングの利用者は年々増加し、すでに取引実績は46,000件件を突破しています。

問い合わせ・利用者・取扱高全て右肩上がりのため、しっかりと実績があり、ユーザーニーズに沿ったファクタリング会社ということができます。

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ビートレーディングでファクタリングを行うメリットは?

ファクタリング会社の中でも老舗に分類されるビートレーディングでファクタリングを行うメリットを詳しく解説していきます。

ビートレーディングのメリットは様々ありますが、今回は3つのメリットを挙げていきます。

ビートレーディングのメリット
  • 入金スピードが早い
  • 幅広い業種・会社の状態に対応可能!
  • 買取可能額がファクタリング業界屈指の広さ!

ビートレーディングは入金スピードが業界で最も早い会社の1つ!

ファクタリングを行う方は売掛金回収スパンよりも「早く」お金が欲しい方ですね。

そのような方が重要視する点として入金スピードはやはり重要です。

ビートレーディングのファクタリングは最短2時間での資金調達が可能です。

銀行での融資などでは絶対に無理な早さで現金を得ることができます。

ビートレーディングでは3億円までを最短翌日での入金実績があります。

3億円を翌日までに入金するためには事業基盤がしっかりとしていなくては不可能なので、ビートレーディングの信頼性と安心性がわかりますね。

ビートレーディングは取引数が業界で1番なので、その取引数を誇るからこそできるスピード入金&スピード審査です。

ポイント
  • ビートレーディングは入金スピードが業界1位!
  • 3億円までなら最短翌日入金が可能!
  • 審査回答までの最短時間は驚きの30分!
  • ビートレーディングは取引数が業界1位!

ビートレーディングは創業直後の企業から個人事業主、幅広い業種の方が利用可能!

資金調達の手段としてファクタリングをビートレーディングで行うメリットとして、

個人事業主でも創業直後の企業や中小企業でも幅広い業種の方でも資金調達が可能

という点が挙げられます。

ビートレーディングは業種や金額に偏りなく、46,000社もの資金調達を支援し、ファクタリング業界の先駆者となっています。

さらにビートレーディングでは新規に事業を始めようと考えている方に、開業資金の相談も受けるなどもしています。

幅広い業種の企業の経営コンサルティングをしてくれるのもビートレーディングを利用するメリットです。

ビートレーディングは以下の状況の方でもファクタリング取引が可能です。

ビートレーディングファクタリング利用可能者
  • 法人/個人事業主/新規開業
  • 創業1年以内
  • 赤字決算の法人または個人事業主
  • 債務超過の法人または個人事業主
  • 銀行融資を受けられなかった法人または個人事業主
  • 税金滞納
  • 他金融機関との併用

上記のどれかに該当する場合でもビートレーディングならファクタリング取引を行えます。

ビートレーディングは審査通過率98%を謳っており非常に資金調達をしやすいファクタリング会社です。

ビートレーディングは買取債権額に上限・下限を設定していない!

ビートレーディングは累計買取額が1060億億円を誇る資金力に優れているファクタリング会社です。

買取債権額の上限下限の設定額がなく、建設業界などの額が大きい大口債権でもファクタリングを行うことができます。

その一方で、個人事業主の方などに使われる額の小さい数万円単位の債権でもファクタリングを行うことができます。

通常数万円単位の小口では利益率が低く拒否されたり、数億円規模の大きい額の債権だと買い取れずに断るファクタリング会社が多いです。

しかし、ビートレーディングは上限・下限額の設定がなく、資金力も豊富にあるため、ファクタリングを行うことができます。

実際にビートレーディングでは3万円から7億円までの買取実績があります。

ポイント
  • ビートレーディングは買取債権額は上限・下限を設けていない!
  • 過去には最小3万円から最大7億円もの取引実績がある
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ビートレーディングとファクタリングの他の会社を徹底比較!

ファクタリング の人気優良企業と呼ばれるのはビートレーディングの他にも数社ありますが今回は特に人気の高い2社と比較してみます!

ファクタリング 会社はどこも同じと思われがちかもしれませんが、サービス内容に実はかなり違いがあったりするのでぜひ比べてみてください!

