「三菱UFJファクターの評判って良いの？」
「三菱UFJファクターとほかの会社の違いって何？」
本記事をご覧になった方の多くは、このようなお悩みを持っているはずです。
三菱UFJファクターは、現金化の手段のひとつであるファクタリングを取り扱う老舗会社。
大手銀行会社のグループということもあり、実績と信頼は随一です。
本記事では、三菱UFJファクターのリアルな評判・口コミや利用するメリット・デメリットを詳しくご紹介します。
最後まで読むことで三菱UFJファクターがどんな企業に向いているかどうか理解することができます。
- 三菱UFJファクターは40年の歴史を持つ老舗ファクタリング会社
- 3社間ファクタリングをメインに行っている
- 大手ならではの安心感のある契約が行える
- 審査に時間がかかる点と利用条件が厳しい点には注意が必要
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目次
三菱UFJファクターとは
三菱UFJファクターは、三菱UFJフィナンシャル・グループのファクタリング会社。
1977年に設立しており、約40年の歴史を持った格式のある会社でファクタリング契約の経験はピカイチです。
三菱UFJファクターでは、3社間ファクタリングと保証ファクタリング、でんさい一括のファクタリングの4種類を取り扱っています。
大手銀行の三菱UFJ銀行と同じグループということもあり、資本力は抜群。
そんな大手ならではの資本力を活かした安心感のあるファクタリングが魅力です。
世間的な知名度が高く、3社間ファクタリングを行う場合に売掛先も安心して取引が行えるため、スムーズにファクタリングを行えます。
電子決済を用いたでんさいファクタリングに対応しているなど、ペーパーレス化を進めていることも特徴。
わざわざ紙面上での契約を交わす必要がなくなるため、素早く簡単にファクタリング契約を進めることができます。
ほかのファクタリング企業に比べると現金化までのスピードは決して早くはありませんが、厳しい審査のもとしっかりした取引が行えます。
少額のファクタリングではなく、巨額を取り扱うファクタリングを行いたい方におすすめできるファクタリング会社です。
三菱UFJファクターの良い評判
三菱UFJのファクターの基本情報を確認したところで、次に三菱UFJファクターの良い評判をチェックしていきましょう。
ペーパレス化によるコスト削減が見込める
三菱UFJファクターでは、電子決済を利用したでんさいファクタリングも行っています。
結果、印紙代削減のみならず、手形作成事務の負担が大幅に軽減され、残業や繁忙期の休日出勤が減り、人件費削減につながりました。
電子決済にすることで、紙の管理や事務作業の負担が減り、人件費を大幅に削減することが可能。
無駄な労働を削減できるため、会社にとっても社員にとっても有効です。
ファクタリング企業の中には直接面談しながら紙を利用した契約を行っているところも多いですので、電子化が進んでいる点を評価する意見が多く見られました。
最適な契約内容を提示してくれる
三菱UFJファクターのファクタリング契約では、顧客のニーズに合わせて細かく内容を変更可能。
老舗ならではの経験を活かした最適な契約内容を提案してくれます。
販売先ごとにそれぞれの保証枠を設定できるため、社内与信（自社リスク）で足りる販売先はそのままに、社内与信をオーバーする販売先に対しては与信オーバー分を根保証でカバーするなど、随時きめ細かい対応が可能となった。
これにより、営業部門は売上増加、審査部門は社内リスクが増加せずに済み、お互いの立場を尊重できた。
親身になって聞いてくれるので、ファクタリング経験の少ない企業も安心して依頼できるでしょう。
ほかの企業に比べると入金までのスピードは劣ってしまいますが、契約の内容の質が評価されているようです。
秘密厳守
ファクタリング契約を利用する企業の中には他社にファクタリングの利用を知られたくないところが多いはずです。
元請建設企業に知られることなく（サイレントで）債権を保証してもらえるので、新規の元請建設企業とも安心してお取引ができるようになった。
三菱UFJファクターでは秘密厳守を徹底しており、よその企業にファクタリングの利用が知られることはまずありません。
三菱UFJファクターの悪い評判・口コミ
