FXのレバレッジとは?初心者向けに、かけ方や計算方法を分かりやすく解説

FXのレバレッジとは何か?

この記事では、FXのレバレッジの特徴や必要証拠金の計算方法、レバレッジをかける際の借金のリスクなどの観点からレバレッジについて徹底解説します。

初心者の方でもレバレッジを効かせたトレードができるようになる記事ですので是非ご一読ください。

FXのレバレッジをざっくり言うと
  • レバレッジとは、預けた資金以上のトレードができるシステム
  • 国内FX業者の最大レバレッジは25倍
  • 売買に必要な金額÷レバレッジ(倍)=必要証拠金
  • 取引金額(円換算)÷投資資金(日本円)=レバレッジ(倍率)
  • レバレッジを高く設定する際は、予期せぬ損失や強制ロスカットに注意

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【人気記事】【初心者向け解説】FXの自動売買とは?

記事を監修した専門家
ラジオ日経パーソナリティ兼FX/BTCコラムニスト

ひろぴー

ひろぴーさんの画像

 

2010年からFX取引をはじめ、2013年、アベノミクスの恩恵もあり、FX取引で資産を急激に増加、この年からFX最大ポータルサイトのZAIFXでの企画出演をはじめ、インタビューを受けるようになる。

 

2014年には、ZAIFXとYahooファイナンスのコラボレーション企画で、タレントのボビー・オロゴンさんや福田萌さんとのトレードバトルが話題となり、2016年から2019年まで、ラジオ日経のFX番組トレードパーティーでラジオパーソナリティーを務める。

 

現在は週5本のFXや仮想通貨ポータルサイトのコラム執筆、講演、ラジオのレギュラー番組を持ちつつ、自己資金の資産運用も実施している。

FXのレバレッジとは?

まず始めに、FXにおけるレバレッジがどのようなものかについて、その特徴や仕組みについて解説していきます。

レバレッジの仕組みは「てこの原理」

レバレッジは、小さな力で大きな物を動かす物理の「てこ」を意味した言葉です。

FXトレードにおいては、レバレッジをかけることで初期資金以上の金額でトレードできるという仕組みです。

例えば、元手の資金が100万円の場合、10倍のレバレッジをかけると1000万円でトレードしていることと同義になります。

しかし、レバレッジをかけると、利益が大きくなる分、損失も大きくなることに注意が必要です。

例えば、10倍のレバレッジをかけた場合、10万円の損失が100万円の損失になります。

レバレッジをかけることは大きなリターンも期待できますが、大きなリスクとも隣り合わせであるということも理解しておきましょう。

そのため、FXトレードに慣れていない初心者の方は、レバレッジをかけることはおすすめしません。

レバレッジをかける場合でも、慣れるまでは低く設定し、徐々にレバレッジを上げるようにしましょう。

必要証拠金の計算式

必要証拠金とはFXトレードをするために最低限必要な金額を指します。

FX業者はこの必要証拠金を担保にして為替取引を行うのです。

※必要証拠金は業者や取引する通貨ペアごとで異なります。詳しくは利用するFX業者の公式ホームページを参照して見てください。

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通貨ペアとは、取引を行う2ヵ国の通貨の組み合わせのことをいいます。米ドルと円の通貨で取引する場合は、米ドル/円(USD/JPY)の通貨ペアとなります。

必要証拠金の計算は以下の計算式で求めることができます。

売買に必要な金額÷レバレッジ(倍率)=必要証拠金

計算式だけでは少しわかりにくいので、具体的な数字を用いて必要証拠金を計算してみましょう。

例えば、米ドルと日本円でトレードするとします。

1$=110円の場合、レバレッジを25倍として10万通貨を売買する際、必要証拠金は、以下のようになります。

110円×10万通貨÷25倍=44万円

必要証拠金の金額は44万円となります。

つまり、レバレッジをかけずに10万通貨をトレードしようとすると「1100万円」必要なところ、わずか「44万円ほど」という少額で同様の運用することができるのです。

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FXでレバレッジをかけるとどうなる?

