【岩手県】ファクタリングがおすすめの優良会社10選をランキングで紹介！

資金調達可能額の簡単診断はこちら！

「黒字倒産しそうなくらい、資金繰りが悪化している……。」

「売掛金の入金を待っていては、資金ショートしてしまいそう……。」

こんな悩みを抱える事業者の方も多いでしょう。

長期に渡る支払いサイトが要因で資金繰りが悪化しているのであれば、ファクタリングの利用がおすすめです。

売掛け債権を売却することで、入金日を待たずに売掛金を現金化できるサービスのことをファクタリングと言います。

この記事では岩手県の事業者の方向けに、おすすめの優良ファクタリング会社10選やランキング、失敗しないファクタリング会社の選び方などをお伝えします。

資金調達したい岩手県の事業者の方は必見です。

ビートレーディングで
今すぐ借りる

資金調達可能額の30秒診断はこちらをクリック！

岩手県でおすすめの優良ファクタリング会社10選

売掛け債権を売却し、入金日よりも前に現金を確保する資金調達方法のことをファクタリングと言います。

借入にならない手段ということもあり、近年日本でも需要が増えています。

しかし都心に拠点を構える会社がほとんどで、今のところ岩手県内に事務所を構えるファクタリング会社はないのが現状です。

そのため岩手県の事業者の中の方には、ファクタリングを利用したいけれど、どの会社が良いのかわからないとお悩みの方もいるでしょう。

そこで、ここでは岩手県の事業者の方向けにおすすめのファクタリング会社を10社紹介していきます。

どんな特徴のある会社なのかということから、手数料や取引の対象者などについても合わせて紹介するので、ぜひご覧ください。

1.日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は一般社団法人として、ファクタリングや事業マッチング、M&Aなどを行なっています。

