初心者向け株式投資の始め方！売買のタイミングや利益の出し方、株の選び方など解説

初心者が株式投資を始めたいと考えても、どうやって始めればいいか戸惑うことでしょう。

また、株をどんなタイミングで売買すればいいか気になるところです。

そこでこの記事では、株式投資の初心者の始め方から株を買ったり、売ったりするタイミングまでを解説していきます。

この記事をざっくり言うと……

• 株式投資の初心者の始め方は5ステップある
• 買うタイミングは「割安になったとき」などがある
• 売るタイミングは「決算前になったとき」などがある
• 資産運用におすすめの証券会社は「SBI証券」

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現在はアメリカ・香港・シンガポールなどで証券会社を展開しており、全世界で2,000万人以上のユーザーを抱えています。
日本ではまだ取引機能が実装されていませんが、それに先駆けて「moomoo証券アプリ」という情報アプリをリリースしています。

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株式投資の初心者の始め方は5ステップ

株式投資の初心者なら、何から始めればいいか分からないことでしょう。

そこでここからは、株式投資の初心者の始め方を5ステップに分けて解説していきます。

証券会社で口座を開設する

最初に、証券会社で口座を開設しましょう。

というのも、株式は取引所へ直接注文を出して取引するのではなく、証券会社の口座を通じて売買するからです。

証券会社の口座開設の流れは、下記の通りです。

基本的に野村證券のような実店舗型の証券会社よりも、SBI証券や楽天証券のようなネット証券の方が口座開設は早いです。

また取引手数料も安いので、特にこだわりがなければネット証券で口座開設するようにしましょう。

証券会社では「キャッシュバック」や「ポイントプレゼント」などのキャンペーンで、オトクに口座開設できます。

口座に入金する

口座開設が済んだら、次に口座へ入金します。

証券会社の入金方法は4種類あり、違いは下記の通りです。

「即時入金」なら金融機関の営業日に関係なく、手数料無料で即時反映できるので、おすすめです。

また、SBI証券なら「住信SBIネット銀行」、楽天証券なら「楽天銀行」と連携することで預金金利の優遇や自動入出金が利用できます。

ネット銀行があると取引しやすく便利なので、ネット証券と同時にネット銀行の口座開設も検討しておきましょう。

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購入する株を選ぶ

口座への入金が完了したら、次に購入する株を選びましょう。

• 普段からよく利用するお店
• 商品が良いと思う会社

など、商品やサービス内容をよく知っている企業なら何がウリなのか把握できていると思うので、オススメです。

各証券会社の「スクリーナー」を使えば、投資金額を指定して銘柄を効率良く検索することもできます。

資金が少ないならミニ株がおすすめ

日本株は基本的に100株単位(単元株)で売買するため、ある程度まとまった資金が必要です。

しかし、資金が少ないならミニ株(単元未満株)がおすすめです。

ミニ株なら、単元株の1/100の資金で株が買えます。

資金が少ない方や少量だけ買って様子を見たい方は、ミニ株で買うといいでしょう。

株を買う

購入する株が決まったら、今度は株を買いましょう。

株を買う流れは、下記の通りです。

預かり区分を選択する

預かり区分は、下記の3つがあります。

一般NISAを活用すれば年120万円で5年間も非課税になるので、「NISA」預かりにすれば、利益の20％が課税されなくなります。

ただし、口座開設段階でNISA口座を開設していることが条件です。

もし一般NISAを使わない、もしくはNISA口座を開設していないようであれば、損益計算が必要ない「特定」預かりにしておきましょう。

購入株数を設定する

預かり区分が選択できたら、購入株数を設定しましょう。

通常の取引なら単元株(100株)なので、100株単位で注文します。

そのため、株価の100倍の金額が必要になります。

ですが単元未満株なら1株単位で設定できるので、投資金額を抑えたいなら単元未満株で取引しましょう。

購入方法を選択する

購入方法は大きく分けて2種類あるので、どちらかを選択します。

「成行注文」は株価を指定せずに時価で購入するので、取引時間中なら即購入できます。

ですが、価格変動が大きい時に注文すると想定外の価格で約定する場合があるので、注意が必要です。

「指値注文」は株価を指定して購入するため、株価が指定価格になるまで注文が約定しない点から成行注文よりも購入が遅いです。

ただし、指定通りの価格で購入できるというメリットがあります。

そのため、すぐ買いたいなら「成行注文」、決まった価格で購入したいなら「指値注文」を利用しましょう。

注文期間を選択する