レバレッジはFXを利用する方なら誰もが利用する仕組みです。

なぜなら、レバレッジは少ない必要証拠金で大きな利益を得られるというFXトレード最大の魅力だからです。

ここでは、レバレッジをかけた場合とかけなかった場合でどのような変化が生まれるのかについて詳しく解説します。

レバレッジ1倍の場合

レバレッジ1倍とは、文字どおりレバレッジをかけないという意味で、損失を少なく抑えられるというメリットがあります。

レバレッジ1倍でトレードする方は、FXトレードを投機目的ではなく、外貨預金のように投資目的で利用している方に多いです。

大きな利益を獲得しにくいというデメリットはあるものの、金銭的リスクが極端に少ないと言えます。

以下、具体的な数字を出して計算してみましょう。

【取引条件】
・レバレッジ:1倍
・証拠金:1,000万円
・1$=100円のレートの場合
・取引数量:10万通貨

この条件のもと、1$=101円で10万通貨を売った場合の利益と利益率は以下の通りです。

【利益=10万円】
10万通貨(取引数量)×1円(獲得値幅)=10万円

【利益率=1%】
10万円(利益)÷1000万円(証拠金)=1%

これは資金損失のリスクを極端に下げた状態で出た利益です。

長期的な投資として安定的に利益をあげるという観点で見れば、レバレッジ1倍はおすすめです。

レバレッジ10倍の場合

レバレッジが10倍ということは、保有資金の10倍でトレードするということです。

つまり、先程レバレッジ1倍の場合は10万通貨購入する際に1000万円の証拠金が必要でしたが、レバレッジ10倍の場合はわずか100万円で同様のトレードができます。

では、先程の取引条件をレバレッジ10倍に変更して考えてみましょう。

1$=101円で10万通貨を売った場合の利益と利益率を求めると以下のようになります。

【取引条件】
・レバレッジ:10倍
・証拠金:100万円
・1$=100円のレートの場合
・取引数量:10万通貨

この条件のもと、1$=101円で10万通貨を売った場合の利益と利益率は以下の通りです。

【利益=10万円】
10万通貨(取引数量)×1円(獲得値幅)=10万円

【利益率=1%】
10万円(利益)÷100万円(証拠金)=10%

このように、レバレッジが変わっても得られる利益は同じですが、資金に対する利益率はレバレッジをかけた方が高くなります。

しかし、レバレッジをかければかけるほど資金に対する損失のリスクが高まる点は理解しておきましょう。

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FXのレバレッジは最大何倍?かけ方と計算方法

ここでは、レバレッジのかけ方や計算方法について解説していきます。

レバレッジは最大25倍

日本国内のFX会社には、レバレッジに関する上限規制があります。

日本では2021年3月現在、最大レバレッジは25倍までという規制が法律によって定められています。

この規制には、個人投資家の資産を保護するという目的があります。

海外のFX業者の中には、レバレッジ制限をかけていないものもありますが、リスクが大きすぎます。

FX初心者は、国内取引所を使った方が絶対に良いです。

レバレッジ倍率の計算方法

レバレッジ倍率の計算方法は以下になります。

取引金額(円換算)÷投資資金(日本円)=レバレッジ(倍率)

以下で、具体的な数字を用いて解説していきます。

例1

現在のUSD/JPYのレートが1$=100円だとし、1000万円の投資資金に対して100,000$のポジションを保有する場合は、以下の計算式から、レバレッジは1倍と計算されます。

10,000,000÷1,000,0000=1倍

例2

現在のUSD/JPYのレートが1$=100円だとし、100万円の投資資金に対して100,000$の建玉を保有する場合は、以下の計算式から、レバレッジは10倍と計算されます。