大手ファクタリング企業である三菱UFJファクターですが、良い口コミだけではなく悪い評判もいくつかあります。
ここでは三菱UFJファクターの悪い評判・口コミを紹介していきます。
後悔しないためにも契約する前にしっかりチェックしておきましょう。
審査に通りづらい
口コミの中では審査の通りづらさを嘆いている方が特に多く目立ちました。
銀行系ファクタリング会社
✔️三菱UFJファクター
✔️SMBCファイナンスサービス
✔️みずほファクター
などなど…銀行系は手数料が安い！けれど審査が厳しく、現金調達まで2.3週間かかる😭💦
スピーディー&内密に資金調達するなら、民間のファクタリング会社がおすすめ！🔥#ファクタリング #資金繰り
— シャチョサン@資金調達メディア (@_syatyosan) November 19, 2019
三菱UFJファクターは、銀行系グループということもあり厳格な審査を行っています。
主に扱うのが3社間ファクタリングであるため、2社間ファクタリングよりも必要となる書類や条件が多く、その分、審査も厳しくなってしまうようです。
なかなか通らないことも考えられるので、すぐに資金を用意するというような使い方には向いていない企業と言えます。
利用条件が厳しい
利用条件が厳しすぎて利用できないという意見も多く見られました。
三菱UFJファクターでファクタリング契約をするためには、1億円以上の債権がなければなりません。
手数料の安さは魅力ですが、利用できるのは大きな金額を取り扱えるような大企業に限られてしまうでしょう。
審査時間が長い
審査時間が長すぎるという意見も。
三菱UFJファクターの審査時間は平均で1週間ほどと、ファクタリング業界の中では遅い部類に入ります。
さらに複雑な契約になると2週間以上かかることも。
すぐに現金を用意したい方は、ほかの企業を利用するべきでしょう。
評判・口コミから分かる三菱UFJファクターのメリット
本項では評判・口コミから分かる三菱UFJファクターのメリットを解説していきます。
評判・口コミからわかる三菱UFJファクターのメリットは以下の通りです。
- でんさいファクタリングが利用できる
- 状況に合わせて細かく契約内容を変更できる
- 大手ならではの安心感
でんさいファクタリングが利用できる
三菱UFJファクターを利用する1つ目のメリットは、でんさいファクタリングが利用できる点です。
でんさいファクタリングというのは、電子決済を使ったファクタリング契約のこと。
紙代や管理費にかかる無駄なコストを削減できるというメリットがあります。
ほかには契約までのスピードが早まる、安全性も確保できるといった利点も。
コストをできるだけ省きたい、無駄な仕事を増やしたくない方はぜひでんさいファクタリングを利用してみてください。
状況に合わせて細かく契約内容を変更できる
三菱UFJファクターでリファクタリング契約を行う2つ目のメリットは、状況に合わせた契約ができる点。
ファクタリング業務以外にも大手銀行グループの力を活かした代金の回収など、会社にとって嬉しいサービスを多数備えています。
それらを使った契約にすることで、融通のきくファクタリング契約にできるというわけです。
例えば、販売先ごとにどれくらいの根保証をするかといった細かい対応が可能。
現在の状況に適したファクタリング契約を行いたい企業にはまさにうってつけの企業と言えます。
大手ならではの安心感
三菱UFJファクターを利用する3つ目のメリットは、大手ならではの安心感のある契約が行える点です。
三菱UFJファクターの親会社である三菱UFJ銀行はかなりの資本力を持っています。
メガバンクとも呼ばれ、その資金力は日本有数と言えるでしょう。
社会的信用度も高いため、契約する際も安心して契約することができます。
評判・口コミから分かる三菱UFJファクターのデメリット
次に評判・口コミから分かる三菱UFJファクターのデメリットを解説していきます。
三菱UFJファクターの評判・口コミからわかるデメリットは以下の通りです。
- 審査が厳しい
- 1億円を超える取引でなければ利用できない
- 資金にするまで時間がかかる
審査が厳しい
三菱UFJファクターを利用する1つ目のデメリットは、審査が厳しい点です。
三菱UFJファクターのファクタリング契約を行いたい場合は、厳しい審査を突破しなければなりません。
審査条件がかなり厳格で一説には融資と同じくらいの厳しさとも言われています。
