投資信託のおすすめ人気銘柄&証券会社ランキング総まとめ

資産運用が必要な時代に、切っても切り離せない投資信託という選択肢。

実際、日本でも証券口座を開いて投資を始める人数が年々増加しています。

ただ、投資信託を始めるといっても、「何を買えば良いのか」「どこで口座を開いたら良いのか」迷う方も多いと思います。

そこで本記事では、投資信託を始めるにあたっておすすめな銘柄や口座をランキング形式で掲載しています。

記事の後半では、投資信託のメリット・デメリットやよくある疑問点についても解説しているので、投資に一歩踏み出したい方はぜひ最後までご覧ください。

投資信託(ファンド)とは？

投資信託(ファンド)とは、投資の専門家(ファンドマネージャー)に投資・運用を任せる商品のことです。

文字通り解釈すると、「信託」とは「信用して委託する」という意味があるため、投資信託は「プロを信用して投資を委託すること」を言います。

投資家がファンドに預けたお金をファンドマネージャが運用し、得られた利益を投資家1人1人に還元するという仕組みになっています。

また、投資信託における投資対象には以下のようなものがあります。

投資信託のメリット

投資信託は、100円から購入・積立できる証券会社も多く、運用はプロに任せることができるため、投資初心者でも始めやすいです。

多くの株式や債券で構成されている投資信託を購入することは、それだけ分散して投資できていることになり、リスクを自然と抑えていることになります。

また、個別で取引するのは難しい外国銘柄なども、他の銘柄と一緒にパッケージ化されているため、過去の実績などを参考に安心して購入に踏み切れるのも良い点でしょう。

投資信託のデメリット

投資信託は、値動きの株式や不動産に投資をするため、場合によっては元本割れをする可能性があります。

実際、コロナショックが起きた2020年3月あたりでは多くの投資信託が急激に落ち込み、その時点で商品を売った方の中には損をした人もいるでしょう。(コロナショック後は回復している投資信託が多いです。)

他にも、「信託報酬」という、投資信託を保有しているだけで毎年払うコストがあることや、株式やFXのような短期売買には向かないという点もあります。

おすすめ投資信託の選び方

投資信託の選び方で重要なポイントは次の4つです。

1つずつ見ていきます。

運用コスト

投資信託の購入の際には、信託報酬(運用コスト)が低いものを選びましょう。

信託報酬は0.1%〜数%と、銘柄によって様々ですが、長期間保有していると大きな差が出てきます。

そのため、投資信託の購入前には必ず信託報酬をチェックしておきましょう。

運用実績

ファンドそれぞれの、過去の運用実績も大事なポイントです。

証券会社のページやファンドの目論見書などで、その銘柄がこれまでにどんな動きをしてきたかチャートで確認できるため、購入前に見ておきましょう。

チャートが右肩上がりを続けていれば、直近の将来性も期待できる良い傾向だということが分かりますが、それだけで安易に決定するのは危険です。

あくまで1つの指標として確認してください。

分配金

投資信託には「分配金があるタイプ」と「分配金がないタイプ」の2種類があります。

それぞれのメリット・デメリットを理解した上で、自分にはどちらが向いているかを判断しましょう。

運用スタイル

リスクとリターンのバランスをどう取るのか、自分の資産状況なども踏まえて考えましょう。

投資家の多くが購入する株式型の投資信託には、低リスクなものと高リスクなものがあります。

リスクを覚悟で利益を狙いにいく積極派か、あるいはリターンは少し抑えめでリスクを減らす安定派なのか、自分に合う運用スタイルで投資を続けることが重要です。

投資信託のおすすめ人気銘柄ランキング

投資信託の銘柄は具体的に何が良いのでしょうか？

ここでは、ネット証券の中でも口座数の多い「SBI証券」の取引(対象期間：2021/12/1〜2021/12/30)を元に、人気銘柄のランキングを作成しました。

各銘柄がどういうものか解説もしていますので、気になる銘柄があればぜひチェックしてみてください。

おすすめ投資信託1位：「SBI・V・S&P500インデックスファンド」

「SBI・V・S&P500インデックスファンド」は、米国の代表的な株価指数S&P500に連動した投資成果を目指すファンドです。

つまり、このファンドに投資するということは、米国のなかでも業績の良い主要500社に投資するということになります。

その500社の中には、GoogleやAppleなどGAFAと呼ばれる有名企業から老舗の電気・インフラ会社まで幅広いジャンルが含まれているため、程よくリスクが分散されて暴落する可能性が低く抑えられています。

チャートに関しても、リーマンショックやコロナショックで一時的には下がったものの、しばらくすると以前よりも高い水準に戻っているため、投資家からも熱い信頼を置かれている銘柄です。