10,000,000÷1,000,0000=10倍

FX取引におけるレバレッジを活用するコツ

FX取引においてレバレッジとは、小さな金額で大きな取引が出来ると言う魅力がありますが、レバレッジをしっかりと活用するにはいくつかのポイントがあります。

実効レバレッジを意識する

一つ目のポイントとしては、実効レバレッジを意識することです。

FXの最大の魅力とも言えるレバレッジですが、証拠金に対して最大25倍の設定が出来ますが、利益も高くなるからとむやみにレバレッジを高く設定してしまうと、損失も大きくなってしまいます。

その様なことが無いように、実効レバレッジという物を意識するのです。

実効レバレッジとは、純資産額に対して現在のポジションがどれくらいになっているのかという指数になります。

この実効レバレッジを意識しておくことで、実際にどれくらいの運用がされていて利益・損失がどれ位になるのかが、わかりやすくなります。

初心者の実効レバレッジは3倍~5倍が目安

初心者の場合には、先ほど解説した実効レバレッジを3~5倍程度に設定し置くのが無難と言えるでしょう。

いきなり25倍の設定をしたい方も居ると思いますが、3~5倍程度に抑えておくと大きな損失リスクは回避できると言えるでしょう。

初心者の方で、レバレッジを活用する場合には、3~5倍程度に設定をして証拠金の不足を回避しながら、FX取引になれていくようにしましょう。

FX取引になれて相場も読めるようになってきたら、レバレッジの倍率を高めてより大きな利益を求めても良いと言えるでしょう。

ポジションの持ちすぎに注意!

少ない元手で大きな取引が出来るのがFXレバレッジの魅力ですが、大きな利益が期待できるからと、元手に対して目一杯の取引をしてしまうと損失が出たときのリスクが高まります

その様なことが無いように、取引額であるポジションはしっかりと考えるようにしましょう。

先ほども書きましたように、初心者の方は実効レバレッジを3~5倍程度にするように意識しましょう。

証拠金は多めに入金する!?

証拠金が多ければ多いほど、取引金額も多く出来ます。

また、レバレッジの倍率を最大の25倍に維持したい場合には、必要証拠金が必要になります。

博打的な取引を好まないのであれば、元手をしっかりと決めて元手で収まるように取引額を決めるようにしましょう。

もし、博打的な要素が強くても構わないから大きな利益を求めると言う方は、強制ロストカットのリスクを回避することも含めて多めに証拠金を入金しておくと良いでしょう。

ただし最大レバレッジである25倍で取引をすると、証拠金の幅が狭まるため強制ロストカットになりやすく、元手も無くなってしまう可能性もあると言うことは理解しておきましょう。

初心者におすすめのFX口座3選

FXを始めるにあたって、注目すべきポイントを比較し、おすすめ人気ランキング順に紹介しています。

実際に利用しているユーザーの評価・口コミも是非参考にしてください。

GMOクリック証券

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おすすめポイント

  • 大手GMOグループ運営なので、安心して使える
  • 大量注文してもスプレッドが原則固定
  • PC・スマホともに取引ツールが高機能
  • 初心者からプロトレーダーまで幅広い人に評判
最低取引単位 通貨ペア数 取引手数料
10,000通貨 20通貨ペア 無料
スプレッド 即日口座開設 特典
0.2銭(米ドル) 可能 最大300,000円

FXのおすすめランキング第1位は、GMOクリック証券です。

GMOクリック証券は、2020年のFX取引高が世界1位(※1)と、圧倒的な人気を誇るFX会社です。

申込日当日から取引を開始できるスピード感も、GMOクリック証券の魅力のひとつ。

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  • プラチナチャート:総合的に使いやすい、最新鋭のツール。初心者向け。
  • はっちゅう君FX+:操作性重視のツール。上級者向け。

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FX歴15年ですが、GMOクリック証券が一番しっくりきています。今のところ、これに勝てるFXアプリはないと思う。

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LINE FX

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おすすめポイント

  • LINEアプリから取引できる
  • 重要情報がLINEで通知される
  • 1000通貨単位から取引できる
最低取引単位 通貨ペア数 取引手数料
1,000通貨 23通貨ペア 無料
スプレッド 即日口座開設 キャンペーン
0.2銭(米ドル)*1 可能 最大50000円キャッシュバック