最後に注文期間を、下記2つから選択しましょう。

「当日中」を選択すると、注文の有効期限は注文を出した当日までとなり、次の営業日になると自動的にキャンセルされます。

「期間指定」を選択すると、注文の有効期限は指定した日までとなり、指定日を過ぎるまでは自動的にキャンセルされません。

株を売る

買った株が目標株価に到達したら、今度は株を売りましょう。

株を売る流れは、下記の通りです。

含み益が出ている状態で売れるのがベストですが、ある程度の含み損が出ているときでも売ることが大切です。

損失を確定させたくないから、売らないでおこう。

と放置していると、より大きな損失になるかもしれないので、気をつけてください。

株式投資の初心者が知っておくべき点は3つ

株式投資の初心者なら、あらかじめ知っておいた方がいい点があります。

そこでここからは、株式投資の初心者が知っておくべき点を3つ解説していきます。

利益の種類

株の利益の種類は3つあり、下記の通りです。

値上がり益

値上がり益とは、買った時よりも高い株価で売った時に入る利益のことです。

例えば、5万円で買った株が18万円まで値上がった時に売れれば、13万円の値上がり益となります。

株価は商品やサービスが話題になったり、投資家の人気が集まったりすれば、上がる傾向があります。

そのため、普段からニュースや情報番組で話題になっているものがないか、チェックしておきましょう。

配当金

株を所有していれば、年1、2回の頻度で配当金がもらえます。

保有している間はずっと配当金をもらえるため、長期保有したい方は注目しておきたいところです。

例えば、

• 株価1,600円
• 利回り5％
• 100株保有

という条件の株なら、支払日に8,000円(＝1,600円×100株×5％)もらえます。

株主優待

株を保有すると「株主になったお礼」として、企業から株主優待がもらえます。

株主優待でもらえるものは、下記の通りです。

企業によって株主優待の条件が違うため、最新情報は企業のHPでチェックしておきましょう。

株式投資のリスク

株式投資には、いくつかリスクがあります。

株式投資のリスクは、下記の通りです。

値下がりリスク

株価は企業の業績や売買状況などで変動するため、時として株価が下落する値下がりリスクがあります。

例えば、企業の業績が悪いと、

これ以上、成長は期待できないな。

という投資家の判断から、売りが加速します。

また、業績が好調でも大口投資家などが行う大量の売り注文によって、前触れなく大きく下落することもしばしばです。

株は値上がりする一方、値下がりリスクもあることを承知の上で、取引しましょう。

倒産リスク

株は企業が発行しているため、企業が倒産すると無価値となる倒産リスクがあります。

倒産する企業の特徴として「赤字続き」が挙げられます。

赤字が続くと、資金難で事業の継続が難しくなるからです。

株を買った後は決算で赤字が出ていないか、チェックしておきましょう。

流動性リスク

株式投資には、売りたいときに売れない流動性リスクがあります。

株の売買は「買いたい人」と「売りたい人」がいて、はじめて成立します。

そのため、金融危機や不祥事のニュースなどで大暴落が起こっている時は買いたい人が少ないため、ほとんど売れません。

場合によっては、好きなタイミングで売れないことを覚悟しておきましょう。

税金は利益の20.315％

株式投資で利益が出ると、利益の20.315％が税金として発生します。

また、配当金も課税の対象です。

例えば、利益が20万円発生すれば約4万円が税金となるため、手元に残るのは16万円となります。

ですが、NISA口座で運用していれば課税されません。

そのため税金が気になる方は、NISA口座で運用するようにしましょう。

株を買うタイミング

株はタイミングをみて買えば、うまく利益を出すことができます。

そこでここからは、株を買うのにおすすめのタイミングをいくつか解説していきます。

割安になったとき

株を買うなら、割安になったときを狙うのが一番です。

割安になる具体的なタイミングは、下記の通りです。

権利確定日を過ぎたとき

権利確定日を過ぎたときを狙えば、株は割安になりやすいです。

というのも、権利確定日を過ぎた株は株主優待などをもらえることが確定するので、売る人が続出するからです。

例えば「テンアライド」では、権利確定日である9月末過ぎた時点で一気に株価が下がっています。

PERやPBRが低いとき

株はPERやPBRが低いときも、割安のサインです。

PERやPBRによる割安かどうかの判断は、下記の通りです。

PERが高いと、企業が稼ぐ利益よりも株価が高いことを意味します。

業界ごとで目安は異なりますが、PERが15倍未満なら割安サインなので、買い時です。

またPBRが高いと、企業の価値よりも株価が高いことを意味します。

そのため、PBRが1倍未満なら割安サインなので、買っておきましょう。

株価が上昇しているとき

株価が上昇しているときも、買うタイミングとしておすすめです。

