東京でファクタリング！即日資金調達が可能な業者15選ランキング！

「東京で事業をしているけれど、資金繰りに悩んでいる…。そろそろ会社を畳まないといけないのかな…？」

「銀行に融資を断られてしまったけれど、事業を諦めたくない…」

「個人事業主だし将来のことも考えて、借金とは違うかたちで資金を調達したい…！」

こんな風に、会社や事業の資金繰りに頭を抱えている方は意外と多いのではないでしょうか？

法人や個人事業主の方で資金繰りに悩まれているのであれば、借金にならない「ファクタリング」がおすすめです。

ファクタリングとは簡単にいうと、発行した請求書を即現金に変えられるサービスで、近年利用者が急増しています。

この記事では東京で事業をされている方に向けて、東京でおすすめのファクタリング業者や、ファクタリングの仕組み、メリットとデメリットなどを解説！

きっと資金調達に悩まれている方は、現状を打破する方法が見つかるでしょう。

ファクタリングは、会社のキャッシュフローを大幅に改善し、貸し倒れリスクを回避できるため、近年利用されることの増えてきた資金調達方法です。

ファクタリングで調達できる金額を複数のファクタリング業者に連絡や訪問をしたり、調達額を試算する手間がハードルとなり、諦めてしまうケースも見られます

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ファクタリングを検討する場合は、まず初めに30秒診断を利用することが大切です。

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東京でファクタリング！即日資金調達が可能な業者15選

「東京に法人を構えているけれど、請求書の発行から入金までに時間がかかりすぎて困っている…。」

「最近はファクタリングというサービスで即日資金調達ができると聞いたけれど、本当なのかな…？」

人やモノが多く集まる東京には中小企業や、ベンチャー企業、個人事業主も多く集まっています。

そんな東京では請求書を現金化するまでに時間がかかるなど、資金繰りに悩む人も多く存在します…。

これから紹介するファクタリング業社を利用することで、売掛金を即日で現金化することができます。

まずは東京でおすすめのファクタリング業社を紹介していくので、参考にしてください！

それぞれの業者のポイントや特徴、入金までにかかる最短時間、取引の対象者、手数料などについてもまとめています。

1.ビートレーディング

ビートレーディングは最大買取率98％、月間契約数が800件など豊富な実績を積んでいるファクタリング業者です。

さらに申し込みから現金化まで最短2時間という実績があるなど、かなりのスピード感を持って対応してくれます。

審査結果を平均30分以内で伝えてもらえるなど、とにかく困っている方や急ぎの方におすすめのファクタリング業社です。

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2.OLTA(オルタ)

OLTA(オルタ)は契約の際に面談や来社不要で、オンラインで全ての手続きが完了するファクタリング業者です。

さらに最短24時間で資金調達が可能など、利便性の高いファクタリングサービスを提供しています。

2017年設立と比較的新しい会社ですが、パートナー企業には大手銀行が名を連ねるなど、安心して利用できるファクタリング業者と言えます。

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3.アクセルファクター

アクセルファクターは建築や運送業に強いファクタリング業者です。

そのため他社で断られた場合でもアクセルファクターなら審査に通過する可能性があるでしょう。

対象は個人事業主から法人までと幅広く、最高買取金額は1億円までとなっています。

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4.トップ・マネジメント

トップ・マネジメントはこれまでに45,000件超えの買取実績、累計買取額100億円という経験を積んでいるファクタリング業者です。

来社などが面倒な場合は、オンラインでの契約も可能なため東京都以外に在住の方でも利用可能となっています。

5.えんナビ

えんナビは24時間365日対応の最短1日で資金調達が可能なファクタリング業者です。

そのような素早いサービスが好評で、お客様満足度やリピート率が90％以上という高い数値を誇っています。

30万円からの小口取引を希望する個人事業主の方は必見です。

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6.ベストファクター

ベストファクターは最短24時間で資金調達が可能なファクタリング業者です。

また審査の柔軟さにも定評があり、平均買取率は92.2%と業界の中でも高い水準を保持しています。

さらに手数料は業界最低手数料である2％からに設定されているので、安心して利用できるでしょう。

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7.三共サービス

三共サービスは、法人向けにファクタリングサービスを展開しています。

3社間ファクタリングの場合の手数料が1.5％からとかなり安く設定されています。

しかし、最高手数料の％が表示されていないため、取引額が大きくなる場合は他社と手数料を比較されることをおすすめします。

また三共サービスは2020年に一度の利用で経営改善率92.7％を達成するなど、目先のファクタリングのことだけでなく経営状況に見合ったファクタリングサービスを提供してくれます。