そんな同機構のファクタリングは法人、個人事業主が利用でき、手数料は1.5％から10％です。

審査時に必要な書類については、以下の通りです。

他社と比較しても、提出書類が少ないため気軽に審査を受けられるでしょう。

郵送契約の他に、オンライン完結型のファクタリングも展開していて、最短即日での資金調達に対応しています。

15時までに契約を締結すれば、当日中に振込に対応してくれるとのことです。

取引種別に関しても事業者が好きな方を選択できるため、使い勝手の良いサービスだと言えるでしょう。

2.トップ・マネジメント

オンライン契約でも安心して取引したい事業者の方には、トップ・マネジメントの利用がおすすめです。

来社や出張などの対面契約にも対応している同社ですが、オンライン完結型の契約も行なっています。

同社のオンライン完結型ファクタリングのメリットは、Zoomを使用して担当者とリモート面談できる点にあります。

オンライン契約と言えど、担当者とリモート面談後に契約へと進めるため安心感を得られるでしょう。

事務所が東京都にあるため、岩手県など遠方の事業者の方には特におすすめです。

なお同社はホームページで営業担当者の顔写真を公開しています。

どのような営業マンがいるのか事前にわかることでも、安心感を得られるはずです。

また、ファクタリングを利用した事業者は全て、無料でコンサルティングを受けられます。

ファクタリングの利用だけでは資金繰りが安定しない場合など、同社に相談してみましょう。

各種リースバックや助成金などを専門家の立場から提案してくれるはずです。

3.GMOBtoB 早払い

GMO BtoB 早払いは、東証一部上場企業であるGMO paymentゲートウェイが運営するサービスです。

サービス名からもわかるように、法人向けのファクタリングとなっています。

通常の請求書を提出するファクタリングだけでなく、注文書買取にも対応している点が同サービスの特徴です。

注文書買取を利用することで、注文を受注した段階で資金を調達できます。

つまり、請求書買取を利用するよりも早く売掛金を回収できるでしょう。

他社と比較すると、入金スピードが最短2営業日と遅く感じるかもしれませんが、サービス内容を考えれば満足のいく取引ができるはずです。

なお不明点が発生した際は、ファイナンスに詳しい担当者に相談できます。

手厚いサポートが受けられるため、売掛け債権が高額になりがちな法人の取引に最適でしょう。

4.ビートレーディング

アフターフォローの充実したサービスを探している事業者の方には、ビートレーディングの利用をおすすめします。

このように、事業に関連するお金の悩みを担当営業に相談できます。

一度ファクタリングを利用しただけでは資金繰りが安定しない事業者も多いため、同社のアフターフォローは経営者の支えとなってくれるでしょう。

そんな同社は、入金スピードにも優れています。

申し込み後、最短5時間と半日での振込に対応してくれるため、急な資金ショートを回避できるでしょう。

契約手段に関しては、対面もしくはオンラインから選択できます。

仙台に事務所を構える同社なので、対面契約を望む岩手県の事業者の方も利用しやすいでしょう。

対面の場合、事務所に来社するか、担当者が出張するかを選択できます。

事業者の方にとって一番負担の少ない契約手段を選択できるのも、同社の魅力です。

ビートレーディングで
今すぐ借りる

5.K2ソリューションズ

K2ソリューションズが2社間取引、3社間取引の他に介護ファクタリングも取り扱う会社です。

法人に対する売掛け債権が発生している場合、個人事業主も利用できます。

なお審査通過率は95％で、業種や代表者の履歴などが審査通過可否に影響しません。

そのため税金滞納や赤字決算など、銀行融資に通らない事業者の方も一度相談してみることをおすすめします。

そんな同社の契約手段は、対面もしくは電話です。

対面の場合は来店もしくは出張から選択します。

事務所の所在地は東京都となるため、岩手県など遠方の事業者の方は電話で問い合わせてみましょう。

6.株式会社三共サービス

株式会社三共サービスは50万円から3,000万円の資金調達に対応する会社です。

元ノンバンク社員や元銀行員などが多数在籍しているため、自社の状況を客観的に判断した上で最適なサポートを受けられます。

そんな同社を利用できるのは法人に限られていて、残念ながら個人事業主は対象となりません。

手数料は1.5％からで好きな取引種別を選択できます。

入金スピードは最短翌日です。

なお契約手段に関しては、FAX、郵送、メールの中から好きなものを選択できます。

東京都に拠点を構える会社ですが、岩手県など遠方の事業者の中でも問題なく利用できるでしょう。

不明点があれば電話で直接問い合わせできるため、安心して契約できるはずです。

7.OLTA

OLTAはテレビCMを放送するなど、注目度の高まっているファクタリングサービスです。

そんな同サービス最大の特徴は、オンライン完結型のファクタリングという点にあります。

申し込みや審査、書類提出、契約など全ての手続きがオンラインで完結します。

そのため岩手県など遠方の事業者の方でも、気軽に利用できるでしょう。

また、AI審査を実施しているため最大手数料が9％に抑えられているのも同サービスの特徴です。

手数料を抑えたい事業者の方にも、同サービスの利用をおすすめします。

なお請求書の満額ではなく、一部の金額を調達したい場合にも同サービスの利用が最適です。

柔軟性の高いファクタリングを探している事業者の方は必見です。

8.Smart Factor(スマートファクター)

Smart Factorは法人のファクタリングに対応しています。

最短即日での資金調達が可能で、手数料も相場の範囲内に抑えられています。

申し込みは電話やメール、FAX、郵送から可能で、希望があった場合は出張にも対応可能です。

なお、契約時は担当者が事業者の事務所に出張してくれるため、岩手県の事業者の方も気軽に利用できるでしょう。

特に対面契約にこだわる事業者の方に利用をおすすめします。

調達可能な金額は原則30万円から5,000万円ですが、5,000万円以上の調達も相談可能です。

9.QuQuMo(ククモ)