なぜなら、株価が安定上昇していれば、

もっと、伸びるかも！？

という期待から、買いが入りやすいからです。

上記のように20～45度ほどの角度をつけて上昇トレンドに入っているなら、安定して伸びる可能性が高いと言えます。

VIX指数(恐怖指数)が30以上になったとき

VIX指数(恐怖指数)が30以上になったときも、買うタイミングとして最適です。

上図からVIX指数が30を超えたタイミングで、米国市場の代表的な指数であるS&P500が値下がっています。

日本株も米国市場の影響を受けてVIX指数と連動しやすいので、覚えておきましょう。

株を売るタイミング

株を買うのと同じくらい重要なのが、売るタイミングです。

そこでここからは、株を売るのにおすすめのタイミングをいくつか解説していきます。

キリのいい株価になったとき

まず意識してもらいたいのが、キリのいい株価になったときです。

人はキリのいい数字を好むため、このような株価は無意識に意識されます。

1,000円や2,000円に到達したら売る人が続出しやすいので、これらの価格に近づいてきたらすぐ売れるようにしておきましょう。

決算前になったとき

株は決算前になったときに売るのもおすすめです。

なぜなら、決算では企業の業績が発表されるため、内容が良くないと株価は下がりやすいからです。

そのため含み益があるなら、決算前に一旦売っておきましょう。

損切りに達したとき

下落で含み損を抱えないよう、あらかじめ決めておいた損切りラインに達したときは、必ず売るようにしましょう。

投資を始めると、持ち株が値下がり始めても損を確定したくない思いから売却できずに放置してしまい、最終的にはかなり値下がった段階で売る羽目になります。

損切りの目安は、一般的に買値の5～10％がおすすめです。

例えば、1,200円で株式を購入したら、損切りは1,080～1,320円あたりで設定しましょう。

損切りすれば投資資金を多めに残して次の投資へつなげられるので、徹底するよう心掛けましょう。

株式投資を始める方におすすめの証券会社5選

株式投資を始めるなら、証券会社で口座開設する必要があります。

ここからは、株式投資を始める方におすすめの証券会社5選を紹介していきます。

【SBI証券】現物と信用取引の手数料が合計300万円まで無料

SBI証券は、口座開設数で1,000万を突破した業界最大手のネット証券です。

現物と信用取引の手数料が合計300万円まで無料になります。
（※現物100万円+信用（制度）100万円+信用（一般）100万円の合計）

また、25歳以下でも取引手数料は無料です。

さらに、対象のクレジットカードで積立すれば、0.5～5％のポイント還元が受けられます。

• 三井住友カードプラチナリファード：5％還元
• 三井住友カードゴールド（NL）：1％還元
• 三井住友カード（NL）：0.5％還元

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【楽天証券】1株取引の手数料が最安

楽天証券は、「NISA口座開設数」「新規口座開設数」でNo.1を獲得したネット証券です。

1株取引の手数料が最安クラスなので、1株から少しずつ投資したい方にもおすすめです。

楽天カードでクレカ積立すると最大1％還元なので、効率良く楽天ポイントを貯められます。

• 楽天プレミアムカード：1％還元
• 楽天ゴールドカード：0.75～1％還元
• 上記以外の楽天カード：0.5～1％還元

貯めた楽天ポイントで、日本株や米国株、投資信託などが購入できます。

さらに「投信スーパーサーチ」を使えば、自分に合う銘柄をかんたんに見つけられます。

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【マネックス証券】クレカ積立で1.1％還元

マネックス証券は、マネックスカードによるクレカ積立で1.1％ポイント還元と、高還元率を誇るネット証券です。

さらに、普段の買い物でのカード利用でも1％ポイント還元が受けられます。

貯めたポイントは、投資信託の買付やAmazonポイントに交換可能です。

過去10年間の企業業績が分析できる「10年スクリーニング」が無料なので、欲しい銘柄を見つけるのに役立ちます。

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【松井証券】25歳以下まで現物と信用手数料が無料

松井証券は、2023年オリコン顧客満足度調査ネット証券「初心者部門」で第1位を獲得した老舗の証券会社です。

25歳以下まで現物と信用取引の手数料が無料になります。

また「投信毎月ポイント・現金還元サービス」で、信託報酬を毎月最大0.85％まで還元してくれます。

「株の取引相談窓口」で、専門スタッフが「銘柄選び」から「取引タイミング」まで無料で相談してくれるため、投資初心者でも迷わずに投資できるでしょう。

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【auカブコム証券】au Payカードで1％還元