そのためどんな状況でも審査に通過できるわけではありませんが、コンサルティングなど経営状況の改善に向けたアドバイスをもらえるでしょう。

「自社にとって、ファクタリングを利用するのが最善策なのかわからない…」

「正直、経営状況が悪化しているけれど、今すぐに資金が必要…」

こういった場合は、コンサルティング力に定評のある三共サービスに相談されることをおすすめします。

8.QuQuMO(ククモ)

QuQuMO(ククモ)は、申し込みから資金調達までが最短2時間と驚きのスピード感で対応してくれるファクタリング業者です。

さらに手数料は1％からで最大でも14.8％となっています。

必要な書類は請求書と通帳の2点なので書類の準備に手間がかからないのもQuQuMo(ククモ)のポイントです。

オンラインで全ての手続きが完了するため、訪問や面談に時間を取れない忙しい方にもおすすめです。

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9.ペイブリッジ

ペイブリッジは広告業界に特化したファクタリング業者です。

請求書を発行してから入金までに2ヶ月から3ヶ月ほどかかることもザラにある広告業界…。

こんな風にお困りの広告業界の方も多いのではないでしょうか？

コピーライター、カメラマン、広告代理店など、さまざまな広告業に携わる方が利用しているペイブリッジなら、最短1日で資金調達が可能になります。

広告業界でお困りの方は、創業8年、累計取引件数5,000件以上のペイブリッジは必見です。

10.日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は、一般社団法人で非営利で運営されています。

経営課題を明確にしてくれるため、経営状況を改善したい方は必見です！

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11.ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントは継続率97％という高い数値を出すなど、リピーターの多いファクタリング業者です。