一刻も早く資金調達したい事業者の方には、QuQuMoの利用をおすすめします。

申し込みから最短2時間での入金に対応していて、口コミでも入金スピードが早いと評判のサービスです。

上記の書類をあらかじめ用意しておけば、すぐに見積もりを依頼できるでしょう。

なお、審査にかかる時間は最短30分です。

そんな同サービスは法人、個人事業主ともに利用可能で、手数料は1％からに設定されています。

オンライン完結型の2社間取引というのも同サービスの特徴です。

債権譲渡登記の設定も不要なため、内密に取引したい事業者の方には最適でしょう。

10.株式会社No.1

10万円から5,000万円の資金を調達したい事業者の方には、株式会社No.1の利用をおすすめします。

他社で申し込み不可能なフリーランスのファクタリングにも対応しているため、該当する方は必見です。

そんな同社のファクタリングは、好きな取引種別を選択できます。

オンライン完結型のファクタリング利用できるため、岩手県など遠方の事業者の方も気軽に利用できるでしょう。

Zoomなどを使った契約が可能なため、担当者の顔を見ながら契約できるはずです。

なお同社では現在、新型コロナウイルスに関する支援対策として、初めて同社を利用する事業者向けに下記のサービスを展開しています。

該当する事業者の方は、上記のうちどちらかのサービスを受けられるため必見です。

岩手県でおすすめの優良ファクタリング会社を項目別にランキング

ここからは、岩手県の事業者向けにおすすめの優良ファクタリング会社を項目別にランキング形式で紹介していきます。

ファクタリング会社を探す上で重視する事業者の方が多い下記の項目別にランキングするので、ご覧ください。

【手数料】岩手県でおすすめの優良ファクタリング会社ランキング

ファクタリング会社を比較する上で、多くの事業者の方が重視するのが手数料の低さです。

同じ売掛け債権を売却するのであれば、手数料が低いことに越したことはありません。

特に売掛金の金額が大きい事業者の方は、少しでも手数料を抑えられるファクタリング会社と契約しましょう。

なお一般的にファクタリングの手数料を左右すると言われる要素は、下記の通り4つあります。

取引種別に関しては、売掛先を含めた契約となる3社間取引を利用した方が手数料を抑えられます。

なお、売掛け債権の金額が高かったり、入金日が遠かったりするほどファクタリング会社のリスクは高くなります。

そのため上記の事柄に当てはまる場合は、手数料が高くなる可能性があるでしょう。

いくつか売掛け債権をお持ちの場合は、金額が低くて入金日が近いものを売却されることをおすすめします。

また同じファクタリング会社で利用実績を積むほど、手数料が安くなるでしょう。

この記事で紹介した10社の中で、手数料を抑えられるファクタリング会社ランキングが下記の通りになります。

株式会社No.1は3社間取引を利用した場合、最大手数料が5％となります。

2社間取引を利用したい事業者の方は、最大手数料が9％のOLTAがおすすめです。

3社間取引で最大手数料が9％となる会社は、ビートレーディングとSmart Factorです。

二位と三位で最大手数料がどちらも9％ですが、先述した通り2社間取引の方が手数料が高くなる傾向にあるため、3社間取引の三位と差をつけて二位としました。

【入金スピード】岩手県でおすすめの優良ファクタリング会社ランキング

ファクタリングの利用を検討されている事業者の中には、急いで資金調達しなければならない事情を抱えている方もいるでしょう。

一般的に、資金調達手段として銀行融資を検討される事業者の方が多いものの、融資実行までに数ヶ月ほど時間がかかります。

その点ファクタリングは最短当日中に資金を調達できるなど、入金スピードに優れた資金調達手段です。

この記事で紹介した10社の中で、入金スピードに優れたファクタリング会社をランキングすると下記の通りになります。

QuQuMoは最短2時間での入金に対応するサービスです。

口コミでも入金スピードに優れていると話題のサービスであるため、急ぎの資金調達の際には最適でしょう。

ビートレーディングは最短5時間での入金に対応しています。

知名度のあるファクタリング会社のため、安心して契約できるはずです。

【個人事業主】岩手県でおすすめの優良ファクタリング会社ランキング

ファクタリング会社によっては、法人のみを対象としていることもあります。

そのため個人事業主の方は、申し込み前に必ず利用対象者に入るのか確認しましょう。

この記事で紹介した10社の中で、個人事業主が利用できるファクタリング会社をランキングすると下記の通りになります。

上位三社はいずれも、個人事業主のファクタリングに対応しています。

そんな三社の中でもビートレーディングは買取可能額が無制限であるため、売掛金の金額に関係なく個人事業主も利用しやすいでしょう。

株式会社No.1は、個人事業主だけでなくフリーランスに特化したファクタリングも展開しています。

フリーランスに対応した数少ないファクタリング会社なので、該当者の方は必見です。