FXのおすすめランキング第2位は、LINE FXです。

LINE FXは、LINEアプリから取引できることが大きな特徴です。

FXをちょっと始めてみたいけど、PCでやるのは難しそうだし、スマホで軽く始めたい」という方に向いています。

最低取引単位に関しても、1000通貨という少額から始めることができ、まさに若い世代や初心者にピッタリのFX会社でしょう

また、FXの重要情報をLINEアプリで通知してくれるため、情報収集にも困りません。

*1:原則固定、例外あり(https://line-fx.com/market/spread/ex/summaryList)

LINE FXの口コミ

(20代/男性/会社員)

LINEアプリを使い慣れているため、LINE FXを選びました。申し込み〜取引までがすぐにでき、手持ちの口座から入金できるため便利ですね。初心者がFXを始める第一歩として最適だと思います。

(30代/男性/会社員)

以前からFXに興味があり、手軽にスマホで取引できるLINE FXで口座開設しました。FXの情報をLINEで通知してくれるのがお気に入りで、仕事で忙しい時もサクッと必要な情報を仕入れることができます。

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外為どっとコム

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外為どっとコム_ロゴ大

おすすめポイント

  • みんかぶ調べ2022年FX会社比較部門別ランキング「総合」部門で1位※『みんかぶFX』調べ(2021年12月時点)
  • 3社からのFXニュースを配信
  • FXオンラインセミナーを開催
最低取引単位 通貨ペア数 取引手数料
1,000通貨 30通貨ペア 無料
スプレッド※1 即日口座開設 キャンペーン※2
0.2銭(米ドル) 可能 最大302,000円

FXのおすすめランキング第3位は、外為どっとコムです。

外為どっとコムはスワップポイントが高水準で、高金利通貨として人気なメキシコペソ南アフリカランドへの投資にも向いています。

ツールはPC用、スマホ用、iPad用とそれぞれ用意されており、どんな環境でも満足な取引ができるでしょう。

また、会員向けにマーケット情報や投資情報を24時間配信するなど、初心者にも心強いFX会社と言えます。

※1原則固定(例外あり)、2022年3月14日時点

※2新規口座開設+1万通貨以上の取引で2000円キャッシュバック。さらに取引額に応じて最大30万円キャッシュバック。対象期間:口座開設月から翌々月末まで(2022年2月1日(火)午前7時00分より開始)

外為どっとコムの口コミ

(40代/男性/会社員)

AppleWatchでチャートを見ることができて、出先でちょっとしたレートを確認するのに非常に便利です。また、相場が急変した場合でも、スプレッドが広がらず安定しているので信頼できる。

(60代/男性/会社員)

情報量という点において、他者よりも頭一つ優れていると感じます。ヘッドラインのニュースの配信がとても多く他の会社と比較しても圧倒的な情報量を手に入れることができます。あまり、自発的に動かなくても必要な情報を手に入れることができ、取引に活用することができました。

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レバレッジに関して現役FXトレーダー・ひろぴーさんにインタビュー

ひろぴーさんの画像

今回は、これからFXを始める初心者の参考になればと思い、FXの始め方に関して現役トレーダー&FXコラムニストのひろぴーさんに質問をさせていただきました。

レバレッジをかけて取引するメリットはなんでしょうか?

レバレッジのメリットは、資金効率が格段に良くなることです。

もともと為替は、変動幅が圧倒的に小さく、1日に1%〜3%程しか値動きしません。

なのでレバレッジがない状態で、FXで1日1万円を稼ごうとしたら、100万円は必要になります。それだと多くの人がそこまでの資金を用意できないため、資金を実質的に数倍〜25倍にできる「レバレッジ」があります。

ただしその分資金管理、ポジション管理がシビアになりますので、いきなりフルレバレッジで、最大ポジションを持つといった、リスキーな取引はやめてください。

レバレッジ25倍で取引するとしても、まずは小さいポジションから持ち、相場変動で証拠金がどれだけ増減するのかを覚えましょう。

レバレッジをかける際に注意したほうが良いことはありますか?