来店不要で日本全国に対応しているため、5,000万円までのファクタリングを希望している方におすすめです。

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12.ファクタリング東京

ファクタリング東京は業種問わず、個人事業主も利用できるファクタリング業者です。

小口取引から大口取引まで対応しているため、法人の方も利用できます。

13.ウィット

ウィットは500万円以下の小口取引に特化したファクタリング業者です。

最小額は30万円からで最短2時間で成約など、スピード感を意識した対応をしてくれます。

さらに電話で成約が完了するため、わざわざ事務所に来訪する必要がありません。

「ファクタリング業者に来訪するほど時間に余裕がない…」

「小口取引専門のファクタリング業社を探している…」

こんな方はぜひ、お問い合わせされることをおすすめします。

14.ファクタリングのTRY

ファクタリングのTRYは最短1日で資金調達が可能なファクタリング業者です。

法人だけではなく個人事業主も利用可能で、赤字決算でも問題ありません。

あくまでも売掛金を中心とした審査になります。

15.GMO BtoB 早払い

GMO BtoB 早払いはリピート率86％を誇るファクタリング業者です。

入金までにかかる最短時間が2営業日ほどと、他のファクタリング業社と比較すると長くなっています。

しかし、リピート率86％という数字を見れば入金までの多少の遅さは気にならないでしょう。

24時間365日受け付けているので、夜間などの緊急時などに頼りになる業者だと言えるでしょう。

「資金調達まで少し時間がかかってもいいから、安心できる業者を探している…」

こんな場合にはおすすめの業者だと言えます。

東京のファクタリング業社をランキング

「東京で利用可能なファクタリング業者についてわかりました！」

「そこでどのファクタリング業者がおすすめなのかランキングを知りたいです…！」

ここでは、

という項目に分けて、東京で利用できるおすすめのファクタリング業社を紹介します。

東京のファクタリング業者ランキング：即日資金調達

「一刻も早く現金化したい…！」

「数時間でも良いから早く資金を調達しないといけない…！」

こういった場合に、おすすめの東京で利用できるファクタリング業者をランキングしていきます。

QuQuMo(ククモ)は入金までにかかる時間が最短2時間など、業界の中でも断トツの速さで資金調達可能なファクタリン業者です。

とにかくスピード重視で資金調達したい場合は、問い合わせてみるべき業者だと言えるでしょう。

ビートレーディングは審査の際に必要な書類が申込書、請求書や注文書、通帳のコピーの3点のみで、書類の準備に時間がかかりません。

そのため即日で資金調達したい際におすすめの業者と言えます。

ファクタリングのTRYは24時間265日いつでも申し込み可能で、即日資金調達できることを売りにしている業者です。

いつでも問い合わせ可能なので、深夜など他の業者が対応していない時間帯でも対応してもらえます。

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東京のファクタリング業者ランキング：オンライン

「東京都に住んでいるとはいえ、業者のオフィスに出向くのが面倒…」

「事業の経営に忙しくて、できればオンラインで完結するファクタリング業者に出会いたい…」

こういった場合に、おすすめの東京で利用できるファクタリング業者をランキングしていきます。

OLTA(オルタ)はクラウドファクタリングという独自のオンラインファクタリングサービスを提供しているため、来社や面談などが不要です。

全ての手続きがオンラインで完了するため余計なコストがかからず、手数料が2％からと低めに設定されています。

トップ・マネジメントもオンラインで契約が完了するファクタリング業者です。

取引実績が豊富な業者なので、ニッチな業界でも断られにくいでしょう。

ベストファクターもオンラインでの契約が可能で、手数料は2％からとなっています。

さらに平均買取率が92.2％なので、他社で審査を断られてしまった経験のある方でも安心して申し込めるでしょう。

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オンラインでファクタリング！

東京のファクタリング業者ランキング：手数料の安さ

「ファクタリングの利用は初めてなので、とにかくコストをかけたくない…」

「手数料は安ければ安いだけありがたい…」

こういった場合に、おすすめの東京で利用できるファクタリング業者をランキングしていきます。

QuQuMo(ククモ)も、GMO BtoB 早払いも手数料が1％からと業界最低水準となっています。

ただ利用額によっても手数料に変動があるため、最終的に手数料がどのくらいになるのか確認が必要です。

東京のファクタリング業者ランキング：個人事業主

「個人事業主だけど、請求書を素早く現金化したい…」

「個人事業主の小口取引は対応してもらえるのかな…？」

こういった場合に、おすすめの東京で利用できるファクタリング業者をランキングしていきます。

なお個人事業主の場合、取引先にファクタリングの利用を知られる恐れのない2社間ファクタリングを希望される方が多いでしょう。

そこで個人事業主の2社間ファクタリングにおすすめの業社をランキングで紹介します。

個人事業主がOLTA(オルタ)の審査を受ける際に必要な書類は、

の4種類です。

手数料は2％から9％で最短24時間で入金されるなど、スピード感ある対応を行なっています。

えんナビやベストファクターは30万円から取引可能なため、個人事業主の方にもおすすめのファクタリング業者です。

小口取引可能な業社を探している個人事業主の方は、一度問い合わせされてみることをおすすめします。

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そもそもファクタリングとは？仕組みや種類を解説

「東京でおすすめのファクタリング業者ランキング、参考になりました！」

「今更なのですが…、そもそもファクタリングとはなんでしょうか？」

「その仕組みや銀行などの融資との違いを知りたいです…！」

ここではファクタリングの仕組みや種類から、銀行の融資との違いについてもお伝えします。

銀行から融資を受けると信用情報に傷が付く可能性がありますが、ファクタリングは信用情報を傷つけません。

ファクタリングの仕組み

ここではファクタリングの仕組みをお伝えします。

多くの法人や個人事業主が先にサービスを提供し、後から代金を回収しています。

これを信用取引と言いますが、賃倒れや入金の遅延など代金を回収できなくなる可能性も否定できません。

また一般的に代金の請求から資金調達まで1ヶ月程度の時間を要するため、事業拡大などのためにすぐに資金が必要なのに間に合わないこともあるでしょう。

このような場合にファクタリングを利用することで、素早く資金調達することが可能です。

なおファクタリングには、

という2つの仕組みが存在します。

保証ファクタリング

保証ファクタリングとは、取引先の信用度が低い場合に賃倒れリスクを回避する目的で利用されます。

あらかじめこの制度を利用しておくことで万が一、入金遅れなどのトラブルがあった場合でもファクタリング業者が売掛債権の保証をしてくれる仕組みです。

買取ファクタリング

買取ファクタリングとは、売掛債務をファクタリング業者に売却することで手数料を引いた額を即資金化することを言います。

この記事で紹介してきたファクタリング業者はすべて、買取ファクタリングサービスを提供しています。

なお利用者に税金の滞納があったとしても、売掛先の企業に信用力があれば審査に通りやすくなっています。

ファクタリングの種類

ファクタリングの取引の種類には、

が存在します。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは利用者とファクタリング業者の2社で行う取引です。

一般的に3社間ファクタリングと比較すると手数料が高くなるものの、即資金調達が可能で、売掛先企業に利用を知られないなどのメリットがあります。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングとは、利用者とファクタリング業者、売掛先企業の3社で行う取引です。