ビートレーディング 日本中小企業金融サポート機構 ベストファクター
取り扱いファクタリング 2社間・3社間ファクタリング・診療報酬債権・介護報酬債権・注文書 2社間・3社間ファクタリング 2社間・3社間ファクタリング・医療債権ファクタリング
利用可能対象者 法人・個人 法人・個人事業主 法人宛の売掛債権を持つ法人・個人事業主(業種等問わず)
買取可能額 最小買取額・最大買取額無し 非公開 最小30万円~1億円
手数料 2%〜9%(3社間)・4%〜12%(2社間)・7%~18%(注文書) 3%~9% 2%~20%(2社間・3社間)
入金スピード 最短2時間 最短即日 最短即日
対応エリア 全国対応可能(オンライン、対面) 全国対応可能 全国訪問対応可能

上記の表を見るとビートレーディングは他のファクタリング会社と比べてみると、手数料・入金スピード・買取可能額の面ではかなり優れていると言えます!

ビートレーディングは早く安くファクタリングを行いたいという方におすすめのファクタリング会社です!

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ビートレーディングでファクタリングを行うのは簡単3ステップ!

評判や口コミ・メリットなどを解説したところで次に「ビートレーディングの利用方法」を解説していきます。

ビートレーディングのファクタリングなら簡単に3ステップだけで現金を得ることができます!

ビートレーディングのファクタリング簡単3ステップ!

簡単3ステップ
  • 最短30分で完了する無料審査に問い合わせる!
  • 必要資料を提出して査定結果を待つ!
  • 査定結果に満足すれば契約して入金を待つ!

それでは1つ1つ解説していきます!

ビートレーディングに必要な資料
  • 本査定申込書(ビートレーディングから送られてきます)
  • 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付き3ヶ月)
  • 入金予定の売掛金が確認できる証書(契約書・発注書・請求書など)

上述の資料をあらかじめ用意しておきましょう!

ビートレデーィングでファクタリングを行うステップ①:最短30分で完了する無料査定に問い合わせる!

まずは、ビートレーディングに申し込みをしてみましょう!

ファクタリングの申し込みは以下のファクタリング診断から可能です。

上記のリンクからビートレーディング公式サイトに移ったら以下のような流れで申し込みが完了します!

タイトル
  1. 審査に必要な書類をアップロード
  2. ファクタリングの買取希望日と希望額・契約方法を選択
  3. 連絡先を入力
  4. 法人情報を入力

上記の4点を記入完了すれば、ページ下部にある入力内容確認をするから内容確認をして、申し込みは完了!

ビートレデーィングでファクタリングを行うステップ②:査定結果を待つ!

上記の必要書類を提出したら最短なんと30分で買取金額を提示してくれます!

webやメール、FAXでの提出が可能ですので、ご自分の会社から好きな時に提出できるので良いですね!

ビートレデーィングでファクタリングを行うステップ③:査定結果に満足すれば契約して入金を待つ!

査定結果に満足すれば、次は契約に移ります。

初回の契約は東京・大阪・仙台・福岡のどれかの店舗に来社するか、ビートレーディングの社員が訪問するかのどちらかを選べます。

契約日の15時までに契約が完了した場合は即時振り込みが可能で当日中に入金されます。

15時を過ぎてしまった場合は振り込みの予約をし、翌日に口座に入金されます。

memo

今回はビートレーディングで初めてファクタリングを行う場合の3ステップでしたが、2回目以降はステップ1がなくなり、ステップ2の査定結果もより速くなります。

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そもそもファクタリングとは?

ファクタリングは、会社のキャッシュフローを大幅に改善し、貸し倒れリスクを回避できるため、近年利用されることの増えてきた資金調達方法です。

ファクタリングで調達できる金額を複数のファクタリング業者に連絡や訪問をしたり、調達額を試算する手間がハードルとなり、諦めてしまうケースも見られます

ファクタリングの種類:2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは上述の通り、「利用者」と「ファクタリング会社」の2者で完結する取引です。

2社間ファクタリングの仕組みを図解すると以下のようになっています。

2社間ファクタリングの流れ
  1. 利用者」が「ファクタリング会社」に売掛債権を譲渡
  2. ファクタリング会社」が「利用者」に手数料を差し引いた額を支払う
  3. 取引先」が「利用者」へ売掛金を入金する
  4. 利用者」が「ファクタリング会社」へ売掛金を支払う

2社間ファクタリングのメリット

2社間ファクタリングはその名の通り、「利用者」と「ファクタリング会社」の2社だけで完結する取引のため、取引先に知られることなく利用できるというメリットがあります。

また、2社間ファクタリングでは取引先の同意が不要ということで、最短即日で現金を得ることもできます。

2社間ファクタリングのメリット
  • 誰にも知られずにファクタリングを利用できる!
  • かなり速いスピードで現金化可能!最短即日で資金調達ができる!