OLTAは調達できる金額に上限がありません。

またオンライン完結型で2社間取引に特化しているため、個人事業主が利用しやすいでしょう。

【オンライン完結】岩手県でおすすめの優良ファクタリング会社ランキング

記事の冒頭の方でもお伝えしたように、岩手県の事業者の方は遠方のファクタリング会社を利用することになります。

そのため対面契約必須の会社を選択した場合、来社したり担当者の出張を待ったりと、余計な時間が発生します。

少しでも早く資金を調達したい場合などは、場所に関係なく利用可能なオンライン完結型のファクタリング会社と契約すると良いでしょう。

この記事で紹介した10社の中で、オンライン完結型のファクタリング会社をランキングすると下記の通りになります。

上記の三社は全てオンライン完結型のファクタリングを展開しています。

その中でも、一位のOLTAは2社間取引で手数料が抑えられているため特におすすめです。

二位のQuQuMoに関しては、最小手数料が1％ですが、最大手数料に関しては確認が必要です。

三位のビートレーディングは、大手のファクタリング会社でアフターフォローが充実しているなど、独自の強みがあります。

【少額取引】岩手県でおすすめの優良ファクタリング会社ランキング

事業者によっては、少額の資金調達を検討していることもあるでしょう。

ファクタリング会社によっても買取可能な金額が異なります。

そのため少額の資金調達をしたい場合は特に、あらかじめ自社の売掛け債権が取引対象となるのか確認することが重要です。

この記事で紹介した10社の中で、少額取引が得意なファクタリング会社をランキングすると下記の通りになります。

ビートレーディングは買取可能額が無制限であり、実際3万円の買取実績もあるため少額取引が可能です。

株式会社No.1は個人事業主やフリーランスも利用できることから、最小取引可能額が低めに設定されています。

10万円以上の売掛け債権が発生していれば申し込めるため、フリーランスの方も利用しやすいでしょう。

K2ソリューションズ・Smart Factorは、最小30万円から申し込み可能です。

【高額取引】岩手県でおすすめの優良ファクタリング会社ランキング

高額取引を希望する事業者の方も、自社が利用可能なのか確認することが重要です。

特に売掛け債権の金額が億を超える場合は、対応するファクタリング会社が少なくなる点に注意が必要でしょう。

この記事で紹介した10社の中で、高額取引が得意なファクタリング会社をランキングすると下記の通りになります。

1億円以上の売掛け債権をお持ちの事業者の方は、トップ・マネジメントかビートレーディングを利用しましょう。

最大5,000万円までの資金調達に対応するのは、Smart Factorと株式会社No.1です。

最大3,000万円までの資金調達に対応するのは、K2ソリューションズと株式会社三共サービスとなりました。

ビートレーディングで
今すぐ借りる

岩手銀行でファクタリングを利用できる？

ここからは、岩手県の事業者の方にとって馴染みのある岩手銀行でファクタリングを利用できるのか否かについてお伝えしていきます。

結論からお伝えすると、岩手銀行はファクタリングを提供していません。

そのためファクタリングを利用したい事業者の方は、この記事で紹介したような民間の会社を利用することになるでしょう。

岩手県の事業者必見！失敗しないファクタリング会社の選び方

ここからは、ファクタリング会社選びに迷っている岩手県の事業者の方向けに、失敗しないファクタリング会社の選び方をお伝えしていきます。

1.手数料を無理なく支払えるか

まずは、無理なく支払える手数料なのか確認することが重要です。

どの売掛け債権を売却するのかによっても、手数料が異なるでしょう。

手数料が高くなればそれだけ、手元に残る売掛金が少なくなるということです。

ファクタリングを利用したために、資金繰りが悪化することのないよう最終的な手数料がいくらになるのか確認した上で、契約することもポイントになります。

どんなに資金調達を急いでいても、必ず手数料を確認して納得してから契約を締結してください。

2.入金スピードが自社の希望に合うか

ファクタリングを利用するのであれば、入金スピードも重視しましょう。

資金ショート寸前だったり、急な支払いが発生したりした事業者の方は特に、申し込み後どのくらいのスピードで入金してくれるのか確認したいところです。

3.調達したい金額に対応しているか

先ほどランキングでもお伝えしたように、ファクタリング会社によっても買取可能な売掛け債権の金額は異なります。

少額を調達したい場合はもちろん、まとまった金額を調達したい場合も、自社の売掛け債権を買取可能なファクタリング会社なのか確認することが重要です。

4.評判や口コミが良い会社か

自社の条件と一致するファクタリング会社だということがわかったら、その会社の評判や口コミを確認してみましょう。

その際、「ファクタリング会社名 口コミ」などと検索することがポイントです。

ファクタリング会社のホームページに記載されていない口コミを検索することで、リアルな評判がわかるようになるでしょう。