社会的信用度が高い企業である分、それを損なわないために審査を厳しくしているようです。
厳しい審査ではありますが通ったときは素晴らしいファクタリングが受けられます。
三菱UFJファクターでファクタリング契約を利用したい企業は、相応の準備をするようにしてください。
1億円を超える取引でなければ利用できない
三菱UFJファクターでファクタリング契約を行う2つ目のデメリットは、利用条件が厳しい点です。
三菱UFJファクターで契約を行うには、1億円以上の債権がなければなりません。
合計でも数千万円までにしかならない企業は利用することができませんので、利用を考えている方は注意してください。
資金にするまで時間がかかる
三菱UFJファクターを利用する3つ目のデメリットは、資金にするまで時間がかかる点。
三菱ファクターの審査は平均で1週間、長いときは2週間以上かかることがあります。
さらにそこから契約・入金の時間がかかりますから即日入金などを考えている方は利用するべきでないでしょう。
三菱UFJファクターの入金完了までの手順
それでは三菱UFJファクターの入金完了までの手順を説明していきます。
三菱UFJファクターの入金完了までの手順は次のとおりです。
- 問合せ・申込み
- 審査・面談
- 契約
- 入金
ほかのファクタリング会社の手順とそこまで違いはありません。
それでは各ステップについて詳しく解説していきます。
問合せ・申込み
ファクタリング契約をする場合は、まず三菱UFJファクターに問い合わせましょう。
三菱UFJファクターへの問い合わせは電話からのみ。
公式サイトからの申込は行っていませんので注意してください。
面談・審査
申込みが済んだ後は、面談・審査のステップに移ります。
三菱ファクターのスタッフとの話し合いを行い、ファクタリング契約についての内容をチェックします。
内容に問題がなければ、正式な申し込みを行い審査に移ります。
審査には以下の書類が必要です。
- 商業登記簿謄本
- 印鑑証明
- 決算書・確定申告書
- 通帳
- 発注書・納品書
三菱ファクターはほかのファクタリング会社に比べ、審査がかなり厳しいことで有名です。
大手銀行の子会社ということで、信頼を損なわないためにも審査を厳格にしているのでしょう。
審査にかかる時間も長く、長いときは2週間以上かかることも。
審査時間は長いものの、その分、厳正な審査が行われていますので気長に待ちましょう。
契約
厳格な審査を乗り越えたら、ファクタリング契約のステップに移ります。
契約内容を提示されますので、不備がないか確認しましょう。
内容に不備がなければ、契約を交わしてください。
入金
契約が完了した後は、入金パートです。
指定の口座に入金されていますので、しっかり契約内容の金額が入金されているか確認するようにしてください。
三菱UFJファクター以外のおすすめファクタリング業者3選
「三菱UFJファクターが優秀な会社というのはわかったけど、ほかの会社も知っておきたいな」
このような方が多いはずです。
そこで、ここからは三菱UFJファクター以外のおすすめファクタリング業者を3社紹介。
どこも人気のあるファクタリング業者ですのでファクタリングの利用を考えている方はチェックしておきましょう。
ビートレーディング
ビートレーティングは、2012年に設立したファクタリング会社。
業界のトップクラスの入金スピードの早さが魅力で、幅広い業者の方々から支持を集めています。
申し込みから最短12時間というほかの方法では不可能なスピードで資金を得ることが可能です。
また個人事業主が利用できることもメリット。
ファクタリング企業の多くは、法人のみを対象にしていますが、ビートレーディングは個人事業主や創業したばかりの企業も利用できます。
| 会社名 | ビートレーディング |
|---|---|
| 取り扱いファクタリング | 2社間・3社間・医療・介護 |
| 手数料 | 2%〜（3社間）
5%〜20%（2社間） |
| 入金スピード | 最短即日 |
- 最短即日で資金調達が可能！
- 幅広い業種・会社の状態に対応可能！
- 買取可能額がファクタリング業界屈指の広さ！
OLTA
OLTAは2017年に創業したIT技術をフル活用しているファクタリング会社です。
OLTAの特徴はインターネットですべての手続きを完了できる点。