ファクタリングの種類:3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは上記の2社間ファクタリングに「取引先」を加えた3者で行われるファクタリングです。

3社間ファクタリングは利用者、ファクタリング会社、取引先の合意が必要になります。

3社間ファクタリングの仕組みを図解すると以下のようになります。

3社間ファクタリングの流れ
  1. 利用者」が「ファクタリング会社」がファクタリングの契約をする
  2. 利用者」と「取引先」がファクタリング利用の契約と承諾をする
  3. ファクタリング会社」が「利用者」に売掛金相当額を払う
  4. ファクタリング会社」が「取引先」へ請求金額の確認を行う
  5. 取引先」が「ファクタリング会社」へ売掛金を支払う

3社間ファクタリングのメリット

3社間ファクタリングのメリット
  • 2社間ファクタリングよりも手数料を抑えることができる。
  • 売掛金回収の手間を省ける

3社間ファクタリングは売掛金が直接ファクタリング会社へ支払われるため、ファクタリング会社にとって未回収リスクが減るので手数料は2社間よりも安くなります。

そのため、必然的に利用者は売掛金を回収する必要がなくなるため、手間も省けます。

ビートレーディングのファクタリングに関するQ&A

資金調達の手段としてビートレーディングでファクタリングを行うことについて書いてきましたが、ここでよくあるファクタリングに関する質問を紹介し、一つ一つ答えていきます。

ビートレーディングでファクタリングを行う為の審査で必要な書類は何ですか?

ファクタリングを行う際の必要書類は、ファクタリング会社毎に異なります。

また、取引者様が個人事業主か法人かによっても変わってきます。

法人の場合、基本的に会社概要を説明する為の資料と売り上げを示す請求書等を要求されるのが一般的です。

個人事業主の方は、本人確認書類と請求書、確定申告書と青色申告決済書が必要とされるのが一般的です。

ビートレーディングでファクタリングを行う際には以下の資料が必要です。

ぜひご利用前に準備しておきましょう!

ビートレーディングでのファクタリングに必要な資料
  • 本査定申込書(ビートレーディングから送られてきます)
  • 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付き3ヶ月分)
  • 入金予定の売掛金が確認できる証書(契約書・発注書・請求書など)

既にファクタリングを1社から行なっていますが他社からも調達できますか?

ファクタリングを既に1社のファクタリング会社から行なっていても他社から調達することは可能です。

ただ、既に取引している会社の売掛債権を複数会社に売却することは、二重譲渡に該当するので注意が必要です。

ビートレーディングでファクタリングを行う際の金利はどれくらいですか?

ファクタリングは賃金業ではない為、金利はありません。

ただ売掛債権を買い取る際に手数料を引いてるのがファクタリング契約です。

手数料は会社によって異なりますが、5~20%くらいです。

詳細を明示している会社は基本的にありませんので、詳細は是非お問い合わせをしてみてください。

支払い期限が過ぎている売掛金のファクタリングは可能ですか?

回収が遅れている不良債権のファクタリングはできません。

基本的にファクタリングは回収期間よりも前に買取か保証型のものがあるので、回収前に行いましょう。

ファクタリングにはビートレーディングを利用しよう

借金の必要もなく、最短2時間で現金が入金されるまさに夢の資金調達手段のファクタリング。

近年は急激に認知度が高まってファクタリング会社も多数登場しています。

どこのファクタリング会社が良いのかわからないという方には「ビートレーディング」をオススメします!

ビートレーディングは日本のファクタリング会社でも老舗に分類される会社であり、公式サイトには住所や電話番号、さらに社長副社長の顔写真もすべて公開されており、信頼できるファクタリング会社です!

ビートレーディングはファクタリングも最短2時間や手数料の面でかなり優れているのに加えて、経営のコンサルティングなどのアフターケアもしっかりしている会社です。

ぜひ、ファクタリング会社を探して迷っている方は検討してみてはいかがでしょうか。

以下の項目を入力していただければ、ご自身の状況に合わせて手数料などを含めたファクタリング利用可能額を早く簡単に診断することができます!

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