5.担当者の対応に誠実さを感じるか

評判や口コミの良いファクタリング会社だということがわかったら、気になるファクタリング会社に問い合わせてみましょう。

その際、いきなり申し込むのではなく見積もりを依頼してみることをおすすめします。

なお、一社に見積もりを依頼するのではなく、複数のファクタリング会社に見積もりを依頼しましょう。

そうすることで、良い条件で契約できるファクタリング会社がどこなのかわかるようになります。

また、自ずと対応の良いファクタリング会社についてもわかるはずです。

ビートレーディングで
今すぐ借りる

岩手県の事業者必見！悪徳ファクタリング会社の見分け方

ここからは、契約してはいけない悪徳ファクタリング会社の特徴をお伝えしていきます。

悪徳な会社を見分ける方法についておわかりいただけるでしょう。

1.高い手数料を請求される

悪徳なファクタリング会社のほとんどは、高い手数料を請求してきます。

普段だったら悪徳な会社だとわかる場合でも、資金調達に焦っていると高い手数料に気がつかないこともあります。

そのような事態を避けるためにも、複数の会社に見積もりを依頼して比較することが重要なのです。

なお悪徳会社と契約しないためにも、手数料の相場を知っておきましょう。

どの会社と契約するのかによっても異なりますが、基本的には上記の手数料が相場だと言われています。

そのため上記で示した最大手数料を大きく超える会社があれば、契約しないようにしましょう。

2.ノンリコースの契約ではない

ノンリコースの契約ではない会社があれば、絶対に契約してはいけません。

優良なファクタリング会社であれば、必ずノンリコースの契約となります。

ノンリコースとは償還請求権の発生しない契約で、売掛先が倒産したとしてもファクタリングを利用する事業者の方が売掛金を支払う義務が発生しない契約のことを言います。

つまり、ノンリコースのファクタリング会社を利用することは自社を守ることにもつながるのです。

3.担保や保証人を要求される

担保や保証人を要求される場合、その契約はファクタリングではありません。

ファクタリングとは、担保も保証人も不要で利用できる資金調達手段です。

つまり担保や保証人を要求されるということは、その契約はファクタリングではありません。

【岩手県でファクタリング】よくある質問に回答

ここからは、ファクタリングの利用に関してよくある質問に回答していきます。

ファクタリング利用を検討中の岩手県の事業者はぜひ、目を通してみてください。

ファクタリングと融資の違いとは？

売却なのか借入なのかが大きな違いです。

ファクタリングは売掛け債権を売却して、売掛金を早期回収する資金調達手段です。

その一方で融資は、借入に該当する資金到達手段となります。

ファクタリングは取引先から売掛金の入金があったタイミングで、そのお金をファクタリング会社に送金すれば契約が終了します。

しかし融資の場合は、返済が必要となるため利息も発生します。

借入したくな事業者の方は、ファクタリングを利用した方が良いでしょう。

融資ではなくファクタリングを利用した方が良い事業者の特徴とは？

支払いサイトが要因で資金繰りが悪化している事業者です。

支払いサイトが長いせいで、資金繰りが悪化している事業者は資金ショートを起こす前にファクタリングを利用するべきでしょう。

取引先に支払いサイトの短縮を求める場合、慎重に交渉しないと関係が悪化する恐れがあります。

しかしファクタリングを利用すれば、取引先に内緒で売掛金を早期回収できるため、関係が悪化する恐れがありません。

なお上記でお伝えした通り、借入したくない事業者もファクタリングを利用した方が良いでしょう。

ファクタリングするメリットとは？

信用情報に影響せず、資金を調達できることなどです。

ファクタリングを利用するメリットは、上記の事柄に限らずたくさんあります。

このようなメリットがあります。

銀行融資に通らない事業者がファクタリングで資金調達している事例はたくさんあります。

特に、赤字決算や債務超過、税金滞納などを抱える事業者の方は、ファクタリングの利用を検討しましょう。

ファクタリングするデメリットとは？

手数料がかかることです。

ファクタリングを利用するデメリットは、手数料がかかる点にあります。

とはいえ、資金ショートしそうな事業者の方は黒字倒産を防ぐためにもファクタリングを利用するべきです。

ビートレーディングで
今すぐ借りる

まとめ

この記事では岩手県の事業者の方向けに、おすすめの優良ファクタリング会社10選を紹介してきました。

最適な会社を見つけるためにも、手数料の低さや入金スピード、契約手段など、自社が何を優先するのか検討した上で、契約先を検討しましょう。

なお契約後に後悔しないためにも、複数の会社に見積もりを依頼した上で好条件で利用できる会社はどこなのか比較することが重要です。

この記事がファクタリングを検討中の岩手県の事業者の参考になれば幸いです。

ビートレーディングで
今すぐ借りる

資金調達可能額の簡単診断はこちらをクリック！