2社間ファクタリングと比較すると手数料が低くなるものの、資金調達の速度が遅くなります。

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ファクタリングを利用するメリットとデメリット

「ファクタリングはかなり便利そうなサービスですね！」

「今の所メリットしか思い浮かびませんが、デメリットはあるのでしょうか…？」

ここではファクタリングを利用するメリットとデメリットについてお伝えします。

ファクタリングを利用するメリットとは？

まずはファクタリングを利用するメリットからお伝えしていきます。

1.最短で即日資金調達が可能！

ファクタリングのメリットは何と言っても最短で即日資金調達が可能な点にあります。

急な出費が重なるなど、事業の経営には予想外の出費もつきものです…。

そんな時に数ヶ月先に支払われる請求書を即日で振り込んでもらえるのがファクタリングなのです。

2.信用情報に傷がつかない

先ほど「ファクタリングとは？」でもお伝えしたように、ファクタリングは借入ではありません。

そのため信用情報に傷がつきません。

「今すぐではないけれど、いつかはマイホームを建てたいと思っている…」

「数年後にはもっと事業を大きく展開していきたい…」

長い目で将来を見据えれば、融資を受けるよりもファクタリングを利用するのが得策なのです。

3.審査に通りやすい

ファクタリングは申し込み後、必ず審査を受けます。

そのため個人事業主でも審査に通りやすく、税金の滞納や債務超過がある場合でも審査に通過している方はたくさんいます。

多くのファクタリング業者の審査通過率が90％を超えているなど、審査は厳しくないと言えます。

4.融資などを断られれていても審査に通る可能性がある

たとえ利用者が融資などを断られている場合でも、ファクタリングの審査には関係ありません。

ファクタリングの審査で大切なポイントは売掛先企業の信用度だからです。

そのため、

という心配は基本的に不要です。

5.保証人や担保が不要

ファクタリングは請求書を即日で現金化できるサービスなので、保証人や担保も不要です。

どうしても保証人が必要だとハードルが上がりますが、面倒な手続きなどは不要のファクタリングなので利用者が増えているのです！

6.個人事業主も利用できる

先ほどお伝えしたように、個人事業主を対象にしたファクタリング業者も多数存在します。

個人事業主の方がファクタリングを利用したい場合は、最低限度額がいくらからなのか確認しましょう。

7.売掛先企業の倒産リスクを避けられる

先ほど保証ファクタリングの仕組みについて説明しましたが、売掛先企業の倒産リスクを避けられるのもファクタリングのメリットです。

ファクタリングを利用するデメリットとは？

続いて、ファクタリングを利用するデメリットについてもお伝えします。

こんなはずじゃなかった…と後悔しないためにも、メリットだけでなくどんなデメリットがあるのか確認しておくことも大切ですよ！

1.手数料がかかる

ファクタリング業者は利益を追求する会社なので、当然といえば当然ですが手数料がかかります。

2.売掛先の信用度によって資金調達が不可能

売掛先企業の信用度が著しく低い場合など、資金調達が不可能になる恐れがあります。

とはいえ、ほとんどのファクタリング業者は審査通過率が90％を超えているので、まずは相談してみることをおすすめします。

3.売掛先にファクタリングの利用を知られてしまう

3社間ファクタリングを利用した場合は、売掛先企業にファクタリングの利用を知られてしまいます。

ファクタリングの利用を知られることで、

「資金繰りがうまくいっていないのでは…」

など、マイナスな推測を生んでしまう可能性があります。

ファクタリングの利用を知られるということは、取引先に対して自分の信用度を下げることだという認識が必要でしょう。

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ファクタリングに関するよくある質問に回答

ここからはファクタリングに関するよくある質問として、