auカブコム証券は、主要ネット証券で信用格付「AA-」にてNo.1を獲得したネット証券です。

au Payカードでクレカ積立すれば、1％ポイント還元されます。

貯めたPontaポイントで投資信託やプチ株（単元未満株）が買えるので、ポイントで追加投資も可能です。

25歳以下まで取引手数料が無料なので、コストを抑えたい方にもおすすめと言えます。

株式投資を始める時の注意点4つ

株式投資を始めるなら、いくつか知っておいた方がいいことがあります。

そこでここからは、株式投資を始める時の注意点を4つ解説していきます。

少額投資から始める

株式投資に慣れていない初心者なら、単元未満株などの少額投資から始めましょう。

単元未満株なら1株から投資できるので、たとえ株価が暴落したとしても損失を最小にできます。

また通常の取引は100株単位で取引するため、どうしても投資資金が数十万円以上と、高額になりやすいです。

しかし単元未満株なら1株から買えるので、投資資金は数千円から数万円あれば足ります。

株式投資に慣れてきたら100株単位での取引にチャレンジすればいいので、それまでは単元未満株などで少額投資して練習しましょう。

分散投資する

一つの銘柄に集中投資するのではなく、分散投資がおすすめです。

銘柄が1つだけではリスクが高いため、暴落したときに巨額の損失をこうむります。

下手をすると、生活苦の原因にもなりかねません。

ですが、複数銘柄に分散投資していれば、一つだけがダメになっていたとしても他が利益を挙げていれば、相対的にプラスになります。

余裕資金で始める

初心者が株式投資するなら、生活費や非常時の備えとして必要な資金以外の余ったお金、つまり余剰資金で始めるようにしましょう。

もし最初から生活に必要な資金まで投資してしまうと、ケガや病気やなどの不足の事態が起きたときに対応できない可能性があります。

必要資金の目安は、生活資金の3～6カ月分です。

例えば家賃や食費、通信費などで1カ月15万円使うなら45万～90万円までを残し、それ以外の資金を余裕資金として投資に回せます。

株式投資は生活が苦しくならないよう、余裕資金を作ってからするようにしましょう。

短期で稼ごうとする

利益が欲しいあまり、初心者だと短期で稼ごうとします。

しかし、短期で稼ぐなら、

• デイトレードなどの短期売買をする
• 取引資金を増やす

というリスクの高い方法をとる必要があるため、おすすめできません。

代わりに資産運用の初心者には「ドルコスト平均法」を使った、長期投資がおすすめです。

ドルコスト平均法なら平均取得単価を減らす効果があるため、長期的に上昇を続ける株式相場とは相性が良いと言えます。

株式投資の始め方に関するQ&A

株式投資を始めようと考えても、さまざまな疑問が浮かんでくることでしょう。

そこでここからは、株式投資の始め方に関するQ&Aをいくつか解説していきます。

初心者が株を始めるには何が必要ですか？

株をはじめるのに必要なものは、下記の通りです。

取引はスマホでもできますが、パソコンの方が画面は大きくてチャートも見やすいので、おすすめです。

そのため、安いノートパソコンでもいいので、ある方が株式投資はしやすいと言えます。

株を始める準備資金はいくら必要ですか？

株を始める準備資金は投資対象により異なり、詳細は下記の通りです。

上記の準備資金は、生活資金の3～6カ月分(生活防衛資金)を残した余裕資金となります。

例えば、1カ月の生活費が15万円なら45万～90万円までを生活防衛資金として残し、それ以外を準備資金に充てます。

株は余裕資金で始めないと損が生じ始めたときにプレッシャーを感じやすくなるので、注意しましょう。

小額で株式投資する方法はありますか？

少額でも株式投資する方法はあります。

具体的な方法は、下記の通りです。

中でも投資信託なら、株以外にも債券や不動産などにも幅広く分散投資してくれるので、おすすめと言えます。

高校生・大学生でも株式投資は始められますか？

高校生や大学生でも、条件を満たせば株式投資を始められます。

基本的に18歳以上なら、誰でも証券口座は開設可能です。

また、18歳未満でも「親権者の同意」や「親権者の口座開設」などを満たしていれば、未成年口座を開設できます。

まずは証券会社の口座開設から始めよう

ここまで、株式投資の初心者の始め方から株を買ったり、売ったりするタイミングまでを解説してきました。

本記事をまとめると、以下の通りです。

株式投資をしたいと考えているなら、まずは証券会社の口座開設から始めましょう。

口座開設はネット証券で案内に従って進めれば、最短1営業日で完了します。

もし口座開設する証券会社が決まっていないようなら、SBI証券がおすすめです。

今ならキャンペーンで72,000円相当がオトクになるので、口座開設しておきましょう。

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