特に、SBI証券で口座を開設した場合は、投資する1つのファンドとして視野にいれて良いでしょう。

おすすめ投資信託2位：「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」

「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は、「SBI・V・S&P500」と同様、米国の株価指数であるS&P500に連動した投資成果を目指すファンドです。

信託報酬という投資信託にかかるコストで言えば「SBI・V・S&P500」よりも少し高いですが、純資産額や過去の実績などを見ると「eMAXIS Slim 米国株式」の方が上回っている場合が多いです。

そのため、このファンドはあらゆる証券会社の投資信託ランキングで上位に入っており、プロ投資家や経済評論家からもお墨付きされています。

また、証券会社にもよりますが、つみたてNISAやiDeCoにも対応している場合が多いので、それらの税制優遇制度を利用してファンドを購入するのもおすすめです。

おすすめ投資信託3位：「eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)」

「eMAIS Slim 全世界株式(オールカントリー)」は、その名前通り、全世界の株式市場に連動する投資成果を目指すファンドです。

対象インデックスの地域構成に関しては、米国株がその半分以上を占めていますが、日本株や中国株、さらには西欧諸国の株式など世界中の選りすぐりの企業に投資をしています。

そのため、米国株インデックスや新興国インデックスなどの、地域に限定されたインデックスファンドよりもリスクが分散されていますが、その分リターンも少し抑えめです。

また、世界中の株式に投資するため、地域限定インデックスよりも信託報酬は高めとなっています。

おすすめ投資信託4位：「iFreeレバレッジ NASDAQ100」

「iFreeレバレッジ NASDAQ100」は、先物取引を活用して、NASDAQ100指数の値動きの2倍程度の投資成果を目指すファンドです。

NASDAQ100指数とは、米国のナスダック市場に上場している企業のなかで、非金融企業かつ時価総額が大きい100社の株式で構成されている指数です。

NASDAQ100の銘柄にはアップルやマイクロソフト、アマゾン、フェイスブックなど有名IT企業を中心に、医療系の企業から旅行企業まで、各業界を牽引する看板がずらりと並んでいます。

このファンドはそんなNASDAQ100指数を対象に、レバレッジを活用して取引を行いハイリターンを狙うものですが、通常のインデックスファンドよりも値動きが大きく、元本割れする可能性もやや高いです。

そのため、利益重視で相応のリスクを許容できる方におすすめの銘柄と言えるでしょう。

おすすめ投資信託5位：「SBI・V・全米株式インデックスファンド」

「SBI・V・全米株式インデックスファンド」は、米国株式市場のほぼ全銘柄で構成された指数に連動する成果を目指すファンドです。

厳選された500銘柄に投資する「SBI・V・S&P500インデックスファンド」とは違い、このファンドは大型株から小型株まで米国市場を網羅した約4000銘柄に投資をします。

つまり、このファンドに投資するということは、ほぼアメリカ全体を買うというイメージです。

S&P500とは好みが分かれるところですが、アメリカの経済発展と共に資産を増やしていきたい方にはおすすめのファンドになります。

おすすめ投資信託6位：「SBI 日本株4.3ブル」

「SBI 日本株4.3ブル」は、ハイリスク・ハイリターンな投資信託です。

ファンド名にもある4,3とは、このファンドが株式市場全体の約4.3倍程度の投資成果を目指すことですが、利益を出すために先物取引を行うため、場合によっては大きく損失を被る可能性があります。

近年の運用実績を見ても、順調な右肩上がりというわけではなく、激しく上下に動いており、安定はしていません。

それでも、時には大きなリターンが予想されるため、ランキングでは上位に食い込むほどの人気があります。

リスクは覚悟で、積極的に利益を狙っていきたい人にはおすすめのファンドです。

おすすめ投資信託7位：「アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信 D毎月H無 予想分配金提示」

「アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信 D毎月H予想分配金提示」は、高い利益が見込める米国企業を選定して投資をするアクティブ運用型のファンドです。

数多くの米国株式から、専門家による分析によって投資銘柄を50〜70銘柄ほどに絞り、厳選された企業に集中投資をします。

そのため、場合によっては元本割れするリスクもやや高めなファンドですが、分配金込・再投資後の基準価額は右肩上がりを続けています。

また、年2回の分配金が配布されることも特徴であるため、分配金がない他のインデックス型と組み合わせてポートフォリオを組むのもおすすめです。

おすすめ投資信託8位：「<購入・換金手数料なし> ニッセイ外国株式インデックスファンド」

「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、日本を除く主要先進国の株式に投資をし、MSCIコクサイ・インデックスという指数に連動する投資成果を目指すファンドです。