について、回答します。

ファクタリング業社の後悔しない選び方とは？

東京都は特に無数のファクタリング業者があります。

そのため、

「そもそもどの業者が合っているのかわからない…」

と困っている方も多いでしょう。

そこで後悔しないファクタリング業者の選び方として、6つのポイントをお伝えします。

資金調達にどのくらいかかるのか

一刻でも早く資金を調達したい場合は、申し込み後どのくらいで入金されるのかが重要です。

とにかくすぐに資金が必要なのであれば、スピード感を持って対応してくれるファクタリング業社を選ぶべきです。

利用できる金額

なお小口取引や大口取引の場合、利用可能額についてもきちんと確認しておきましょう。

ファクタリング業者によっては小口取引が専門だったり、その反対に大口取引が専門だったりと、さまざまです。

手数料

その際、手数料がどのくらいになるのか必ず確認する必要があります。

これまでの実績

また申し込み前に気になるファクタリング業者のホームページなどで実績の豊富さについても調べておきましょう。

自社と同じ事業内容や職種での経験が豊富なファクタリング業者であれば、安心して任せられるでしょう。

なお、実績が豊富なファクタリング業者というのは、それだけ人気で信頼されている業者とも言えます。

担当者の質

問い合わせ時に担当者の雰囲気を確認しておくことを重要です。

特にファクタリングの利用が初めての場合、

「本当に安心して利用できるサービスなのか…？」

「後から訳のわからない金額を請求されるのではないか…？」

など、さまざまな不安があるはず。

そのためちょっとしたことでも質問しやすい雰囲気の担当者がいるファクタリング業社を選ぶと安心でしょう。

サービス内容

最後に、ただ売掛債権を買い取るだけではなく、経営状況について総合的にアドバイスをくれるファクタリング業者もあります。

「経営に苦しんでいる…」

「どうしたら経営状況を改善させられるのか、見当もつかない…」

「できればファクタリングの利用は一回のみにとどめたい…」

こんな場合は、コンサルティングサポートなどが付くファクタリング業社を利用してみるのも一つの手です。

この記事で紹介した「ファクタリング東京」は、財務改善コンサルティングサービスを受けることができますよ！

ファクタリングを利用できる業種に制限はある？

ファクタリングを利用できる業種に関して、基本的には制限がありません。

なおファクタリング業者によっても取引経験のある業種と、ない業種とがあるかもしれません。

心配なのであれば、気になるファクタリング業者に問い合わせてみましょう。

ファクタリングの審査に必要な書類はなに？

ファクタリング業者によっても必要な書類は異なりますが、

などは必須で必要となるでしょう。

また法人なのか個人なのかによっても必要書類は異なります。

法人の場合は、

などが必要となるはずです。

個人事業主の場合は、確定申告書などが必要でしょう。

ファクタリング業社を掛け持ちすることはできる？

1枚の請求書を複数のファクタリング業者で掛け持ちするのは禁止です。

しかし別の請求書で他のファクタリング業社を利用することは可能です！

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東京でファクタリングまとめ

東京でおすすめのファクタリング業社を紹介してきました。

ファクタリングは借入とは異なるため、信用情報に傷をつけることなく即日で資金調達できる便利なサービスです。

東京都で売掛金をすぐに現金化したい場合は、ファクタリングを見当されると良いでしょう。

銀行などから融資を受けるよりも簡単に素早く資金を調達できるファクタリングは、今後ますます需要が高まるとみられています。

手数料や入金までのスピード感、業者の実績や質などを見極めながら最適なファクタリング業社を見つけてみてください！

この記事が東京でファクタリング業者を探している方や、資金調達する方法を見当中の方の参考になれば幸いです。

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