FXのレバレッジは、資金効率が良くなるので、非常に素晴らしいサービスです。

ですがその人の資金や取引スタイル、メンタル強度、資金管理能力に合った適度なレバレッジがいいと思います。

ちなみに僕は普段は1倍〜2倍のレバレッジで、上げたとしても3倍〜5倍のレバレッジしかかけていません。参考にしてみて下さい。

初心者であれば、レバレッジは何倍くらいが適正でしょうか?

FX超初心者であれば、正直痛みを知ることも大事なので、実は何倍でもいいかなと思っています。

ある程度の痛みを知り、恐怖心を覚えてもなお、真面目にFXに取り組みたいと思たら、レバレッジ1倍〜3倍で取引をするようにしましょう。

レバレッジを落とすと収益は上がりにくくなります。ですが結局は1倍〜3倍のレバレッジに落ち着くのがプロトレーダーだと思っています。

ただその自覚を持つには、2年〜3年かかると思うのでたまに5倍ぐらいで、デイトレードで遊んでみるのも良い経験になるでしょう。

FXでレバレッジをかけるリスク

ここからは、レバレッジをかけるデメリットやリスクについて詳しく解説していきます。

FX会社各社のマージンコールと証拠金維持率の比較表

FX会社 マージンコール
(追加証拠金)
証拠金維持率
(ロスカット水準)
DMM FX 証拠金維持率70%以下 証拠金維持率50%以下
外貨ex byGMO 証拠金維持率100%以下 証拠金維持率50%以下
GMOクリック証券 証拠金維持率100%以下 証拠金維持率50%以下
SBI FXトレード 以下2回で警告メール
証拠金維持率100%以下
証拠金維持率60%以下
証拠金維持率50%以下
楽天FX 証拠金維持率100%以下 証拠金維持率50%以下
マネーパートナーズFX 証拠金維持率100%以下 証拠金維持率20%以下

強制ロスカットについて

レバレッジを高く設定すると、大きく利益を獲得できる可能性もありますが、理論上では入金額以上に損する場合があります。

しかし、実際にFXトレードをしてみると、どれだけ損失しても借金という形になりませんよね。

ではなぜ損失を限定できるのでしょうか。

その理由は強制ロスカットというシステムが働いているからです。

強制ロスカットとは、利用者の資産を守るという観点から、証拠金維持率が100%以下になると全ポジションが自動的に決済されるという安全システムです。

証拠金維持率とは、純資産と保有ポジションにかかる必要証拠金の余力を表すものです。ここでいう純資産とは、利用口座の資金を指します。

証拠金維持率は以下のように計算されます。

純資産÷必要証拠金×100%=証拠金維持率(%)

この証拠金維持率が高ければ高いほど、万が一、為替レートが想定の逆方向に進んだ場合でも少ない損失で済みます。

しかし、逆に言えば、一度ロスカットされてしまうと、再びポジションを取り直さなくてはいけません。

例えば、証拠金維持率が50%以下になると強制ロスカットになるというFX業者でトレードするとします。

保有ポジションが証拠金維持率49%になった場合、強制的にロスカットされます。
しかし、為替レートの変動が激しかったため、その5分後、証拠金維持率が60%へと戻りました。

このような場合、ロスカットされなければまだ、ポジションを保有し続けることができ、損失を減らせたかもしれないという状況になります。

つまり、為替レートの変動が激しい相場においては証拠金維持率が高いことがむしろデメリットになる可能性もあるということです。

レバレッジが高くなるとリスクも高まる

基本的なFXの仕組みとして、レバレッジの倍率が上がるほど証拠金維持率は下がる関係になっています。

そのため、ハイレバレッジでのトレードは強制ロスカットのリスクが高くなります。

ハイレバレッジ状態では、取引数量に対して証拠金が少ないことを意味します。
そのため、少しの相場変動でも強制ロスカットになる場合に注意が必要です。

また、レバレッジを高くしすぎると、ロスカット前に「追加証拠金」が必要になる場合があります。追加証拠金とは、証拠金維持率が一定水準以下になった際、FX業者から証拠金の追加入金を求められることです。別名「マージンコール」とも呼ばれています。