紙を使ったやりとりや電話などを使わずとも、ファクタリング契約が交わせるため、無駄なコストが一切かかりません。
手数料は最安で2%とファクタリング会社の中でも最安クラス。
個人事業主の受付を行っているなど、法人以外の方も気軽に使える点も嬉しいポイントです。
現金化に際して負担が少なく、初めてのファクタリング契約を利用する方や少額での利用を考えている方におすすめ。
| 会社名 | OLTA |
|---|---|
| 取り扱いファクタリング | 2社間 |
| 手数料 | 2%〜9% |
| 入金スピード | 最短即日 |
三共サービス
2001年7月に設立しており、ファクタリング会社の中では歴史のある三共サービスもおすすめです。
ファクタリングだけでなくコンサルティングが受けられることが特徴。
短期的な資金問題だけでなく、長期間を見据えた経営方法の改善などが期待できます。
初回ファクタリング利用では事務手数料が無料ですので、ファクタリングを1度試してみたい方にもおすすめ。
ただ、三共サービスを利用できるのは法人のみで、個人事業主の方は利用できない点は注意しておく必要があります。
| 会社名 | 三共サービス |
|---|---|
| 取り扱いファクタリング | 2社間・3社間ファクタリング |
| 手数料 | 5%〜（2社間） 1.5%〜（3社間） |
| 入金スピード | 最短即日 |
三菱UFJファクターの評判に関するよくある質問
ここでは、三菱UFJファクターの評判に関して、よくある質問を集めました。
評判やメリットなどを確認して、気になることがある方はぜひご覧ください。
- 三菱UFJファクターの利用に向いている企業の特徴は？
- 三菱UFJファクターの審査時間はどれくらい？
- 三菱UFJファクターは即日入金に対応している？
- 三菱UFJファクターの手数料はどれくらい？
三菱UFJファクターの利用に向いている企業の特徴は？
三菱UFJファクターの利用に向いているのは、億単位の債権を扱うような大企業です。
三菱UFJファクターは、億を超える売掛金がなければ利用することができないため、何百万円までしか取り扱わないような企業は利用することができません。
三菱UFJファクターの審査時間はどれくらい？
三菱UFJファクターの審査は、ファクタリング会社の中でも特に厳格なため、平均1週間ほど長いときは2週間以上も審査に費やすことがあります。
即日入金などは不可能ですので、今すぐ手元に現金が欲しいという方にはあまり向いていないファクタリング会社です。
ただ、審査に時間をかけている分、契約内容は信頼できます。
金額の大きいファクタリング契約や慎重に契約を進めていきたい方向けの企業と言えるでしょう。
三菱UFJファクターは即日入金に対応している？
三菱UFJファクターは即日の入金には対応していません。
上述しましたが、審査だけでも平均で1週間ほどかかってしまいます。
三菱UFJファクターを利用してファクタリングするときは、時間に余裕を持って申し込むようにしましょう。
どうしてもすぐに資金が必要という場合は、三菱UFJファクター以外のファクタリング企業を利用する方がベターです。
三菱UFJファクターの手数料はどれくらい？
三菱UFJファクターの手数料は、公表されていないため、実際の値は不明です。
しかし、銀行系グループは手数料が安い傾向にあり、審査も厳しいことを踏まえると、手数料は低めに設定されていると考えられます。
さらに3社間のファクタリングですので手数料は格安なはずです。
大きな金額を扱うときは、たった数%の違いで大きな差が生まれます。
少しでも手数料を抑えたい方はぜひ三菱UFJファクターの審査を受けてみてください。
三菱UFJファクターのファクタリングを利用しよう
売掛金をすぐに現金にすることでスピーディな資金調達を可能にするファクタリング。
上手く利用することで素早いビジネス展開が可能になりますので、主要な会社は必ずチェックしておきましょう。
巨額の資金調達が必要な方は、信頼のある「三菱UFJファクター」がおすすめです。
厳しい審査のもと、質の高いファクタリング契約を行うことができます。
電子決済にも対応していますので、ファクタリング会社選びに悩まれている方はぜひ検討してみてください。
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