「日本を除く」という点がポイントで、このファンドの投資先には日本の自動車会社やゲーム会社などは含まれていません。

日本を投資先に含めるかどうかに関しては、投資家の間でも好みが分かれるところであり、人口減少によって経済の衰退が予想される日本に投資をしたくない、と判断する方も多いようです。

実際、ファンドのチャートもコロナショックを乗り越え順調に右肩上がりを続けているため、日本以外への投資に踏み切りたい方にはおすすめの銘柄になります。

おすすめ投資信託9位：「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」は、先進国(日本を除く)の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指すファンドです。

目論見書にある、対象インデックスの構成比率を見ると、その半数以上がアメリカであり、残りのほとんどがヨーロッパ諸国となっています。

運用実績に関しては、コロナショック以降は右肩上がりを続け、純資産総額・基準価額ともに順調に上昇しています。

つみたてNISAやiDeCoでも購入することができるため、ポートフォリオの1つとして検討してみてはいかがでしょうか。

おすすめ投資信託10位：「eMAXIS NASDAQ100インデックス」

「eMAXIS NASDAQ100インデックス」は、大人気eMAXISシリーズにおけるNASDAQ100連動型のインデックスファンドです。

NSADAQ100指数に関しては、第3位の「iFreeレバレッジ NASDAQ100」の解説でも触れましたが、米国の非金融企業の時価総額TOP100で構成される指数になります。

また、このeMAXISのファンドは、レバレッジをかけて指数の2倍の投資成果を目指す「iFreeレバレッ NASDAQ100」とは異なり、等倍で指数に連動する投資成果を目指すものです。

そのため、iFreeのファンドよりはローリスクで投資することができます。

投資信託におすすめの証券会社ランキング

この章では、投資信託を購入するのにおすすめな証券会社をランキング形式でご紹介します。

口座選びに迷っている方はぜひ参考にしてください。

第1位：SBI証券

　公式サイトはこちら　

SBI証券は国内最大手のネット証券会社で、投資信託の数は2,600本以上と、非常に多く銘柄を取り揃えています。

投資信託の全てがノーロード投資信託であり、購入時に手数料がかからない点も大きな特徴です。

また、積立投資に関しても、月100円からと少額から始めることができ、つみたてNISAやiDeCoといった税制優遇制度を利用した積立も可能です。

投資初心者から歴戦の投資家まで幅広く愛用されている口座なので、迷ったらSBI証券を選んでおけば問題ないでしょう。

※2021年12月25日調べ。

＼ネットでかんたん口座開設／

SBI証券で
口座開設(無料)

第2位：LINE証券

　公式サイトはこちら　

LINE証券は、スマホで簡単に取引できることが特徴のネット証券です。

口座開設をすると、LINEアプリからすぐに取引・管理画面に移ることができ、貯めていたLINE PayやLINEポイントを利用して投資することもできます。

また、投資信託の本数は少なく、つみたてNISAにもまだ未対応ですが、取扱う投資信託は厳選されており、iDeCoは利用可能です。

スマホで投資を完結させたい方は、LINE証券の口座を持っておくと良いでしょう。

※2021年12月25日調べ

＼スマホでかんたん取引／

LINE証券で
口座開設(無料)

第3位：松井証券

　公式サイトはこちら　

松井証券は創業100年以上の歴史がある、老舗の証券会社です。

投資信託の本数は、SBI証券よりは少ないですが、それでも1,500本以上の銘柄から選ぶことができ、eMAXIS Slimシリーズなど人気銘柄も取り揃えています。

また、松井証券はロボアドバイザーが有名で、「投信工房」などのロボットAIが投資初心者の運用をサポートするサービスも提供しています。

※2021年12月25日調べ

＼ロボアドが使える／

松井証券で
口座開設(無料)

第4位：マネックス証券

　公式サイトはこちら　

マネックス証券では、1,230本以上の投資信託から選ぶことができ、eMAXIS Slimなど人気の銘柄が多く取り揃えられています。

ほとんどの投資信託が100円から購入できるので、投資初心者の方でも気軽に始めることができるでしょう。

※2021年12月25日調べ

マネックス証券で
口座開設(無料)

第5位：楽天証券

　公式サイトはこちら　

楽天証券は、SBI証券と並ぶ国内大手の証券会社で、総合口座数は700万口座を突破しています。

投資信託の本数も2,670本以上と多く、その銘柄が楽天ポイントで購入できるため、使い道のない楽天ポイントを投資に回すことが可能です。

また、楽天証券は楽天銀行やその他の楽天関連と連携することでも恩恵が多いので、普段から楽天のサービスを利用する方は楽天証券を選んでおくのが良いでしょう。

※2021年12月25日調べ

＼楽天ポイントで投資できる／

楽天証券で
口座開設(無料)