簡単に言うと、トレードに必要な証拠金が不足している状態です。

追加証拠金が発生した場合は、期限までに追加証拠金額以上の入金、またはポジション決済による追加証拠金額の解消が必要になります。

追加証拠金が解消されないと、ロスカットになる前であってもポジションが強制決済される場合があるので注意が必要です。

追加証拠金の基準も証拠金維持率と同様にFX業者によって異なります。

FXのレバレッジを活用する注意点

FX取引において、注意しなければいけない点をいくつか紹介しておきます。

FXのレバレッジでは純資産以上の取引をしている

FXではレバレッジを活用することで、FX会社の口座に入金する証拠金を担保に証拠金以上の金額の取引が可能となります。

基本的には、FX口座に入金している証拠金に対して取引できる最大金額が決まるようになっているため、レバレッジの最大倍数である25倍の取引をしている場合は、損失が出た際に根拠金から精算される強制ロストカットが発動しやすくなります。

レバレッジの倍率が低ければ損失も少なくなり安いので、初心者の方は出来るだけレバレッジの倍率が低い取引金額で取引をすることをおすすめします。

各種手数料が掛かる

FX取引において、FX会社に支払う手数料は避けては通れません。

FXレバレッジを用いて、大きな利益が出てもFX会社に支払う手数料や税金などの費用が必要なことは覚えておきましょう。

FX会社が設定している手数料には、FX取引における売り買いで2回手数料が必要な場合や、各種キャンペーンによって手数料が割り引かれている場合もありますので、取引にかかる手数料はしっかりと把握しておくようにしましょう。

FXのレバレッジによくある質問

レバレッジとは借金ですか?

レバレッジは借金とは少し異なります。根拠金という保証金を用意した上で取引を行うので、信用取引のような形となります。

レバレッジとはどう言う仕組みですか?

簡単に言うと根拠金という保証金をFX会社に預けて大きな為替取引をする仕組みとなっています。為替取引によって大きな利益が出れば利益分を精算してくれて、損失が出た場合には根拠金という保証金から精算すると言う事です。

レバレッジの最大倍数は何倍ですか?

レバレッジの最大倍数は25倍となっていますが、証拠金と取引金額によってレバレッジの倍数は変わってきます。例えば口座に証拠金を100万円入金している場合は、最大で2,500万円分の取引が出来ると言う事です。

FXのレバレッジ|まとめ

今回はFXにおけるレバレッジについて詳しく解説してきました。

レバレッジは少ない資金で大きな利益を獲得できる夢のあるシステムです。

しかし、同時に大きく損失する可能性があることも理解しておきましょう。

FX初心者の方は、まずは少ないレバレッジから初め、徐々に大きくしていくことをオススメします。

本記事が少しでも皆様のお役に立てましたら幸いです。

FXのレバレッジ|まとめ
  • レバレッジとは、預けた資金以上のトレードができるシステム
  • 国内FX業者の最大レバレッジは25倍
  • 売買に必要な金額÷レバレッジ(倍)=必要証拠金
  • 取引金額(円換算)÷投資資金(日本円)=レバレッジ(倍率)
  • レバレッジを高く設定する際は、予期せぬ損失や強制ロスカットに注意

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この記事のアドバイザー(専門家)

GMOクリック証券
東京都渋谷区に拠点を置く日本の金融商品取引業社。
株式取引だけでなくFX、バイナリー・オプション、CFDなど、世界の通貨や株価指数を取引できる金融商品の拡充に取り組んでいる。

 

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