第6位：auカブコム証券

　公式サイトはこちら　

auカブコム証券は、1,500本以上の投資信託を取り揃え、その全ての購入時手数料が無料となっています。

投資信託を保有するだけで、保有額に応じて毎月Pontaポイントが付与され、さらに貯まったPontaポイントで投資することもできます。

また、auの通信サービスを使っている方限定の手数料割引サービスもあるため、特にauユーザーにおすすめできる証券会社です。

※2021年12月25日調べ

第7位：SMBC日興証券

　公式サイトはこちら　

SMBC日興証券は日本三大証券の1つであり、店舗取引だけではなくオンライントレードも可能となっています。

投資信託に関しては1,100本以上を取り揃えており、ノーロード投資信託も600本以上のラインナップがあります。

また、投資信託の積立金額に応じてdポイントが貯まるサービスもあるため、気になる方はチェックしてみましょう。

※2021年12月25日調べ

第8位：野村證券

　公式サイトはこちら　

野村證券は国内最大手の証券会社であり、オンラインでも取引することが可能です。

投資信託は1,100本以上と豊富ですが、ノーロード本数に関しては約50本と少ないため、購入の際は確認が必要でしょう。

また、オリジナル銘柄も取り揃えており、積立NISA限定の「野村スリーゼロ先進国株式投信」は国内初となる信託報酬ゼロのファンドで注目されています。

※2021年12月25日調べ

第9位：岡三オンライン証券

　公式サイトはこちら　

岡三オンライン証券は、投資信託の数は大手に比べて少なめですが、eMAXISシリーズなど人気銘柄はきちんと取り揃えており、月100円からの積立が可能です。

公式サイトでは、投信ロボによるファンド診断を受けることもできます。

※2021年12月25日調べ

第10位：GMOクリック証券

　公式サイトはこちら　

GMOクリック証券の投資信託本数は少なめですが、これは人気・優良銘柄だけを厳選しているためであり、初心者でも選びやすくなっています。

※2021年12月25日調べ

投資信託に関するQ&A

投資信託はどのような手数料がありますか？

投資信託の手数料は、「販売手数料」「信託報酬」「信託財産留保額」の3種類です。

投資信託にはどのような税金がかかりますか？

投資信託の課税対象は、分配金(普通分配金)と換金時の利益です。

この2つの利益には、所得税・地方税を合わせて20.315%が課税されます。

NISAを利用した投資については、分配金に限らず、運用益は非課税になります。

投資信託とETFの違いは何ですか？

ETF（Exchange Traded Fund）は、日本語では「上場投資信託」といい、投資信託の中でも「上場」しているものを言います。

そのため、ETFは他の上場株式と同様に、市場が開いている時間であればリアルタイムで価格が変動し、指値や成行注文で売買することができます。

一方、投資信託の価格の更新は1日1回だけであり、注文した時点では正確な価格は分かりません。

また、ETFは”上場”しているため、投資信託よりも数が少ないことも違いの1つです。

NISA(ニーサ)やiDeCo(イデコ)とは何ですか？

NISAやiDeCoは日本における税制優遇制度の種類であり、制度を利用することでオトクに投資信託を運用することができます。

NISAは、株式や投資信託の運用益が非課税になる制度で、大きく「一般NISA」と「つみたてNISA」に分けられます。

iDeCoは、正式名称を「個人型確定拠出年金」と言い、個人が任意で加入する年金を指します。

細かい違いは以下の表のようになります。

銀行で口座開設するのはおすすめですか？

店舗型の銀行だと、各種手数料が高くなるためおすすめしません。

たいていの投資信託は短期売買ではなく中長期で保有する形になるため、少しの手数料の差でも5年10年と経てば大きな差になります。

そのため、投資信託を始めるなら、なんといっても手数料の安いネット証券がおすすめです。

どうしても銀行で口座開設したい場合は、手数料の安いネット銀行での口座開設が良いでしょう。

また、ネット証券のなかでもSBI証券と松井証券は、投資信託の数も多く、購入時手数料などもかからない場合がほとんどなので、特におすすめです。

投資信託は安全性が高く初心者にもおすすめ

投資信託は、投資家のプロが運用してくれる商品であり、投資初心者の方でも始めやすいことが特徴です。

元本割れのリスクなどはありますが、それでもリスクは分散されているため、個別株に比べると安定性が高いものが多くあります。

本記事で紹介した「SBI・V・S&P500インデックスファンド」や「eMAXIS Slim全世界株式」などは、過去の実績を見てもリーマンショックやコロナショックを乗り越え、右肩上がりを続けています。

SBI証券では月100円から始めることができるので、まだ口座を持っていない方はこれを機会に投資へ一歩踏み出してみましょう。